Центробанк Российской Федерации заметил, что с премиальных банковских карт начало обналичиваться гораздо большее количество денежных средств, нежели ранее. В связи с этим регулятор потребовал принять необходимые меры всех участников рынка, а также отчитаться о сложившейся ситуации.
Специально для этого Центробанк направил банкам письмо, в котором, собственно, и идет речь о значительной активизации схем, в которой используются банковские карты премиум класса. Эксперты раздела «Новости России» журнала для деловых людей «Биржевой лидер» считают нужным отметить, что данное письмо было разослано банкам еще в начале марта текущего года. Из него следует, что регулятор просит значительно ужесточить подход к работе с клиентами, относящимися к премиальному сегменту. В качестве доказательства необходимости данной процедуры, Центробанк в письме также приводит точное описание схемы обналичивания через карты премиум класса, которые активизировались в последнее время.
Как оказалось, речь идет об обналичивании, которое принято называть «веерным». В его процессе транзитные компании, на собственных счетах которых аккумулируются денежные средства, распределяют их на платежные карты физических лиц, причем суммами, начиная от от 100 тысяч российских рублей, и заканчивая 3 миллионами рублей, на протяжении 1-3 месяцев под видом займов, оплаты товаров и услуг и так далее.
В свою очередь, физические лица передают своим «заказчикам» пластиковые карты и пин-коды к ним, а те уже объезжают банкоматы, снимая наличные средства с карт. Тем не менее теперь Центробанк отмечает, что в данной схеме начали активно использоваться не только массовые, как это было ранее, но и премиальные карты. Дело в том, что на них суточный лимит по снятию наличных средств составляет от 300 до 500 тысяч рублей, в то время как для обычных карт существующее ограничение составляет максимум 100 тысяч рублей.
В связи с этим российский денежный регулятор и предлагает банкам вести борьбу с подобной схемой, причем путем немедленного отключения дистанционных каналов обслуживания (ДБО) для всех, без исключения, сомнительных клиентов. Предлагает Центробанк и ввести запрет на повторное открытие счетов, а также на выдачу карт тех клиентов, средства на счет которых поступили благодаря веерным рассылкам. Существующие счета предлагается блокировать. Регулятор также предлагает существенно сократить максимально возможную сумму для ежедневного обналичивания собственниками банковских карт премиум класса, а также исключение всеми возможными способами того факта, что менеджер, работающий в банке, может принять субъективное решение, связанное с выдачей подобных пластиковых карт. Насколько подобные шаги будут эффективными для борьбы с веерными рассылками, пока что остается неизвестным.
