Криптовалюты – это не только привлекательный инструмент инвестиций, но и достаточно рискованный биржевой актив. Причем нередко финансовые риски сопровождаются внебиржевыми угрозами, в частности, мошенничеством.
В предыдущих статьях мы рассказывали, почему не стоит спешить вкладывать в биткоины, латкойны, эфиры и другие цифровые деньги, тщательно не продумав инвестиционную стратегию («Криптовалюты: что выгодней – инвестировать или добывать?»). Ведь преимущества децентрализованной валюты, неконтролируемой регуляторами, обеспечивающей анонимность пользователя могут обернуться и недостатками, нанеся серьезный ущерб вашему кошельку.
Самые громкие криптовалютные скандалы 2017 года.
Вкратце напомним о нескольких инцидентах с электронными денежными средствами, приведшими к серьезным последствиям не только для инвесторов, но и обычных пользователей (тех, кто использует эти деньги для покупок и расчетных операций).
1. Резкий обвал «детища» Виталика Бутерина – Ethereum – с 370 до 10 долларов – разорил многих вкладчиков, а некоторые биржи, работающие с эфиром, временно приостановили торговлю этой криптовалютой. Позже эфир восстановился до 350 долларов, а затем вновь упала до отметки в 222 доллара. Причина – спекуляция жадных трейдеров. В итоге вся индустрия криптовалют «сдулась» – капитализация упала со 110 до примерно 90 млрд. долларов.
2. Энтони Мурджио, хозяин биткоин-биржи Coin.mx, недавно был приговорен к пяти с половиной годам лишения свободы за отмывание денег (около 10 млрд. долларов) с помощью его торговой площадки, а также ее участие в других мошеннических схемах, в результате которых пострадало множество граждан.
3. В Китае биржи криптовалют существенно ограничены в деятельности Национальным Банком. До этого именно они считались самыми активными среди всех аналогов в мире, оперируя колоссальными денежными суммами. Но в связи с продолжающимся расследованием Банка Китая на предмет отмывания денег местными биржами цифровых валют, данные торговые площадки убирают кредитное плечо и вводят комиссию, что привело к значительному оттоку клиентских средств.
4. Вирус Petya, по примеру своих предшественников, поразивший компьютерные системы крупнейших государственных предприятий и частных корпораций и компаний по всему миру, вымогал за разблокировку оплату в биткоинах в эквиваленте 300 долларов.
5. Пропажа биткоинов, эфиров и монеро у многих владельцев кошельков Freewallet. Только одних эфиров с этого сервиса некто похитил в размере, эквивалентном более 8 млн. долларов.
6. Скам. Искусственное повышение доходности актива с целью привлечения инвестиционных средств, после чего блокировка клиентских средств и их перевод на неизвестные счета неизвестных лиц.
Это лишь наиболее резонансные случаи, произошедшие в индустрии криптовалют с начала нынешнего года. А совсем недавно к ним «добавился» и еще один, не менее громкий скандал, связанный с мошенником из Великобритании, обманывавшим инвесторов, работающих с цифровыми денежными средствами.
Как инвесторы «повелись» на фиктивную биткоин-биржу.
Интересно, что обвинения, предъявленные господину Ренвику Хаддоу в своей стране, не остановили его – он лишь сменил географию своего промысла, обратив взор на американских инвесторов. Но и за океаном он не укрылся от Фемиды.
Иностранные СМИ сообщают, что в пятницу, 30 июня, Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) официально обвинила британца (к слову, живет он в Нью-Йорке), в обмане инвесторов сразу двух компаний. Согласно заявлению SEC, Хаддоу создал «липовую» торговую площадку для криптовалют, которую не зарегистрировал в Комиссии, как это требует действующее законодательство США о ценных бумагах.
Суть разработанной мошенником схемы заключалась в том, что по его поручению сотрудники отдела продаж звонили потенциальным инвесторам, которым продавали ценные бумаги через компании Bitcoin Store Inc. и Bar Works Inc. При этом предоставленные регулятору материалы инвесторов с обеих компаний содержали данные об опытном старшем руководстве, которого в действительности не существовало. Кроме того, существенно искажены были и другие факты, касающиеся финансовых операций на упомянутых площадках.
Используя платформы Bitcoin Store Inc. и Bar Works Inc, Хаддоу привлек довольно внушительные суммы денежных средств, 80% которых сумел перевести на счета в Марокко и Мавритании. А успешное аккумулирование инвестиционных средств, говорит директор регионального офиса SEC в Нью-Йорке Эндрю М. Каламари, британец осуществил за счет того, что убедил инвесторов в возможности получения с помощью высококвалифицированных менеджеров созданных им компаний больших прибылей в краткосрочной перспективе.
На взгляд представителей SEC, в Bitcoin Store инвесторам Хаддоу предоставлял материалы, расписывающие, как можно легко и быстро торговать биткоином с максимально высокой прибылью. Также британец информировал, что на его бирже за год было произведено валовых продаж на сумму в несколько миллионов долларов. В действительности же, отмечают в Комиссии, его площадка не осуществляла никаких операций и не производила эти самые валовые продажи.
Так, например, в 2015 году на банковские счета Bitcoin Store было перечислено менее четверти миллиона долларов в виде поступающих переводов, и ни один из них не был связан с прибылями клиентов.
Еще раньше, у себя на родине Ренвик Хаддоу был обвинен в использовании мошеннических схем в инвестиционном бизнесе, в связи с чем ему запрещено занимать руководящие должности в течение восьми лет.
Таким образом, повторимся еще раз, прежде чем инвестировать в криптовалюты лишь потому, что, на первый взгляд, они сильно и долго растут (кстати, с серьезными падениями из-за высокой волатильности рынка), убедитесь, что вы не имеете дело с мошенниками. Удостоверьтесь и в том, что вложенные вами средства вы сможете защитить в случае просадок.
