Если верить сообщениям от анонимных источников, требования к банкам от Европейского банковского регулятора не изменятся. Официальные данные об этом будут опубликованы 3 октября.
Надеялись на снижение требований к основному капиталу многие европейские банки, но постоянное изменение цены и возрастающие финансовые риски мощный гарант того, что банковский регулятор будет придерживаться изначальной концепции.
К июню 2012 года банки должны были довести объём своего основного капитала от рискованных активов до 9 процентов. Это соотношение стало определением стабильности финансовой организации и получило название Tier 1.
Нормы банковской деятельности, известные как Basel III, уже должны вступить в силу в январе 2013 года. Они будут требовать при ужесточении определений основного капитала наличия до 7 процентов основного капитала от кредитных учреждений. Получается, что те финансовые организации, которые не нарастили до 9 процентов показатель рискованных активов, столкнуться с порядочными сложностями, например такими, как принудительная докапитализация.
По расчётам регулятора европейские банки должны будут найти около 200 млрд. евро дополнительно, чтобы полностью соответствовать новому установленному положению. В ЕВА (европейском управлении по банковскому надзору) уверены, что именно этим способом можно вернуть доверие инвесторов и наладить стабильность банковского сектора Европы. Очередной стресс-тест ожидает банки в 2013 году.
