Кипр, бывший совсем недавно одним из финансовых центров Европы, похоже, сознательно разрушается соседями по ЕС. Уже поздно ночью, власти Кипра и ЕС достигли соглашения об условиях выделения 10 миллиардов евро финансовой помощи. Наличие этого соглашения позволит ЕЦБ оказывать экстренную помощь банкам Кипра. Без помощи ЕС банковская система острова развалилась бы в считаные дни, а может и часы, попав в полноценный дефолт.
Но найденное решение чрезвычайно спорное. Спорное не только в тактическом плане, конкретных действий, но и в плане стратегическом, концептуальном, когда власть, желая избежать тех или иных последствий нарушает то самое право неприкосновенности частной собственности, которое до сих пор было на Западе священной коровой, по крайней мере так говорили идеологи. В конкретном же плане, разгрому подлежит второй банк государства, Laiki bank. Его хорошие активы переводятся в Bank of Cyprus, а все депозиты свыше 100 тысяч евро, которые не подлежат обязательному страхованию, будут переведены в банк «плохих» активов с перспективой потерять от 30 до 100% своего номинала. Убытков их владельцам не избежать.
Главной особенностью нового плана является то, что он не подлежит утверждению в парламенте, как это планировалось с введением «разового налога», а точнее, побора, с банковских депозитов. Кому уж точно не повезло — держателям облигаций Laiki bank. Они уже заведомо несут 100% убытка.
Такого жесткого обращения с инвесторами в еврозоне еще не было. В той же Греции тоже списывали средства, но даже в худшем случае не предполагалось 100% списание средств инвестора. Обязательства кипрских банков по трехлетним кредитам от ЕЦБ, которые он раздавал в прошлом году, сохранены в полном объеме, равном 9 миллиардам долларов. Если бы ЕЦБ передал эти обязательства на баланс одного из стабфондов (попросту говоря, списал бы долги кипрских банков), то никакого дефолта сейчас не было бы и не было бы этого ажиотажа. Но ЕЦБ не захотел «прощать» своих должников.
Завтра, 26 марта, банки Кипра должны открыться. Сейчас ходит информация, что киприоты, якобы до последнего бились за деньги больших инвесторов, желая их сохранить. И даже угрожали выходом из ЕС, но это скорее была риторика. Перейти обратно к кипрскому фунту никто даже не собирался, страшно. Очевидно одно — Кипр как финансовый центр уже не существует. Вряд -ли кто решится теперь нести свои последние 3-5-10 миллионов долларов.
Так что, пусть удалось спасти Кипр от дефолта, но хорошим решением это не назовешь — разгром отрасли, приносивший до 80% ВВП страны. Вероятно из других проблемных стран еврозоны усилится отток капитала. Расслоение стран еврозоны по доходам только усилится. Ситуация Кипра, наложенная на предстоящие выборы в Италии, а они скорее всего будут, может дать очень сильный эффект.
Подготовлено аналитиками компании Roboforex для издания «Биржевой лидер»
