Сегодня финансовый центр мира – Уолл-Стрит – все более и более «погружается» в сферу махинаций и откровенных афер, считают некоторые аналитики. Банкиры, владельцы крупных компаний, финансисты, сосредоточенные на Уолл-Стрит, придумывают новые способы обогащения за счет… обычных инвесторов и биржевых игроков. То есть, не богатого, но стремящегося к богатству классу «обычных серых» трейдеров. Их денежные средства, вложенные в сомнительные облигации, в конечном итоге становятся достоянием вышеупомянутых толстосумов с Уолл-Стрит. А кто, как вы думаете, выпускает облигации, «обеспечивающие ваше достойное существование»? Конечно же, магнаты и банкиры, в настоящее время входящие в историю финансов как создатели Великой аферы с облигациями. Своеобразная такая «американская мечта» для тех, кто уже эту мечту реализовал, но ему все еще «чего-то не хватает». Удивительно, но, как пишут аналитики, большинство обманутых инвесторов даже не подозревают, что их обманули. И продолжают жить в счастливом неведении на мизерные проценты с приобретенных облигаций.
А почему, собственно, трейдеры и инвесторы не подозревают про обман? Как сказал бы Шерлок Холмс, «элементарно, Ватсон» – граждане настолько сильно стремятся побыстрей обогатиться, что в массовом порядке кидаются на первую представившуюся для этого возможность. Вот и начинают скупать облигации практически на любых условиях.
Приведем несколько примеров «зажиточных аферистов», упоминаемых интернет-изданием MarketWatch. Одним из таковых является компания Wal-Mart Stores Inc., которая выпустила облигации в общем денежном объеме на пять миллиардов долларов. Проценты по данным бумагам компания в среднем установила в размере 2,9%. При этом долгосрочные облигации (до 30 лет) заманивали инвесторов процентной ставкой в 5%, а вот краткосрочные, как пишет издание, имели проценты, «приближающиеся к нулю».
Другая компания – Goldman Sachs Group Inc – выпустила облигации сроком на 50 лет в денежном объеме на 1,3 миллиарда долларов. Но вот доходность установила всего лишь в 6,125%.
Помимо этих компаний в Великой афере с облигациями участвуют такие всемирно известные бренды, как Bank of America, Johnson & Johnson, Coca-Cola, PepsiCo Inc., и другие.
Журнал «Биржевой Лидер» напоминает, что долговые расписки считаются наиболее рискованным видом инвестиционной деятельности. Ведь если, скажем, начнет расти инфляция, облигации просто напросто обесценятся. И вы потеряете солидные суммы. А теперь внимание! Как передает MarketWatch, глава ФРС США Бен Бернанке заявил, что в любом случае заставит инфляцию расти. Выводы делайте сами…
Еще один нюанс махинаций с облигациями на Уолл-Стрит – корпорации, банкиры и иже с ними «денежные мешки» используют данную возможность, чтобы не платить налоги. Вместо них будут платить «дань государству»… инвесторы, купившие эти самые облигации. По крайней мере, большую часть налогов. Это возможно благодаря тому, что выплаты по процентам не подлежат налогообложению. Следовательно, компания, выпускающая облигации, экономит 35% средств от «обычной» ставки, подлежащей процедуре сбора налогов. А инвесторы вынуждены платить налоги по купонным выплатам, процентная ставка которых значительно выше за ставки по дивидендам или прибыли. Иными словами, по купонам вам придется платить обычные налоги.
Проиллюстрируем на примере компании Wal-Mart, которая за счет последнего выпуска и размещения своих облигаций доход, по которому необходимо платить налог, сократит примерно на сумму в 144 миллионов долларов ежегодно. Нынешняя ставка налога составляет 35%, следовательно, компания экономит ежегодно около 50 миллионов долларов. А вот инвесторы, купившие облигации Wal-Mart, вынуждены платить налоги в куда большем объеме.
Компания Goldman Sachs выплачивает проценты по своим облигациям, рассчитанным на 50 лет, около 80 миллионов долларов, экономя 28 миллионов долларов ежегодно. Налоги, как и в предыдущем случае, по большей части выплачивают держатели данных облигаций.
Кроме вышеназванных схем мошенничества, на Уолл Стрит используются и некоторые другие. Например, средства отечественных инвесторов компании переправляют за границу. На эти средства за пределами США компания открывает «филиал» по производству каких-либо товаров (обычно, предприятие является недорогим), нанимая дешевую рабочую силу. Налоги компания, как вы догадались, в данном случае, также не платит, получая налоговые льготы в той стране, где открывает свое «представительство». Американское государство, естественно, остается без налоговых пополнений. В конечном итоге такая схема наносит ущерб как рынку труда, так и государственной казне в самих Штатах, и, конечно же, частным инвесторам – держателям облигаций компании.
Еще одна схема, работающая «на законных основаниях» против налогов – компании на полученные средства выкупают свои же акции. В США данный вид деятельности не облагается налогами. Но при этом компания повышает стоимость своих ценных бумаг, что отражается на повышении прибыли от акций и доходов инвесторов. Как пишет Wal-Mart, американским законодательством предусмотрена еще одна «несправедливость». Компании-монстры должны платить налог на прибыль в размере 15%, тогда как держатель облигации платит 25%.
Проанализировав всю вышеприведенную информацию, аналитик данного интернет-издания делает простое, но емкое заключение: Уолл-Стрит сегодня, по большей части, не что иное, как прекрасная платформа для совершения банками и корпорациями «узаконенного воровства».
