“Я уверен, что блокчейн изменит значительную
часть финансовой практики и бирж”
Ларри Саммерс, бывший министр финансов США
Первоначальное предложение монет, также обычно называемое ICO, представляет собой механизм сбора средств, в котором новые проекты продают лежащие в основе криптографические токены, как правило в обмен на популярные криптомонеты биткойн и эфир. Это несколько похоже на первичное публичное размещение (IPO), в котором инвесторы покупают акции компании.
ICO является относительно новым явлением, но быстро стало доминирующей темой для обсуждения в рамках сообщества blockchain.
Для многие проекты ICO – это как рынок нерегулируемых ценных бумаг, которые позволяют учредителям быстро получить большую сумму средств, в то время как другие утверждают, что это инновация в традиционной модели венчурного финансирования.
Показательной печальной новостью оказался проект, представленный в лидерах нашего предыдущего обзора, по развитию услуги аренды недвижимости по всему миру GO CUBO LODGE CLUB - глава компании исчез вместе с собранными 18 млн долларами, сайт не работает, а служащие и программисты остались без зарплаты.
Однако и в этот «мир дикого запада» постепенно приходят регуляторы. Так, комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) уже создала прецедент, заявив что на территории США токены приравниваются к ценным бумагам со всеми вытекающими отсюда последствиями. Таким образом, цивилизационные правила постепенно проникают и на крипторынок.
Аналитики Академии Masterforex-V рассказали об успешных ICO проектов, окончание которых планируется в мае 2018 года.
Таблица 1. Список отобранных удачных ICO в мае 2018 года.
На первом месте расположен стартап по развитию платформы для майнинга Extrabit (токен EXB, сайт extrabit.io). Оплата электороэнергии – это вторая, после покупки самих видеокарт для майнинга, статья расходов криптодобывающих компаний – отмечает эксперт Masterforex-V, Олег Ворон. Как заявляет команда EXTRABIT, они приобрели контракт на бесплатное использование электоэнергии в течении пяти лет у местного поставщика, что значительно снизит затраты на майнинг и повысит конкурентоспособность стартапа. Причем ожидаемая рентабельность инвестиций оценивается в 185% в год. На данный момент уже собрано свыше 23 млн долларов США, при первоначальной цели инвестиций в 500 тыс долларов.
На втором месте расположен проект по разработке децентрализованной цифровой торговой платформы Super Ethereum (токен STH, сайт superethereum.io). Не секрет, что на данный момент у криптобирж достаточно много недостатков – отмечает наш аналитик, одним из них является отсутствие удобного программного обеспечения для торговли. Проект Super Ethereum предусматривает создание торгового приложения «Superethereum», с возможностью торговли криптовалютами, фьючерсами, опционами, с наличием множества таймфреймов, технических индикаторов и возможностью демо-счета PaperMoney с реальными рыночными данными. Проект собрал свыше 20 млн долларов при планируемых инвестициях в 1,8 млн долларов США.
На третьем месте располагается стартап по развитию криптомонеты MIR COIN (токен MIR, сайт mircoin.co). На данный момент проект собрал более 45 млн долларов США при минимально планируемых инвестициях в 9 млн долларов. Что же выделяет эту монету среди сотен других? Как объяснил Олег Ворон, данная цифровая валюта основана на новейшем алгоритме KeccaK(SHA-3), который имеет лучшую производительность чем эфириум или лайткоин, что повысит безопасность монеты и позволит майнить ее примерно на 30% эффективнее.
Четвертое место занимает проект Soxax (токен soxax, сайт soxax.com) из США по развитию децентрализованной платформы для социальных сетей с планируемым вознаграждением пользователей за совместное использование контента. На момент окончания сбора средств (12 мая 2018 года), проект полностью выполнил минимальные требования для инвестирования, в 1 000 000 долларов США, собрав 4,5 млн долларов.
Проект MinerOne (токен MIO, сайт minerone.io) расположился на пятом месте. Данный проект подразумевает сбор средств на покупку и установку криптофермы в городе Лулео, Швеция, где проект может получать самую дешевую электроэнергию в евро по цене 0,065 евро за кВт-ч. Причем проект подразумевает 13% прибыль от инвестиций в месяц – отметил Олег Ворон.
Швейцарская компания и одноименный проект ORS (токен ORST, сайт orsgroup.io) – разрабатывает программные решения для автоматизации различных бизнес-процессовна основе искусственного интеллекта, машинного обучения и больших данных (big data). Разработкой и поставкой комплексных программных продуктов занимается команда, насчитывающая свыше 100 человек. Проект собрал 14 млн долларов при планируемых первоначальных инвестициях в 6 млн долларов.
Проект STeX Exchange A2A (токен A2A, сайт stex.exchange) от создателей всем известного сервиса KeyCAPTCHA, является в своем роде конкурентом стартапа Super Ethereum– отметил Олег Ворон. Команда разрабатывает платформу для трейдинга криптовалютами, собираясь привнести в торговлю все наработки традиционного финансового рынка, такие как кросс-курсы, фьючерсы, кредитное плечо, опционы и так далее. При планируемых сборах в 1 млн долларов, проект собрал свыше 2 млн долларов США.
Эстонский проект FLUX (токен FLUX, сайт flux.fund) является еще одним из многих игровых проектов, которые начали продажу токенов. Однако команда нацелилась на объединение ( создание экосистемы) всех существующих ниш игровой индустрии, такие как потоковая передача, матчмейкинг, краудфаудинг, а также инвесторов, стримеров и игровых разработчиков на одной платформе, которые получают прибыль от игры. Проект достаточно амбициозен и, если команда достигнет успеха, то это может открыть новые перспективы для распространения игр – отмечает наш эксперт. Стартап уже собрал сумму почти в 2 раза превышающую планируемую – почти 3 млн долларов США.
Австралийский стартап Peur Marketplace (токен PURC, сайт peur.io) использует блокчейн и принцип децентрализации для создания платежного шлюза между криптовалютами и традиционными платежами, между онлайн и оффлайн продавцами. Проект уже собрал 4,5 млн долларов инвестиций при планируемых 2,5 млн долларов.
Еще один эстонский проект Birdchain (токен BIRD, сайт birdchain.io) от маркетинговой компании VertexSMS, предлагающая услуги по распространению SMS сообщений рекламного характера и работающая с такими брендами как Western Union, Uber, TransferGo, разрабатывает децентрализованное приложение по обмену мгновенными сообщениями, позволяя пользователям зарабатывать на неиспользуемых SMS, просматривая рекламу, а также продавать свои данные. Проект уже выполнил намеченные минимальные цели, собрав 1,6 млн долларов, хотя окончание ICO запланировано на 31 мая.
Следующие стартапы также набрали свыше 100% инвестиций, выполнив минимальные поставленные задачи:
The Abyss (токен ABYSS, сайт theabyss.com) – проект по созданию новой платформы цифровой дистрибуции с наличием мотивационных и реферальных программ с возможность зарабатывать игроками.
Marginless (токен MRS, сайт marginless.io) – платформа для сети социальных ставок, позволяющая делать ставки против других людей либо в спорте, либо в другом виде деятельности.
RAcoin (токен RAC, сайт racoin.io) - стартап по созданию криптовалюты для индустрии азартных игр с целью оплаты в казино и отелях.
GENESIS (токен GES, сайт genesisfound.io) – создание на инвестированные средства международного фонда недвижимости с целью дальнейшего получения прибыли на повышении рыночной стоимости этих активов.
DateCoin (токен DTC, сайт datecoin.io) – стартап по созданию сайта знакомств, где с помощью блокчейна будет решена одна из важных задач для услуг такого рода – удаление фейковых аккаунтов и ботов.
Velix (токен VXD, сайт velix.id) – проект по созданию системы проверки подлинности, основанной на блокчейне, без централизованного хранения данных пользователей.
Ethereum Slot Machine (токен EST, сайт eslots.io) – создание мобильной игры «Однорукий бандит» для блокчейна на базе Ethereum.
Akaiito (токен AIC, сайт akaiito.io) – разработка платформы для оплаты в повседневной жизни – в магазинах, оплата услуг, аренды и т.д.
WELL (токен WELL, сайт joinwell.io) – разработка платформы на блокчейне для объединения врачей и пациентов во всем мире, хранение медицинских данных, клинических исследований, а также возможности телемедицины.
Successlife (токен SLT, сайт successlife.com) - создание платформы для премиум услуг для личного и профессионального развития и образования от группы Success Resources - глобального поставщика образовательных ресурсов, семинаров и тренингов.
Наши аналитики постарались выяснить за счет чего продвигаются данные проекты, как они получают свои запланированные инвестиции.
Таблица 2. Сравнение интереса в соц.сетях к успешным ICO.
Как видно из приведенных данных, основной упор молодые команды стартапов делают на привычные для них различные социальные сети – Telegram, Twitter, Youtube и другие, позволяющие быстро и без усилий достигать целевой аудитории и совершенно игнорируют новостные ленты.
Биткоин, как родоначальник криптовалют, и вся индустрия криптомонет и блокчейна продолжает развиваться и каждый месяц появляются десятки новых стартапов, использующих данную технологию, расширяя и распространяя сферу их влияния на человечество. Что подтверждают и акулы сферы финансов: как сказал Бывший председатель ФРС США Бен Бернанке,
"Виртуальные валюты подают большие надежды, особенно если инновации в этой области сделают платежную систему более быстрой, эффективной и безопасной."
