Национальный банк Украины предупреждает, что за совершение рисковых операций банков ожидает штраф на уровне 1% от уставного капитала. К тому же ведомство представило перечень признаков, по которым можно определить рисковость банков. С данным списком ознакомились эксперты раздела «Новости банков Украины» онлайн-журнала «Биржевой лидер».
Национальный банк Украины представил не только список признаков для определения рисковости банка, но и внес свои нормы по противодействию легализации доходов, которые могут быть получены преступным путем. НБУ представил перечень на своем официальном сайте, при этом подметив, что оно основано на согласовании Центробанка от 10 ноября 2015 года.
Так, перечислим основные признаки, которые приводит Национальный банк Украины. Во-первых, ведомство указывает на такой факт, как выполнение опосредованных операций банком, особенно если данная операция не имеет экономической целесообразности. Еще одним критерием рискованности банка является невключение в список банка тех лиц, которые причастны к деятельности финансового учреждения или благодаря которым банк выполняет опосредованные операции. Рискованными являются также операции с фиктивными ценными бумагами и иными активами. Банк не должен обращаться к искусственным финансовым инструментам с целью улучшить финансовые результаты или изменению показателей отчетности. Финансовое учреждение также не должно осуществлять досрочный возврат средств только тем лицам, которые имеют связь к банку. К тому же НБУ призывает банки не совершать нарушения либо одноразовые, либо систематические.
Однако это не весь список признаков, по которым НБУ отнесет финансовое учреждение к категории рискованных.
Также предусмотрены признаки в сфере финансового мониторинга. Так, регулятор не советует осуществлять финансовые операции, если они явно не имеют экономической целесообразности. Активное участие банка в тех операциях, которые направлены на выведение капитала, также не приветствуется. НБУ советует финучреждениям воздержаться от легализации криминальных активов, а также воздержаться от налогообложения. И это далеко не полный перечень признаков рискованности банков. Директор департамента финансового мониторинга Игорь Береза объяснил, что этим методом НБУ намерен бороться с мошенническими схемами. Также он рассказал, что изменены условия санкций при невыполнении требований.
Береза уверил, что у Национального банк нулевая толерантность к мошеннической деятельности. При выполнении подобных операций ответственные лица должны быть наказаны.
