Мощный импульс ослабления курса российского рубля вызвал множество вопросов не только у опытных участников рынка форекс, но и простых россиян. Ведь обесценивание рубля это не только серьезный удар по карману и сбережениям людей, но и катастрофа для экономики, считают многие.
Какое же будущее ждет российский рубль и какие проuнозы курса рубля относительно доллара на ближайшее будущее? С таким вопросом аналитики "Биржевого лидера" обратились к директору "Школы начинающих трейдеров" лучшего проекта обучения форекс в Европе 2009-2012гг. Академии Masterforex-V Сергею Крупенину.
Как привязан курс российского рубля к доллару США
Курс рубля напрямую зависит от курса доллара США в мире. Национальные банки мира (в т.ч. НБ России) устанавливает ежедневно курс рубля к доллару США (основной валюты мира) согласно спросу и предложению. Если рубль падает - значит вывод капитала из России превышает его приток в иностранной валюте.
Подобное всегда происходит в кризис, когда все мировые инвесторы начинают распродавать свои ценные бумаги (гособлигации, опционы, акции и т.д.), снова возращая свои капиталы в доллары США. Что мы и наблюдаем последний год в мире, в том числе и в России.
Как влияет государство и Нацбанк на курс российского рубля
Если для примера взять ситуацию с российским рублем за последние два месяца, то после заявления первого зампреда Банка России Алексея Улюкаева, что изменения ставки возможно и что на заседании директоров в начале августа будет пересматриваться денежно-кредитная политика, хотя на сегодня Банк РФ оставляет без изменений на уровне 8% годовых ставку рефинансирования, в конце мая и начале июня было допущено резкое падение курса рубля, отметили эксперты Lionstone Investment Services:
- для тех, кто не знаком с законами рынка, пришлось объяснять, что недостаточно слушать риторику банкиров и комментарии экономических аналитиков, что рубль обесценился на основе оценки инфляционных рисков и перспектив экономического роста с учетом сохранения неопределенности развития внешнеэкономической ситуации, и что попустительство было допущено намеренно, якобы для «приемлемости на ближайшие месяцы».
- буквально на днях по сообщениям регуляторов стали известны объемы покупки Центральным банком РФ валюты в июне 2012 года. ЦБ прекратил покупку долларов на внутреннем рынке и продал около $2.2 млрд. Такая интервенция дала результат: в июне рубль обесценивался к доллару всего на 1.1%, а месяцем раньше Банком РФ было куплено порядка $1,5 млрд., фактически совершалась игра против курса национальной валюты. Так каким наши монетарные власти хотят видеть рубль? Сильным или слабым? И каким он должен быть, исходя из интересов народа, а не чиновников?
Становится понятно другое: трейдерам вообще и начинающим в частности сложно разобраться в чем сила или слабость рубля, так еще сложнее разобраться – каким рубль должен быть. Им ничего не говорит: может ли своя валюта быть сильной по отношению к самой себе – давать прирост потребительских цен, снижать инфляцию (дефляция). С другой стороны, насколько сильна валюта страны по отношению к иностранным валютам: реально ли оценен рубль в рамках «допустимой инфляции», и соразмерна ли она с рамками богатой еврозоны – не выше 2% в год. Так что пока российский рубль не будет доведен до его фактической стоимости (3% в год и 10 рублей за доллар) о его колебаниях из новостей судить невозможно и на помощь приходит технический анализ.
Как активность маркетмейкеров влияет на курсы валют?
На очередном занятии Школы начинающих трейдеров рассматривали участников рынков, от трейдеров до маркетмейкеров ЦБ, и как их активность влияет на курсы валют:
- для тех, кто только начинает изучать трейдинг рекомендовано практиковаться на обмене валют – на Форекс, так как там самые быстрые изменения и самая высокая волатильность. Чтобы было легче представить роль и задачи всех участников рынка руководителями занятий примеры приводились из последних экономических событий. Так слушатели смогли дополнительно увидеть связь технического и фундаментального анализа.
- после проведенного занятия слушатели поняли, что продавать и покупать валюту на Форекс без раздумий позволить себе могут только очень богатые люди, либо откровенно глупые. Всем остальным, кто хочет зарабатывать на разнице курсов, надо учиться анализировать ситуацию с помощью графиков, используя индикаторы и графические приемы. Колебания спроса и предложения очень логично вписываются в фигуры технического анализа и не разбираясь в них начинать торговлю не имеет смысла, тем более вкладывать свои деньги.
Начинающим трейдерам, да и желающим вложить деньги в инвестиции, крайне сложно оценить экономическую ситуацию в стране и в мире, им порой новости по мерам Центральных банков для укрепления национальных валют дают мало информации о дальнейшем курсе валют.
Рядовым гражданам нужна сильная валюта, потому что она позволяет покупать больше товаров и услуг на единицу валюты, т.е., повышает жизненный уровень граждан и обеспечивает устойчивое развитие экономики. Предпринимателям тоже нужна сильная валюта, потому что никто из здравомыслящих людей в мире не хочет развивать бизнес в стране с падающей валютой, т.к. инвестиции обесцениваются быстрее, чем растет бизнес. Поэтому в США, где это хорошо понимают, каждый президент США обещает укреплять доллар и делает все, чтобы сдержать свое обещание.
К слову сказать, Япония и Китай выросли вовсе не на ослаблении государственных валют, как принято считать, а на их укреплении. Если посмотреть на темпы роста этих валют к доллару США, то становится понятным: курс доллар/йена в 1949 г. был равен 360 йенам за доллар, а к 2012 году укрепился до 80 йен за доллар; курс доллар/юань в 2005 г. был равен 8,28 юаней за доллар, а к 2012 году укрепился до 6,31 юаней за доллар. И это на фоне мирового кризиса - существенное укрепление в обоих случаях!
В чем зависимость состояния экономики от силы государственной валюты?
Нечто противоположное можно наблюдать на примере негативного влияния на экономику слабой государственной валюты, мы видим и в других странах. Например, после резкого падения доллара Зимбабве в 2009 году обрушилась и экономика этой страны, а сейчас на наших глазах идет обрушение белорусской экономики после падения белорусского рубля на 56% за один день 23 мая 2011 г. Таким образом, прямая зависимость состояния экономики от силы государственной валюты налицо, пояснил Сергей Крупенин.
Если обратиться к российскому рублю, то срабатывает стереотипное понимание полезности слабого рубля, навязанного нам в 90-х годах прошлого века экспортерами сырьевых ресурсов (нефти, газа, металлов и др.) Сделано это намеренно. Снижения курса рубля по отношению к мировым валютам и обеспечение максимальной прибыли экспортеров от продажи их валютной выручки. Главная ложь заключается в том, что идея слабого рубля преподносится как стимул развития экономики, а на самом деле – высокая инфляция в прямой зависимости от ослабления рубля, снижение покупательной способности и жизненного уровня населения, деградация экономики и неудержимая безработица.
С точки зрения мотивирования работников к труду нужна именно сильная валюта, так как слабая валюта может дать лишь краткосрочный рост, и только при экспорте национального сырья, который может в любой момент закончиться. Поэтому разговоры на тему, что сильный рубль будет только в будущем, при сильной экономике, по сути, означают игру в одни ворота – ворота крупного, ориентированного на экспорт бизнеса. Отсюда прямая связь – труд людей напрямую зависит сильной экономики, что невозможно при слабом рубле, так как все финансовые результаты будут перетекать экспортерам сырья через низкий курс национальной валюты и съедаться инфляцией.
Чтобы опасность этой тенденции была нагляднее, посмотрим на рубль с высоты последних десятилетий. Цифры этих незначительные вех более красноречивы, чем долгие рассуждения.
- падение рубля в 1998-2002 годах сопровождалось падением экономика РФ,
- можно было назвать спасительными 2003-2007 годы, когда рос рубль, росла и наша экономика;
- в конце 2008 – начале 2009 года курс рубля к доллару США резко снижается на 57%, а инфляция ростет до 13,3%, индекс объема ВВП в 2009 году снизился до 92,2%, и едва не рухнула вся финансовая система России;
- с 2010 года рубль нестабилен, нестабильна и экономика, что продолжается поныне.
Чтобы успешно работать на рынке, в первую очередь надо уметь правильно анализировать ситуацию
Следить за последовательным развитием событий, оценивать их изменения и взаимосвязь для начинающих достаточно сложно, приходится ознакомиться с историей событий, видеть их последствия и взаимосвязь, сделать выводы – что и как влияет на курсы валют и каковы эти изменения. Даже научиться этому требует значительного времени и сопоставления выводов и прогнозов с другими аналитиками.
Не всем работающим на рынке форекс трейдерам это удается, не все способны из многочисленных событий выбрать значимые и способные повлиять на экономику. Для поиска выхода Школа начинающих трейдеров рекомендует начать со скрупулезного изучения технического анализа. Это универсальный инструмент и позволяет отследить резкие изменения, определить тренда и его разворотные точки, использовать графику.
Чтобы успешно работать на рынке, в первую очередь надо уметь правильно предвидеть или просчитать ситуацию. Это вовсе не значит, что придется стать провидцем. Достаточно провести анализ рынка, установить индикаторы, нанести графику, что поможет представить, как поведет себя валюта в ближайшее время.
Аналитика – это способность отобразить настоящее рыночных условий, обратить внимание на показатели предпочитаемого направления. С одной стороны это позволит правильно предсказать повышение или понижение курса, а с другой - возможность заработать, возможность предвидеть риск, и быть участником торгов, а не соглядатаем и не азартным игроком.
Когда речь заходит о торговой системе Мастерфорекс, то начинающие, как и опытные трейдеры задают вопрос: что будет с валютой в дальнейшем, она будет расти или падать? На что ТС МФ отвечает вполне конкретно: идти надо не «по рынку», не «с рынком», а – за рынком. Что происходит с ценами и курсами – исходя из этого и надо поступать. В какую сторону пойдет или идет рынок – в ту сторону и торговать. Обучение в Академии Masterforex-V обобщено и сформулировано точными критериями и конкретными определениями, позволяет дополнить обрывочную картину рынка таким образом, что становится абсолютно ясно – продавать или покупать. И сам анализ при достаточном опыте делается всего за несколько секунд.
Чтобы окончательно понять, что происходит с рублем и что его ожидает в ближайшее время, надо рассмотреть его волновую разметку, нанести графические инструменты (пивоты МФ и НК МФ), добавить авторские индикаторы и многие процессы укладываются в стройную систему.
Если требуется ответить на вопрос: что ожидает рубль РФ, то согласно ТС МФ все долгосрочные движения заканчиваются после ФЗР на мелких трендах, после завершения ФЗР на уровне Н1-Н4. На сегодня последняя майская волна С D3 завершена, дальнейшего падения курса российской валюты ожидать не придется, в течении месяца он зажат в жестком флете. Сверху рубль не пускает сопротивление 33,1635, уровень которого изо всех сил старается сохранить ЦБ России, а снизу: совпадение коррекций 61,8% по долгосрочному тренду и 50% по среднесрочному (31,4687).
Для существенных изменений курса рубля к доллару США требуется мощный импульс, пробитие важных уровней и создание для этого условий, и такое движение начнется с признаков на меньших ТФ, на стреднесрочных трендах. Поэтому пропустить его будет невозможно, все это отразится на графиках при помощи предложенной торговой системы Академией Мастерфорекс.
Какими бы усилиями не сопровождались намерения заинтересованных участников рынка сдвинуть рубль с нынешнего положения, его устойчивость сохраняют огромные запасы природных ископаемых, поддерживающих бюджет РФ, и от которых зависит экономика всей Европы и Китая.
Именно такому анализу и выводам учат слушателей Школы начинающих трейдеров в Академии Masterforex-V и студентов на ее кафедрах. Только такие тех.исследования по ТС МФ позволяют делать хорошие капиталовложения, и торговать на бирже без рисков и страха потерять депозиты. И только на основании отработанных методик кафедрами и лабораториями академии можно без ошибок принимать самостоятельные решения на открытие ордеров и получения профита.
