Все усилия Центробанка безрезультатны - курс рубля ежедневно падает. Кроме этого, крупные банки стали отказывать клиентам в снятии больших сумм денег. Все эти факторы стали поводом для панических настроений пользователей в социальных сетях. Эксперты раздела «Новости России» онлайн-журнала «Биржевой лидер» выяснили, что в банках в связи с этим требуют документы, подтверждающие необходимость денежных средств.
Крупнейшие госбанки требуют от физлиц документов о необходимости наличности или хотя бы письменное заявление перед тем, как передать посетителям крупные денежные средства. Казалось бы, причиной всему может стать дефицит ликвидности банков. Но журналисты «МК» уверены, что основным фактором, препятствующим выдачу денег, является Закон «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Неоднократно в социальных сетях пользователи жалуются на то, что Сбербанк отказался им вернуть их вклады. Так, на своей странице социальной сети Facebook Елена Курыгина рассказывает, что хотела взять свой вклад из банка. Она отмечает, что это были ее личные деньги. В ответ на требование вывести деньги женщине задали вопрос - «А на что вы их хотите потратить?» Елена Курыгина совершенно удивилась, когда в банке потребовали от нее договор о купли-продаже квартиры. Пользовательница социальной сети возмущается – почему при принятии денег не спрашивают на что, а при выводе нужны причины.
Многие вкладчики пришли к мнению, что банки государственные и не только пытаются удержать средства из их карманов. Некоторые вкладчики напоминают, что в банках теперь ощущается недостаток ликвидности.
Но в Сбербанке рассказали корреспондентам, что банки никоим образом не препятствуют использованию средств клиентами. Также в Сбербанк объяснили причины такого поведения сотрудников кредитной организации.
Причины вывода средств должны быть обоснованы.
Пресс-служба Сбербанка информирует, что согласно положению 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», клиенты банка должны предъявить информацию о том, где будет использованы средства, выделенные кредитными организациями.
Финансовый омбудсмен Павел Медведев подмечает, что причиной всеми нечеткая формулировка в положении 115-Ф3. По его мнению, именно этим и обусловлено требование сотрудников банка. Ведь это позволит узнать, действительно ли будут выделены средства на куплю-продажу квартиры или же все-таки на подготовку теракта. В этом случае, по его убеждению, банк не помешает клиентам получать свои деньги. Просто государственные банки имеют право выяснить, на что будут потрачены средства клиентов. При разногласиях с клиентом у Центробанка есть все основания отозвать лицензию.
Отметим, что банк не называет определенную сумму ограничений для физлиц, а для юрлиц сумма не должна превышать 600 тысяч рублей. О выводе таких средств банк оповещает в Росифинмониторинг.
В связи с этим банки контролируют вывод крупных сумм. Именно этим и обусловлено требование выдать документ о купле-продаже квартиры или автомобиля.
