Можно выделить три основных этапа:
1. Базовый
2. Просветление
3. Становление
Давайте подробно рассмотрим каждый
Базовый:
На самом первом, базовом этапе останавливаются 90-95% трейдеров. В этот период происходит накопление знаний о рынке Форекс. Однако этих знаний далеко недостаточно, чтобы добиться успехов в торговле.
Базовый этап можно разделить на два подэтапа:
На первом подэтапе (элементарном) вы впервые сталкиваетесь с рынком Форекс, прочитав рекламу дилинговых центров или статьи об этом рынке в Интернете. Заинтересовавшись новым для вас направлением деятельности, вы начинаете искать разные источники информации. Здесь вы получаете первые элементарные знания о рынке Форекс, изучаете ценообразование, методы анализа ценовых колебаний. Информации на эту тему предостаточно, и ее можно найти в свободном доступе.
Прельстившись кажущейся простотой, вы начинаете активно торговать, вооружаясь элементарным инструментарием: техническим и фундаментальным анализом. И здесь вас ждет первое разочарование – оказывается не все так просто!
Вначале вам может повезти, ведь новичкам везет. Если вы попадете в сильное движение цены при тренде, то сразу же сможете заработать довольно хорошие деньги. Однако чуть позже, когда тренд закончится, вас ожидают крупные потери. После чего вы станете снова изучать теорию и сделаете вывод, что виной всему - нарушение принципов управления капиталом (манименеджмента) и «пресловутая психология», о которой рассказано во всех учебных пособиях.
Вооружившись новыми знаниями о психологии и манименеджменте, вы снова приступаете к активной торговле. Однако если раньше вы теряли депозит быстро, то теперь вы теряете депозит медленно, да и доходность по прибыльным сделкам вас не устраивает. И снова возникает вопрос: «Что делать?»
Именно в поисках ответа на этот вопрос вы переходите на новую ступень в понимании рынка Форекс, на второй подэтап становления трейдера – системный.
Еще глубже изучив теорию, вы узнаете о том, что вам не хватает системности, которая выражается в необходимости следовать четко проработанному плану.
На этапе разработки плана чаще всего и останавливается большинство трейдеров. Логическим завершением системного этапа становится некоторый алгоритм действий, зафиксированный на бумаге, проверенный на исторических данных и дающий положительный результат, который включает в себя весь торговый процесс от открытия и сопровождения сделки до ее закрытия.
Следует отметить еще один момент: изучая теорию управления капиталом и рисками, многие знакомятся с изречением «нельзя складывать все яйца в одну корзину». Данное изречение говорит о необходимости диверсификации рисков путем торговли сразу несколькими финансовыми инструментами, чтобы избежать катастрофического риска, когда «дно отвалится, и все яйца разобьются». В общем случае это утверждение верно, НО – не для новичка!
Если вы, как и большинство трейдеров-новичков, не располагаете большим капиталом, то проводя аналогию с корзиной и яйцами, можно сказать, что в вашей корзине имеется одно яйцо. Поскольку диверсифицировать по сути нечего, то и все внимание нужно уделять навыкам торговли по одному финансовому инструменту.
Вы можете сказать, что даже этот небольшой капитал можно разбить на части. Однако яйцо тоже можно разбить, и оно уже не будет целостным, так же как и ваш первоначальный капитал.
Достаточно уметь торговать одной валютной парой, чтобы на первом этапе обеспечить себе достойное существование. Поскольку вероятность возникновения катастрофического риска невысока, то чтобы избежать его влияния, достаточно на первом этапе выполнять простые правила, входящие в общую концепцию управления капиталом:
1. Всегда снимать часть дохода
2. С этой части дохода формировать страховой фонд на случай возникновения катастрофического риска?
В нашем случае к катастрофическим рискам будут относиться критические изменения в экономике стран (например, объявление о дефолте), национальными валютами которых мы пользуемся в качестве:
• Валюты размещения депозита
• Торгуемой валютной пары
Например, вы можете разместить свой депозит в долларах США (USD), а торговать контрактом на пару GBP/JPY (британский фунт к японской йене). Тогда критичные состояния экономики таких стран, как США, Великобритания и Япония будут для вас очень важны.
Риски, которые не относятся к катастрофическим, должны учитываться вашим торговым алгоритмом.
Этап просветления
Это один из самых интересных этапов в развитии трейдера. Вы уже разработали собственные рабочие стратегию и тактику и добились некоторой стабильности в своей работе. Вами отработаны необходимые навыки, но эффективность торговли еще оставляет желать лучшего, поскольку вы не всегда вовремя определяете начало движения цены и момент выхода из сделки.
Если вас удовлетворит такое положение вещей, то вы так и останетесь вначале данного этапа, а точнее в конце предыдущего, довольствуясь небольшой доходностью.
Однако если вы не будете довольны своим результатом и захотите большего, то изучая методы работы других трейдеров, вы научитесь видеть их слабости – это и есть момент просветления. Понимая, как будет реагировать на ту или иную ситуацию основная масса трейдеров, вы сможете извлекать из этих знаний пользу для себя, тем самым увеличивая эффективность своей торговли.
В этой связи ваш торговый алгоритм начнет «обрастать» дополнительными тактическими приемами для извлечения большей прибыли. Именно законченный вид торгового алгоритма будет своего рода индикатором того, что этап просветления находится в своей завершающей стадии.
Если первому этапу еще можно научить будущего трейдера (в Академии биржевой торговли Masterforex-V вы можете максимально упростить и сократить свое время на прохождение данного этапа), то второй этап уже полностью зависит от вас самих и вашего опыта работы. Наступит ли вообще просветление – зависит от способностей конкретного человека. К сожалению, а может и к радости, до конца этого этапа доходят уже только десятки, в лучшем случаи сотни трейдеров.
Поскольку ваши доходы на данном этапе резко увеличиваются, а значит и увеличивается ваш капитал, то только сейчас и должен возникнуть вопрос о диверсификации рисков, который требует определенного решения, а значит и возможных очередных изменений в торговом алгоритме.
Этап становления
С ростом размера депозита и вашего собственного капитала настанет момент, когда «правила игры» начнут резко меняться. Это связано с тем, что ликвидность на рынке Форекс не безгранична. Кроме того, катастрофические риски начинают иметь больший вес в виду больших размеров капитала, вот здесь и поднимается вопрос о диверсификации вложений. Этап становления можно подразделить на два подэтапа.
На первом подэтапе вы, оставаясь еще в большей степени спекулянтом, диверсифицируете свои вложения внутри данного рынка – например, внутри рынка Форекс, анализируя возможности вложений в другие валютные пары. В этой связи стратегические элементы торгового алгоритма могут претерпеть определенные изменения. Поэтому данный подэтап можно классифицировать как этап внутрирыночной диверсификации. Тем не менее, этот подэтап может начаться одновременно со вторым подэтапом – рыночно-отраслевой диверсификации.
На втором подэтапе фактически может пойти ваше перерождение из трейдера-спекулянта в инвестора, поскольку изменение условий повлечет за собой и переоценку ценностей. До этого этапа доходят уже единицы, которых практически можно пересчитать по пальцам. Здесь уже ваше внимание не будет сосредоточено только на одном рынке, вначале вас начнут интересовать наиболее ликвидные инструменты других рынков, а потом вы можете переключиться, например, на венчурные инвестиции. В любом случае места для финансового творчества здесь более чем предостаточно.
Если вы будете ставить перед собой четкие, понятные цели и следовать разработанному плану, то в итоге у вас есть шанс из трейдера-спекулянта стать полноценным инвестором.
Автор статьи на текущий момент времени сам находится на завершающей стадии второго этапа.
Михаил Евсеев (Ptero)
VIP-участник Академии биржевой торговли Masterforex-v.org
Руководитель направления Динамического Фрактально-Волнового Анализа
