Одна из основных проблем работы с Forex-бокерами состоит в неизвестности их финансового состояния и вытекающих из этого последствий резкого прекращения выплат в случае «паники клиентов». Работая с непрозрачными брокерами, клиент рискует неожиданно столкнуться с невозможностью вывода как прибыли, так и депозита, иными словами, с объявлением банкротства на основе множества выдуманных причин.
Не так давно СЕО ICE FX Владимир Сергеевич Кондрашов в своем личном блоге рассмотрел правдоподобность таких версий банкротства с точки зрения модели работы Forex-брокера. Из вышеприведенных в статье рассуждений следует, что все активы Forex-брокера полностью ликвидны и никакая «паника» (резкое увеличение количества выводов средств) не способна привести к дефолту компании. Максимум, к чему может привести подобная «паника», это некоторое увеличение времени обработки транзакций на вывод средств. В случае если это привело к дефолту компании, данная компания не работала по чисто брокерской модели, а была либо пирамидой, либо имела определенный «разрыв ликвидности» из-за использования в больших масштабах B-book-модели либо из-за элементарного изъятия части клиентских средств под нерегламентированные виды деятельности (не для обеспечения хеджирования клиентских позиций).
Как убедиться в том, что Forex-компания «финансово здорова»?
К сожалению, на данный момент клиенты любой Forex-компании не могут самостоятельно убедиться в ее надежном финансовом состоянии, если компания не предоставляет необходимую информацию для анализа.
Чтобы доказать свою платежеспособность, брокер должен предоставить следующую информацию:
· Доказательство вывода средств на поставщиков ликвидности. Таким образом брокер подтвердит отсутствие «кухонности» и игры против клиентов. Опасность Forex-кухни в том, что при совокупной доходности клиентов она должна будет платить доход клиентов со своих личных средств. В итоге компания может объявить себя банкротом в случае нехватки средств на выплаты.
· Доказательство наличия средств на банковских счетах и счетах торговых и платежных контрагентов. Таким образом подтверждается, что компания имеет достаточно средств для покрытия своих обязательств.
На данный момент полную информацию о финансовых активах предоставляет только вышеупомянутая компания ICE FX, которая доказывает как вывод абсолютно всех позиций на поставщиков ликвидности, так и наличие денежных средств на платежных счетах.
Абсолютно любой клиент компании ICE FX имеет возможность получить подтверждение вывода позиций на внешних контрагентов как всех управляющих из рейтинга «А», так и собственных торговых позиций. Для этого в обоих случаях клиент может взять номера выбранных сделок (номера ордеров торгового терминала MT 4) и запросить по ним подтверждение вывода. Процедура демонстрации происходит в online-режиме через программу Skype, при этом номера ордеров заранее не сообщаются.
Дополнительно к подтверждению работы по модели A-book ICE FX предоставит возможность проверки наличия средств Компании на счетах платежных контрагентов и банковских счетах. Процесс демонстрации будет происходить аналогично через программу Skype в online-режиме. В результате клиент может сопоставить средства на данных счетах с капитализацией ICE FX и убедиться в их достаточности. Данная возможность появится в скором времени и сначала будет доступна для всех клиентов постоянно, а после – периодически. Клиенты с Elite-статусом и PRO-партнеры получат возможность пользоваться данной функцией постоянно без ограничений.
Для читателей, не знакомых с ICE FX, рекомендуем прочитать наш обзор и напоминаем, что эта, не так давно начавшая работу, Компания заявляет очень высокие стандарты прозрачности. В частности, уже сейчас реализовано следующее:
I. 100%-ный A-book.
Компания демонстрирует любому клиенту хеджирование любой его позиции у внешнего контрагента.
II. Аудит финансовых показателей.
По окончании 2017 года планируется проведение аудита финансовых показателей у одного из аудиторов мирового уровня. Аудит будет доступен публично на сайте Компании.
III. Прозрачность инвестиций:
- отображение equity каждого Управляемого счета (УС) в online-режиме;
- отображение всех закрытых сделок каждого УС из рейтинга «А»;
- отображение не только доходности счета, но и доходности инвестора в статистике УС;
- обязательное подключение УС из рейтинга «А» к независимому внешнему мониторингу;
- предоставление пароля инвестора для наблюдения торговли управляющего в реальном времени;
- демонстрация вывода сделок УС из рейтинга «А» на внешних контрагентов.
Наличие в группе Компаний швейцарского Asset Manager с теми же инвестиционными продуктами, что и в ICE FX.
