Несмотря на ряд практических применений, криптовалюты прославились в основном как инвестиционные активы с ценовой волатильностью выше средней, что до сих пор привлекает к ним толпы новых инвесторов.
Существует множество форм инвестирования в криптовалюты и использования возможностей, создаваемых их необычной волатильностью цен. В этом отчете мы сосредоточимся на кратком описании и сравнении двух, вероятно, самых популярных из них: торговля на криптовалютных биржах и доступные CFD.
Торговля криптовалютами на биржах
Одной из основных форм инвестирования в криптовалюты является их покупка на криптовалютных биржах, где можно покупать и продавать токены прямо на рынке. Одной из сильных сторон бирж является их широкое предложение — инвестор получает доступ к сотням цифровых валют в одном месте.
Совершив сделку покупки на бирже, вы становитесь владельцем данной криптовалюты, а купленные активы зачисляются на ваш биржевой кошелек. Дополнительным преимуществом инвестирования на некоторых биржах является возможность обмена между собой различными токенами, что значительно сглаживает торговлю и позволяет быстро реагировать на изменения, происходящие на рынке.
С другой стороны, криптовалютные биржи чаще всего не имеют внешних регулирующих органов, регулирующих их безопасность. Более того, в отличие от поднадзорных финансовых учреждений, они не являются членами гарантийных фондов, гарантирующих возврат всех или части средств или активов инвесторов в случае краха такого учреждения.
Следствием неясной регуляторной ситуации криптовалютных бирж являются также проблемы с вводом и выводом средств с открытых на них счетов – они могут быть задержаны и подвергнуты детальному контролю или вообще не приняты банком. Кроме того, многие биржи по-прежнему не позволяют выводить эквивалент накопленных средств в фиатной валюте, предлагая только возможность перевода хранящихся криптовалют на другой виртуальный кошелек.
К сожалению, история также показывает, что биржи не всегда являются безопасным местом для хранения ваших токенов.
многие биржи уже были взломаны или просто исчезли с рынка вместе с токенами своих пользователей. Одной из крупнейших хакерских атак по количеству украденных биткойнов является атака 2014 года на крупнейшую биржу — Mt.Gox. Затем его пользователи потеряли более 850 000 биткойнов на сумму почти 500 миллионов долларов США. Если бы кража произошла сегодня, стоимость украденных BTC превысила бы 34 миллиарда долларов.
Недавно произошла еще одна дерзкая кража. Хакеры воспользовались уязвимостью в программном обеспечении цифрового кошелька Ronin, позволяющей пользователям обменивать криптовалюты, используемые в различных блокчейн-сетях. Украдены криптовалюты Ethereum и USD Coin на сумму более 600 миллионов долларов! Стоит отметить, что создатели этого кошелька обнаружили хакерскую атаку только через 5 дней после ее проведения.
Преимущества:
- Очень широкое предложение и большой выбор токенов
- Возможность покупать криптовалюты и хранить их в своем кошельке
- Простота обмена одной криптовалюты на другую
Недостатки:
- В подавляющем большинстве случаев отсутствуют внешние надзорные учреждения
- Отсутствие внешних фондов, гарантирующих возврат токенов или денежных средств в случае обвала фондового рынка.
- Возникающие проблемы с вводом и выводом средств
- Высокий риск хакерских атак
Автор: Роман Бехс
