Принято считать, что работа трейдера связана с повышенным риском. Действительно, трейдер принимает торговые решения в условиях повышенной неопределенности и торговые сигналы часто противоречивы. Спрогнозировать движение торгуемого инструмента со стопроцентной вероятностью практически невозможно, в рынке часто случаются резкие движения, есть и другие усложняющие торговлю факторы.
Однако риск в торговле на бирже не выше, чем в любом другом бизнесе. Чтобы это понять, определимся, чем особенным рискует трейдер при торговле:
- риски, связанные со здоровьем, стрессы и прочее – не являются особенными, они присущи любому бизнесу,
- риск выбрать недобросовестного партнера (брокера, ДЦ) – тоже не из ряда вон выходящий фактор,
- форс-мажоры возможны в любой деятельности.
Реально трейдер рискует только той частью капитала, который он вложил в конкретную сделку(сделки). И если вкладывать в сделки малую часть капитала и выбирать сделки с высоким соотношением вероятной прибыли к вероятному риску – риск потерять весь капитал будет невелик.
Тогда почему так много начинающих трейдеров форекс теряют все деньги со своих торговых счетов, в чем кроются основные причины, - разбирались аналитики разделов "Новости форекс" и "Новости биржи" журнала инвесторов "Биржевой лидер" совместно с экспертами Академии Masterforex-V.
Трейдеры Masterforex-V: основная причина неудач - большие риски
Причина в психологии – ответят многие и будут правы. Но лишь частично. Основная причина все же в том, что начинающие трейдеры принимают на себя слишком большие риски при открытии сделок.
Как правило, новичок открывает первый реальный счет на небольшую сумму, при этом для торговли приходится пользоваться кредитным плечом. ДЦ охотно предоставляют кредитное плечо до 1:500 (прекрасно понимая, насколько это опасно для трейдера и в то же время безопасно для ДЦ).
Коварство кредитного плеча в том, что при движении цены против открытой позиции трейдера в самой неблагоприятной ситуации наступит принудительное закрытие сделки (маржинколл),
на счету останется минимальная сумма. Трейдер потеряет почти все, ДЦ заработает в любом случае, хотя бы на спреде (разнице между ценой покупки и продажи).
Чтобы исключить маржинколлы, трейдер форекс использует защитные приказы (стоп-лоссы), ограничивающие потери.
Повторимся, мы говорим о новичках в трейдинге и малых размерах торговых счетов. Поработав на демосчете и получив первоначальный опыт, начинающий трейдер выбирает партнера (как правило ДЦ) и открывает первый реальный счет, обычно на небольшую сумму.
Выбор размера счета – непростой процесс. Правильно такое рассуждение: так как опыта реальной торговли нет, вложить в дело можно только ту сумму, возможная потеря которой не повлечет тяжелых последствий. Проще говоря, которую не жалко потратить на приобретение опыта.
"Вложить в дело" – неслучайная фраза. Относиться к трейдингу с самого начала важно как к своему бизнесу. Тут вы один во всех лицах, и в самом начале трейдер столкнется с трудностью: как правило, отсутствует опыт принятия решений без внешнего контроля. В обычной жизни всегда есть некий набор правил и ограничений, соблюдать которые приходится вольно или невольно. Это и:
- трудовой распорядок,
- и техника безопасности,
- и правила дорожного движения,
- и еще много чего.
В трейдинге ограничение только одно: размер вашего торгового счета. И чтобы грамотно им управлять, придется создать (что не очень сложно) и строго соблюдать (что гораздо труднее, ведь самому себе так легко разрешить нарушить разочек) эти самые ограничения.
Для примера - результат за месяц работы трейдера, показана часть сделок и итоговый график. Применялась тактика набора мелких позиций и замков, в основном положительных. Из 114 сделок только три убыточных, прирост депозита составил 61 процент:
Далее придется для полноты понимания процесса поработать с цифрами. Предположим, что трейдер подвел итоги за некий период демоторговли и выяснил, что при торговле по данной торговой системе он допускал до 5 убыточных сделок подряд, в итоге получив некоторую прибыль за весь период.
Тут сделаем отступление:
1. Торгуя на демосчете, желательно относиться к нему как реалу и размер демосчета надо выбирать близким к будущему реалу.
2. Второй шаг – назначить себе допустимый размер убытка в одной сделке. Для примера установим 10 долларов США. Можно и больше, и меньше, - важно чтобы это ограничение строго выполнялось.
Таким образом, при 5 убыточных сделках подряд трейдер может потерять 50 долларов США со своего торгового счета.
50 долларов США – это допустимый размер потерь за некоторый установленный трейдером период.
3. Третий шаг – определиться, сколько раз подряд вы можете себе позволить убыточные периоды, перед тем как прекратить торговлю. Для примера возьмем 2 раза, можно и больше, и меньше. Получили максимальный размер вероятных потерь - 100 долларов США..
Эта цифра и будет исходной для определения размера первого реалсчета. Открывать реалсчет желательно на сумму, в несколько раз превышающую установленный максимальный размер потерь. Если в результате торговли трейдер достигает установленных ограничений, торговлю необходимо прекратить и принять решение как быть далее. Вариантов несколько: перейти на демоторговлю до устранения причин потерь, пройти обучение, пополнить торговый счет, другие.
Такие же четкие ограничения необходимо установить для варианта удачной торговли в периоде: как поступить с полученной прибылью, увеличивать или нет размер риска и размер потерь на следующий период и др.
И в заключение конкретный пример, как и почему начинающие трейдеры увеличивают риск.
Реалсчет 300 долларов США, размер риска в одной сделке 15 долларов США, то есть 5 процентов от размера счета. В случае двух убыточных сделок подряд остаток на счету станет 270 долларов США, и при сохранении размера риска в одной сделке 15 долларов США он составит 5,6 процента от размера счета, а при четырех убыточных сделках подряд – уже 6,3 процента. Если же сохранять процент риска равным 5, тогда придется уменьшить размер риска, и соответственно, размер позиции(лота), то есть для того, чтобы вернуть потерянное, трейдеру придется совершить больше успешных сделок подряд, чем было убыточных, вот тут и вступает в игру психология, точнее, готовность к правильным действиям в усложненной ситуации.
Как правильно рассчитать размер позиции (лота) в конкретной сделке?
- Узнать стоимость одного пункта по выбранному инструменту(валютной паре).
Можно рассчитать по формуле в торговых условиях, можно поступить проще: открыть на демосчете по выбранной паре
торговую позицию(бай или селл) 1 лотом и посмотреть в терминале по этой сделке, какая сумма конкретно прибавляется(убывает) при движении цены на 1 пункт.
Для валютной пары евродоллар стоимость 1 пункта 10 долларов США.
То есть, открыв сделку 1 стандартным лотом, на каждом пункте движения цены вы можете заработать (потерять) 10 долларов США.
2. Вычислить размер стопа для конкретной сделки по правилам Вашей торговой системы. Допустим, стоп составит 50 пунктов.
3. Далее простая арифметика: размер риска (установленные вами 15 д.) делим на размер стопа, умноженный на цену одного пункта.
15 : (50х10) = 0.03 лота.
Более подробно о рисках, правилах торговли и действиях в сложных ситуациях будет идти речь на открытом вебинаре для всех желающих в Академии MasterForex-V.
Вебинар проводится кафедрой синергетического объемно-волнового анализа (СОВА) Академии Masterforex-V 12 июня в 19.00 по московскому времени.
С программой вебинара можно ознакомиться здесь (пост # 102).
Видео: как заработать на форекс с минимальными рисками
как заработать на форекс с минимальными рисками
