Часто по телевидению мы видим рекламу акций Газпрома, Лукойла, Ростелекома или валют - доллара, евро, фунта или швейцарского франка. Брокеры рекламируют свои услуги, и говорят о новых возможностях инвестиций. Имиджевая реклама привлекает новых инвесторов, ведь каждому из нас захочется стать совладельцем таких крупных компаний, купив их акции. Успех, который демонстрируют эти компании, словно должен прийти и к трейдеру при работе с их акциями.
В чем же преимущества торговли акциями на фондовом рынке, - разбирались аналитики раздела "Новости Форекса, биржи и курсов валют" журнала "Биржевой лидер" совместно с экспертами Академии Masterforex-V.
Эксперт: фондовый рынок менее рисковый.
Какие самые распространенные ошибки новичков на фондовом рынке, а также, как их избежать, рассказывает Станислав Григорьев, директор БКС Премьер в Ставрополе в своем интервью для ГТРК «Ставрополье».
По мнению господина Григорьева, самая распространенная и основная ошибка начинающего игрока на фондовом рынке, это отсутствие четко поставленной цели для инвестиций. Чаще всего ответом на вопрос о цели начала работ на фондовом рынке является: «сохранить», «заработать», или же «попробовать», отмечает Григорьев. Однако это далеко не цель, поскольку под подобные параметры просто невозможно подобрать подходящий вариант для вложения денежных средств с последующим получением прибыли.
В случае, когда цель инвестирования – сохранность денег, единственным доступным вариантом для составления портфеля является ожидаемый риск, который составляет 0-3% и доход, который будет превышать инфляцию на 1-2%. В таком случае вкладывать можно в недвижимость, валюту, облигации, консервативный вариант доверительного управления , структурные продукты, а также консервативные фонды. При чем, это может происходить как в России, так и за ее пределами, и в разных валютах.
Например, клиенту понадобился структурный продукт, который будет иметь 100% защиты капитала на РТС. Таким продуктом может быть золото в рублях. Клиент желает получать доход в фунтах, а это означает, что в конечном итоге он приобретает корзину структурных продуктов в рублях, и в конечном итоге уезжает в Великобританию, имеются все шансы на то, что его ожидания не будут оправданы. Это обуславливается тем, что в случае падения курса рубля по отношению к фунту, клиент будет получать меньший капитал, даже в случае высокого дохода в рублях, поскольку в фунтовом эквиваленте данный прирост может быть незначителен. Бывают случаи, когда доходность оказывается отрицательной.
Следует отметить, что структурный продукт из нашего примера был оформлен на территории Российской Федерации, и в случае выезда его хозяина на постоянное место жительства в Великобританию, он становится налоговым нерезидентом России, и обязывается платить 30% НДФЛ с дохода по этому инструменту, в результате чего доходность подобных инвестиций значительно снижается.
В случае, когда структурный продукт не подразумевает получение регулярного дохода, он принципиально не подойдет для получения клиентом пассивного дохода. Поэтому господин Григорьев называет инвестиции без четко поставленной цели «путем в никуда».
Еще одной распространенной ошибкой всех новичков является отсутствие понимания продукта, в который он инвестирует собственные средства.
Например, клиенту порекомендовали портфель на 30% - недвижимость и на 10% - золото, а на все остальное – другие классы активов. В качестве продуктов ему был рекомендован фонд недвижимости и фонд золота. Если проанализировать состав фондов, можно прийти к выводу, что они инвестируют в акции золотодобывающих компаний или в акции компаний в сфере недвижимости. На самом деле, это не прямые инвестиции в недвижимость и золото, а лишь инвестиции в класс активов акции. Поэтому инвестор предполагает, что его портфель будет вести себя одним образом, ориентируясь на цену на золото и индекс NAREIT, но на самом деле результаты могут быть очень далеки от этих показателей, и обращены в том числе в негативную сторону.
В конечном итоге, когда цена на золото начнет расти, инвестор будет ожидать подобного и от собственного портфеля, но дела у какой-то из золотодобывающих компаний могут пойти далеко не лучшим образом, в результате чего портфель инвестора получит просадку даже при растущей цене на золото. В конечном итоге подобный портфель становится неуправляемым, поскольку в реальности инвестор не ведает, во что инвестировал свой капитал, а как будет реагировать на какие-либо изменения его собственный портфель.
Существует еще один пример - ОФБУ Премьер, когда содержание фондов на самом деле, по своей сути, оказалось, пирамидой РЕПО и портфелем из векселей Ютрейда, и вся эта конструкция была в основе фондов, которые изначально относились к категории консервативных (фонды облигаций).
По правилам, фонды следовало направить в категорию сверхрискованных, поскольку в 2000 году в сентябре месяце, ними был принесен убыток в 95-99%.
Подводя итог интервью, господин Григорьев еще раз уточнил, что существует две основные ошибки, допускаемые частными инвесторами. Во-первых, это отсутствие четко сформулированной цели, а во-вторых, незнание тех инструментов, в которые инвестирован их собственный капитал. Не смотря на то, что эти ошибки по своей сути являются банальными, это не мешает из года в год множеству частных инвесторов получать негативные результаты инвестиций.
Трейдер Академии Masterforex-V назвал главные ошибки начинающих трейдеров на фондовом рынке.
Биржевые торговые фонды (Exchange-Traded Funds, сокращенно ETF) как раз являются довольно удачными инструментами для инвестирования, особенно тем, кто не имеет достаточных знаний и умений в плане оценки отдельных активов (акции, фьючерсы и т.д…)
Дело в том, что ETF создавались финансовыми инженерами именно для диверсификации рисков, оптимизации прибыли и минимизации налоговой нагрузки, - объяснил Игорь Васев, руководитель факультета биржевой торговли Академии Masterforex-V.
Аналогом могут служить паевые инвестиционные фонды (ПИФ-ы), но в отличие от них, ETF имеют массу неоспоримых преимуществ. К тому же они торгуются на бирже как акции, и большинство из них обладает огромной ликвидностью (дневной объем торговли некоторыми из них превышают дневной объем торговли всеми акциями на ММВБ в десятки раз).
И самое главное здесь – именно диверсификация, так как вложения сразу в несколько активов (а ETF на то же золото или нефть состоят из фьючерсов на эти активы, из реального товара и акций компаний, занятых в этой области), довольно серьезно снижает риски, которые могут быть непомерны при торговле самим базовым активом.
Если посмотреть на фьючерсный контракт по нефти и несколько биржевых фондов, представляющим данный актив, то видно, что большинство из них менее волатильны и имеют более направленный тренд при росте или падении самого базового актива.
Биржевые фонды и другие особенности биржевой торговли, довольно широко рассмотрены на Факультете биржевой торговли Академии Masterforex-V. Если понять особенности этих биржевых инструментов и научится элементарным приемам биржевой торговли (а это вполне доступно как в 16-ть, так и 60-т лет), то пенсионное обеспечение сможет сделать каждый себе сам, без участия всяческих пенсионных или инвестиционных фондов.
Инвестиции и альтернатива фондовому и валютному рынку Форекс.
Финансовые инновации последних нескольких лет сделали альтернативы еще более широко доступными за счет инвестиций, таких как ПАММ счета. Пожалуйста просмотрите вкладку мониторинг чтобы узнать о нашем продукте, основанном на ПАММ-счете, который соответствует вашим примерным планам распределения активов и рисков.
Проще говоря, альтернативные инвестиции - это альтернативы инвестициям в традиционные акции и облигации, основанные на том, что они, как правило, ведут себя по-разному в портфеле. Многие думают, что ПАММ счет это лишь один из классов активов или стратегий, когда на самом деле это не так. Альтернативные инвестиции в ПАММ счета обеспечивают доступ к сложным инвестиционным возможностям, которые вбирают многие классы активов, диверсифицируя и расширяя потенциал для повышения прибыли.
К тому же, как видно из рейтинга Академии Masterforex-V, лидирующие позиции в номинации "ЛУЧШИЕ ПАММ-СЧЕТА БРОКЕРОВ ФОРЕКС 2014" занимают брокерские компании
- ForexTrend (Форекс Тренд);
- GKFX (www.gkfx.ru);
- Фибо Групп / FIBO Group (www.fibo-forex.ru);
- "Пантеон-Финанс" (panteon-finance.info);
- Альпари;
- RVD Markets Ltd. (www.rvdmarkets.com/ru) и ряд других брокеров.
"Для тех, кто по тем или иным причинам не может самостоятельно торговать на валютном рынке Форекс, очень удобно и доступно инвестировать в ПАММ-счета", - украинских эксперт.
