Сегодня Интернет предлагает огромное количество инвестиционных предложений с доходом от 50% в месяц до 5% в день. Многие начинающие инвесторы, не понимая, что такое инвестирование, инвестируют сотни и десятки тысяч долларов, и зачастую, как результат, теряют свои средства.
Куда выгоднее инвестировать, рассказал на страницах stavropolye.tv Станислав Григорьев, директор БКС "Премьер" в Ставрополе. В вопросах инвестирования разбирались аналитики разделов "Новости инвестиций" и "Новости Форекса, курсов валют и биржи" журнала "Биржевой лидер".
Выбор получения дохода напрямую зависит от желания инвестора рискнуть - эксперт.
По мнению Станислава Григорьева, выбор вышеуказанных способов получения дохода напрямую зависит от желания инвестора рискнуть, а также от прямых целей инвестиций.
1. Если важна цель, а готовность инвестора к возможным рискам практически равна нолю, для получения прибыли рекомендуется использовать вклады, поскольку они считаются инструментом с нулевым риском в пределах системы страхования вкладов и гарантированной доходностью. Также можно использовать стратегии доверительного управления с защитой капитала на 100% и структурные продукты. Если все же инвестор готов пойти на минимальный риск, в качестве получения прибыли можно рассматривать еврооблигации, которые являются более доходными (от 7 до 20% годовых в валюте, либо от 14 до 15% в российских рублях). Если инвестор все-таки решается пойти на серьезный риск ради получения высокой прибыли, лучше всего инвестировать в акции. Следует отметить, что сегодня развитые страны показывают намного более перспективную динамику, нежели только развивающиеся, вследствие чего следует обратить особое внимание на акции компаний из самых развитых стран мира. Также можно самостоятельно выбирать акции (проводить работу с брокерского счета), или отдать свой капитал в руки профессионалам, а именно в доверительное управление или ПИФы. В законодательстве Российской Федерации Форекс не регулируется, и подразумевает собой работу с заемными средствами, которые во много раз превышают собственные. Именно этот фактор повышает риски работы на Форексе до крайне высокой степени. Господин Григорьев не рекомендует данный инструмент для использования с целью получения прибыли.
2. Инвестируя собственные средства в структурные продукты с полной защитой, на какую максимальную доходность можно рассчитывать? Оказывается, никакого максимума не существует, поскольку весь доход зависит от динамики актива, к которому привязан продукт. В среднем такая доходность колеблется в диапазоне 13-18% годовых.
3. Какова минимальная сумма, с которой можно начинать вложения? Эксперт считает, что вариант для инвестиций можно найти и для всего лишь одной тысячи российских рублей. К примеру, это может быть обычный банковский вклад. Однако, не стоит забывать, что полноценный инвестиционный портфель с такой суммой создать все-таки не удастся. Для того, чтоб портфель включал все необходимые блоки, минимально необходимая сумма составляет около 300 тысяч рублей.
4. Понятие "вклады с капитализацией", а также их плюсы и минусы. Вклады с капитализацией - это такой вид вкладов, при котором проценты за текущий период суммируются с вкладом, а также процентами за предыдущий период. При этом образуется эффект "процент на процент". К примеру, существует вклад сроком на 1 год под 12% годовых с ежемесячным начислением процентов. Это означает, что в конце первого месяца к сумме вклада прибавляется 1%, а еще через один месяц прибавляется 1% , но уже к сумме вклада с учетом 1% за предыдущий месяц. Основным плюсом подобного рода вкладов считается более высокий доход в сравнении с другими видами вкладов, в которых не предусмотрена капитализация.
5. Возможен ли летний заработок на акциях, и какая стратегия лучше всего подойдет для таких операций? Как правило, летом фондовые рынки показывают существенную тенденцию к снижению, поскольку инвесторы предпочитают фиксировать собственную прибыль перед наступающим отпускным сезоном. Поэтому в летний период можно сыграть на падении акций, либо, в случае, когда риск неприемлем, инвестировать на падение отдельных акций, либо индекса фондового рынка при помощи структурных продуктов с защитой капитала.
Профессиональные трейдеры Форекс о возможности и риске инвестиций в валютный рынок Forex.
С вопросом о правильности инвестиций аналитики журнала "Биржевой лидер" обратились к профессиональным трейдерам Академии Masterforex-V Игорю Зотову (Томск, Россия) и Андрею Михайлецу (Минск, Беларусь).
- Биржевой лидер: во что же наиболее выгодно инвестировать с разумным риском?
- Игорь Зотов (Томск, Россия): Прежде всего, для того, чтобы ответить на этот вопрос, нужно разобраться в терминологии. Вклады - это инвестиции, это ПИФы, банковские депозиты, движимое и не движимое имущество, товары, биржевые рынки и пр. с разницей лишь в том, управляете ли вы сами своими вложениями или передаете их в управление другому.
ПИФ - это паевой инвестиционный фонд, состоящий из нескольких финансовых стратегий с разной степенью риска и доходности. Некоторые банки предоставляют выбор вариантов паевых инвестиционных фондов с доходностью от нескольких процентов до нескольких десятков процентов годовых. С соответствующим риском. Чем больше доходность паевого фонда, тем выше риск.
В чем заключается этот тип инвестирования? Инвестор, имея капитал от нескольких тысяч до нескольких сотен тысяч, передает их в управление опытным управляющим (читай как Трейдерам), выбирая какой-нибудь один паевой фонд или формируя портфель из нескольких паевых фондов, что является самым лучшим вариантом, и через некоторое время имеет результат как положительный, так и отрицательный. Потому что при любых инвестициях в любой компании, даже государственной, вы всегда будете поставлены перед фактом:
"Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, компания (государство) не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды". Вот смотрите:
График динамики одного из паевых фондов известного банка.
Все зависит от того, в каком месте вы купили ПАЙ - именную ценную бумагу, удостоверяющую права ее владельца. Ввывод: доходность инвестиций в ПИФ зависит от финансовой грамотности инвестора при выборе портфеля ПИФ.
Далее. Форекс и фондовый рынок - это составные части биржевого рынка, являющегося частью огромного количества вариантов для инвестиций средств с разницей лишь в том, что:
Фондовый рынок (Stock market) - это рынок ценных бумаг (акции, облигации, производные финансовые инструменты и т. д.). Форекс ( Forex - FOReign EXchange) - это рынок валют. Возможность купить-обменять одну валюту по цене другой валюты = валютные пары.
В чем заключается этот тип инвестирования? Инвестор, имея капитал от нескольких тысяч до нескольких сотен тысяч, переводит их на счета компании-посредника (брокеров, дилерских центров) между инвестором и биржевым рынком. И далее посредством самостоятельного управления средствами или с помощью нанятого управляющего (читайте как Трейдера) заключает сделки на покупку/продажу финансового инструмента на фондовом или валютном рынке. Надо отметить, что, по большому счету, доходность и риски как на фондовом рынке, так и на рынке Форекс одинаковые. И зависят только от применяемой торговой стратегии. Вывод: доходность инвестиций в Форекс и фонды зависит от финансовой грамотности инвестора и умения управлять средствами. Или финансовой грамотности управляющего и его умения управлять доверенными средствами.
- Андрей Михайлец (Минск, Беларусь): в этот список инструменотов инвестирования стоит добавить еще облигации и хедж-фонды. Выбор инструмента зависит от нескольких параметров:
1. Готовность рисковать.
2. Уровень знаний инвестора.
Если инвестор не готов рисковать капиталом и не обладает специальными знаниями, то тут очевидный выбор - это вклад в банке. Если знания позволяют, но лояльность к риску также низкая, то тут стоит выбирать портфель из качественных облигаций, особенно если сумма превышает величину, гарантированную государством при вкладе в банк. Ведь надежность облигаций, к примеру, того же "Газпрома", явно выше надежности средненького банка, конечно, и доходность в этом случае будет не выше, но рынок не ограничивается только одной компанией и тут есть из чего выбрать. Если инвестор готов рискнуть, но знания не позволяют делать самостоятельные сделки, то тут стоит обратить внимание на ПИФы и на хедж-фонды. Ситуация сейчас выглядит так, что из-за проблем с законодательством в России официально зарегистрированных хедж-фондов не много, но это не значит, что их нет. Просто зарегистрированы они, как правило, в офшоре, что, конечно, накладывает дополнительные риски, но и доходность у них выше, чем у ПИФов. Если же инвестор готов рисковать и обладает необходимыми (или же желает эти знания получить в будущем) знаниями, то тут становится выбор: либо фондовый рынок, либо Форекс. У обоих вариантов есть недостатки и преимущества, но главное здесь - все-таки знания, которые и позволяют извлекать прибыль.
Олег Кравчук (Киев, Украина): есть еще один интересный финансовый инструмент инвестирования - ПАММ-счета и индексы ПАММ-счетов. Как видно из рейтинга Академии Masterforex-V, к лидерам номинации "ЛУЧШИЕ ПАММ-СЧЕТА БРОКЕРОВ ФОРЕКС 2014" относятся брокерские компании
- ForexTrend (Форекс Тренд);
- Фибо Групп / FIBO Group (www.fibo-forex.ru);
- GKFX (www.gkfx.ru);
- Альпари;
- "Пантеон-Финанс" (panteon-finance.info);
- RVD Markets Ltd. (www.rvdmarkets.com/ru) и ряду других. "Для тех, кто в силу ряда объективных причин не может сам торговать на рынке Форекс, очень удобно и доступно инвестировать в ПАММ-счета", - считает наш украинских эксперт.
