Можно ли не декларировать криптовалюту, если выводишь через P2P?

В 2024 году многие владельцы криптовалют в России предпочитают выводить деньги через P2P-платформы (например, Binance, Bybit, LocalBitcoins), чтобы избежать блокировок со стороны банков. Но главный вопрос: обязан ли ты декларировать такие операции перед налоговой? Разбираемся в нюансах законодательства и рисках.

1. Что говорит закон о налогообложении криптовалют?

С 2021 года в России криптовалюта признана имуществом, а доход от ее продажи подлежит налогообложению (НДФЛ 13% для резидентов). Согласно ст. 208 НК РФ, декларировать нужно:

• Продажу криптовалюты за рубли или другую валюту.

• Обмен одной криптовалюты на другую (если была прибыль).

• Получение дохода в крипте (майнинг, стейкинг, аирдропы).

Но есть нюанс: если ты просто переводишь криптовалюту между своими кошельками или покупаешь товары за BTC/USDT — налог не возникает.

2. P2P-сделки: нужно ли платить налог?

P2P (peer-to-peer) — это обмен криптовалюты напрямую между пользователями, минуя биржу как посредника. Например, ты продаешь USDT за рубли через Binance P2P, и деньги поступают тебе на карту Сбера.

Обязан ли ты декларировать такой вывод?

Да, если есть доход. Например:

• Ты купил 1 BTC за $20000,\text{апродалчерез}P2P\text{за}$20000,апродалчерезP2Pза30 000 → налог на прибыль $10000(13$10000(131 300).

• Ты просто меняешь USDT на рубли по курсу без прибыли → налога нет.

Но! Даже если ты не получаешь прибыль, банк может запросить объяснения о поступлении крупной суммы.

3. Узнает ли налоговая о P2P-переводах?

Если вывод через банк:

• С 2023 года банки обязаны сообщать в ФНС о подозрительных операциях (свыше 600 тыс. руб. в год).

• Если налоговая заподозрит уклонение, может потребовать подтверждение источника дохода.

Если вывод наличными или через криптокарты (Wirex, Binance Card):

• Риск ниже, но крупные обналичивания тоже могут привлечь внимание.

4. Как снизить риски при выводе через P2P?

1. Разбивай суммы — лучше несколько переводов по 50–100 тыс. руб., чем один на 500 тыс.

2. Используй разные банки — не концентрируй вывод в одном месте.

3. Документируй сделки — сохраняй историю транзакций с биржи и переписку с контрагентом.

4. Плати налоги, если есть доход — так ты избежишь штрафов (до 40% от неуплаченной суммы).

5. Вывод: можно ли не декларировать?

• Если нет дохода (продал по той же цене, что купил) → декларация не нужна.

• Если есть прибыль → лучше заплатить налог, иначе возможен штраф.

• Банки и ФНС могут запросить объяснения — будь готов подтвердить источник средств.

Совет:

Если сумма вывода крупная, стоит проконсультироваться с налоговым экспертом. Анонимность в P2P — иллюзия, и госорганы учатся отслеживать такие операции.

Хочешь больше лайфхаков по криптоналогам? Подписывайся на наш Telegram-канал!