В своей статье на портале Cointelegraph Ник Бел описал самые известные финансовые пирамиды мира криптовалют. В каждом из них инвесторы потеряли миллиарды долларов, которые им не удалось вернуть. Многие организаторы этой злой практики остаются неуловимыми для судебной власти.
Как отмечает Ник Бел в своей статье, криптовалюты существуют уже около 10 лет, но финансовые пирамиды, также известные как "схемы Понци", уже проникли на этот рынок. Это название происходит от имени первого создателя такой схемы, которая действовала в начале 20-го века. Эта схема была воспроизведена во многих различных начинаниях в различных отраслях промышленности, а также достигла мира криптовалют.
Такие предприятия не производят товары или услуги, либо же они делают это в незначительной степени, и их деятельность в первую очередь направлена на привлечение новых людей, желающих инвестировать свои средства. Единственными людьми, которые зарабатывают на таких системах, являются их организаторы и инвесторы, которые первыми присоединились к программе и сумели своевременно вывести свои средства. Другие участники таких предприятий остаются без денег или ценных криптовалют, а иногда даже попадают в долги. Даже если создатели финансовых пирамид арестованы, обычно трудно восстановить утраченные средства.
Позже в своей статье Ник Бел описывает самые известные финансовые пирамиды в мире криптовалюты.
OneCoin. OneCoin признана одной из крупнейших финансовых пирамид на рынке криптовалют. Пирамида действовала в 2014-2017 годах. В результате деятельности около 3 миллионов человек пострадали. Общие убытки инвесторов составили почти 5 миллиардов долларов США. Основателем OneCoin является гражданка Болгарии - Ружа Игнатова. Пирамида действовала в разных странах по классической "схеме Понци", в которой участники получали приз за каждого приглашенного. Создатель этого предприятия утверждал в своих видео на YouTube, что OneCoin скоро станет самой влиятельной криптовалютой в мире. Были даже гарантии, что новая валюта "убьет биткойны". Однако у него даже не было собственной системы блокчейна, и платежи с его использованием принимались только на сайтах, связанных с этим проектом.
Когда OneCoin начал свою деятельность, правительство Болгарии предупредило об угрозе, опубликовав информацию о рисках, связанных с участием в OneCoin, поскольку этот проект не является финансовым инструментом и не контролируется регуляторами. Это заставило OneCoin покинуть Болгарию. Компания также прекратила сотрудничество с болгарскими банками. Однако критические комментарии и замечания по поводу участия Великобритании, Австрии и Таиланда в этой схеме вскоре начали поступать. В Италии и Германии OneCoin был заблокирован, а его банковские счета "заморожены".
OneCoin по-прежнему пользовался интересом в других странах. Также были организованы встречи с инвесторами. Однако глава OneCoina не появился на следующей установленной встрече с инвесторами в Лиссабоне. Ее больше никогда не видели, и о ней не было никакой информации. Правительство США обвинило Ружу Игнатову в мошенничестве и отмывании денег. Ей грозит 25 лет тюрьмы. Однако до сих пор только несколько человек из ее окружения были арестованы, в том числе юрист, брат и бывший деловой партнер. Сама мошенница остается в бегах.
BitConnect. BitConnect была крупной финансовой пирамидой, которая работала в 2016-2018 годах. Проект был организован неизвестными во главе с человеком по имени Сатао Накамото. Участники должны были купить токены BCC и хранить их на специальной платформе, а торговый бот должен был автоматически начислять прибыль. Участники проекта должны были получать прибыль в размере 40% в месяц. По словам организаторов BitConnect, из первоначальных инвестиций в 1000 долларов США только через три года инвесторы могли рассчитывать на выплату 50 миллионов долларов США. Первым, кто критиковал этот проект, был создатель криптовалюты Ethereum - Виталик Бутерин, который заявил, что обещание 1% прибыли в день - это классическая "схема Понци". Через некоторое время президент инвестиционного фонда Galaxy Digital - Майк Новограц и создатель криптовалюты Litecoin - Чарли Ли согласились с его мнением. В то же время к организаторам BitConnect поступили вопросы от британских регуляторов, которые требовали от компании раскрытия своей бизнес-модели. Однако это не помешало организаторам принять участие в мероприятиях, посвященных криптовалютам и привлечению новых инвесторов. Американские регуляторы помогли завершить эту историю, идентифицировав BitConnect как финансовую пирамиду и потребовав прекратить свою деятельность. После этого события стоимость токена BCC упала на 90%, и инвесторы остались с общей потерей в 3,5 миллиарда долларов США. Один из организаторов пирамиды - Дивайеш Дарджи - глава индийского отделения Bitconnect оказался за решеткой. Однако он вышел под залог в 2019 году.
PlusToken. Это одна из новейших финансовых пирамид за последние годы. Проект был основан в 2018 году. Он рекламировался в китайской социальной сети WeChat. Обещан возврат инвестиций в размере 10-30% в месяц. Около 4 миллионов человек по незнанию стали участниками "схемы Понци". Изначально организаторы помогли им получить финансовые знания и научили пользоваться криптовалютами, но в конечном итоге это было направлено на привлечение инвесторов для обмена их средств на токены Plus. При этом некоторых организаторов настигло правосудие. Год назад шесть из них были арестованы китайскими властями. Однако потерянные инвесторами 3 миллиарда долларов не могут быть возвращены им, поскольку они остались в руках членов команды PlusToken, которые все еще находятся на свободе. 22 июня 2020 года все токены EOS были выплачены из кошельков пирамиды, а также ETH.
Резюме
Хотя эти финансовые пирамиды практически прекратили свою деятельность, постоянно появляются новые, привлекая неопытных инвесторов. Правительства не могут защитить своих граждан от всех таких махинаций, и большие прибыли, обещанные компаниями, должны быть индикатором схемы.
Автор: Роман Бехс
