Кто из нас не встречал рекламные объявления, предлагающие разбогатеть здесь и сейчас, повторяя путь таких великих финансовых деятелей, как Сорос, Баффет? Кто из нас не слышал о существовании валютной биржи Forex и связанных с ней историй успеха и поражений? Сегодня получить почетное звание трейдера – пустяковое дело. Нужно только лишь пройти двухнедельные курсы трейдинга, и вуаля! Вы уже полноценный участник мирового финансового сообщества.
Именно в этом нас пытаются убедить расплодившиеся в огромном количестве дилинговые центры и брокерские конторы. Но есть ли рациональное звено в этом убеждении? Увы и ах, но знание терминологии еще не делает вас трейдером, а тем более успешным трейдером. Сколь бы ни был велик соблазн отнести свои деньги в контору, обещающую сделать Вас миллионером уже к концу недели – стоит задуматься об их скрытых мотивах.
Откровенная финансовая безграмотность, любовь к «халяве» и вера в русское «авось повезет» – вот причина существования целого бизнеса, под названием дилинговый центр. И до тех пор, пока мы сами не научимся принимать взвешенные и ответственные решения, пока не поймем, что никто кроме нас самих не заинтересован в нашем успехе, у дилинговых центров всегда будут клиенты, а значит и заработок.
Трейдинг – очень непростая работа, требующая с одной стороны аналитических навыков, стратегического мышления, а с другой - психической уравновешенности. Но освоить ее можно, и результаты могут оказаться очень впечатляющими. И первым шагом на пути к освоению этой профессии должно стать понимание правил игры, установленных здесь. А начать свой путь рекомендуем с выбора стратегического партнера – проводника в мир валютных операций – брокерской компании. Именно о видах брокеров, их отличиях и правилах выбора мы и поговорим ниже.
Российский феномен – дилинговые центры
Пожалуй каждый, приобщившийся к торговле на Forex россиянин, знаком с работой дилингового центра. Они называют себя брокерскими конторами и обещают выход на международный валютный рынок любому желающему, открывшему депозит от одного доллара. На самом деле дилинговый центр существенно отличается от брокерской конторы по ряду признаков, о которых нелишним будет упомянуть:
- Брокер – независимый представитель трейдера на бирже. ДЦ не имеет выходов на межбанк, а потому ничьих интересов там не представляет.
- Брокер работает с деньгами клиента на бирже и получает комиссию за совершенные сделки. ДЦ заявляет, что зарабатывает только спред. Однако откуда тогда возможность предоставлять кредитное плечо для совершения сделок? Ни одна финансовая организация, сколь богата она ни была бы, не может позволить себе кредитовать неограниченное число людей, пришедших на биржу в лучшем случае с сотней баксов. Тем более, что минимальный размер лота составляет 100 000 долларов. Разница в том, что не имея реального выхода на межбанк, ДЦ предлагают клиентам виртуальное пространство, где может дописать любое количество нулей к любой сумме.
- Деятельность брокера регулируется рядом проверяющих и контролирующих органов, о которых мы еще будем говорить. Деятельность ДЦ на просторах СНГ не регулируется никем. В настоящее время в России существует Комиссия по Регулированию Отношений Участников Финансовых Рынков (КРОУФР), но и она скорее рекомендует, нежели регулирует.
Из всего вышеперечисленного вытекает, что ДЦ – организация, которая крайне не заинтересована в прибыли собственных клиентов. К тому же имеющая огромное число возможностей обмана и махинаций. Самые известные способы обмана клиентов:
- проскальзывание, то есть предоставление не рыночных котировок, обычно против ставки клиента. Объясняется это чаще всего тем, что крупное финансовое учреждение совершило внушительную сделку, чем и изменило на краткое время цену валюты;
- незапрограммированное изменение спреда. Обычно тоже происходит в невыгодную для клиента пору;
- не принимать заведомо прибыльные ставки трейдера, обосновывая это временными проблемами с сервером, большим количеством сделок прямо сейчас и пр.;
- невозврат уже заработанных денег. В этом случае, трейдер вообще не в силах что-либо изменить, так как найти и отсудить свои кровные у виртуального ДЦ практически невозможно.
Пожалуй, и это далеко не полный список того, что может предпринять ДЦ в погоне за прибылью. А прибыли эти ох как велики, учитывая непрекращающийся приток «без пяти минут миллионеров» на Forex. К тому же очень многие ДЦ в России и других странах СНГ регистрируют свою фирму в оффшорных зонах, что позволяет уклоняться не только от налогов, но и от разъяренных нечестной деятельностью клиентов.
Но значит ли все вышесказанное, что с российскими брокерами – дилинговыми центрами – нельзя иметь дела? Отнюдь. Некоторые из них уже очень давно работают на этом рынке и планируют и далее расти и развиваться. А потому не используют в своей работе особенно нахальные способы обмана трейдеров. К тому же у них есть ряд плюсов по сравнению с брокерскими европейскими конторами:
- во-первых, все они русскоязычны, даже если часть из них зарегистрирована в других государствах. А потому всегда можно рассчитывать на русскоязычную поддержку и помощь, чего порой не могут предложить в Европе.
- во-вторых, они позволяют открывать депозит с небольшой суммой денег, что на начальном этапе бывает очень важно для новичка.
- в-третьих, они предлагают удобный способ ввода и вывода средств на депозит: вебмани, манибукерс и другие подобные системы, работающие по принципу быстроты и удобства для клиента.
- в-четвертых, такие ДЦ заинтересованы в своей репутации, а потому прислушиваются к решениям КРОУФР и выполняют их.
Если учитывать все эти нюансы, то сотрудничать с ДЦ в России можно и вполне успешно.
Подводные камни при работе с западными брокерами
Письма трейдеров в адрес Евгения Ольховского, автора цикла статей на тему: "Как выбрать зарубежного брокера?":
Здравствуйте!
В статье "Русский "Форекс" - петля на шее для миллионов россиян", Вы обратили внимание на проблему выбора брокера в России, и существующие при этом сложности.
В настоящее время мой брокер или ДЦ "FINAM Limited", который входит в московский холдинг "ФИНАМ", однако сам "FINAM Limited" зарегистрирован на КИПРЕ. Договор, пописанный с "FINAM Limited" представляет собой очень туманный и не конкретный документ.
Прочитав Вашу статью, обращаюсь к Вам с просьбой дать рекомендации по выбору настоящего и надежного брокера ФОРЕКС.
____________________________________________________
Здравствуйте Евгений!
Ранее моим брокером была компания "PRO-FOREX", которя была зарегистрирована в Панаме. Летом прошлого года эта компания перестала выдавать котировки. На вопросы по Е-почте не отвечала. В общем исчезла, естественно с деньгами клиентов. Предъявить претензии можно только письменно, без каких-либо шансов получить ответ.
Если у Вас есть какие-либо сведения по этой компании - напишите.Буду признателен.
С уважением Александр Сергеевич, Волгоград, Россия.
______________________________________________________
Альтернативный путь при выборе брокера – обратиться к европейской брокерской компании. Многие трейдеры, и не без оснований, считают, что честная работа возможна только там. Но и здесь необходимо очень внимательно отнестись к своему выбору, так как велик риск доверить свои деньги брокеру с оффшорной регистрацией.
Любопытно узнать, что технология ухода от налогов с помощью регистрации компаний в оффшорных зонах зародилась на Западе и в США. И с тех пор число компаний по всему миру, прячущихся от проверяющих и регулирующих органов своего государства, растет огромными темпами. И неудивительно, ведь оффшор позволяет не платить львиную долю налогов, так как страны – участницы оффшорных зон, свободны от налогов или имеют льготный налоговый режим.
Еще одним важным преимуществом такой регистрации для брокера является отсутствие надзорных и проверяющих органов в этих странах. А это, в свою очередь, позволяет зарегистрированным там брокерам предлагать очень выгодные условия сотрудничества для привлечения клиентов. Такой брокер может неограниченно снижать размер спреда, предлагать минимально-возможный начальный депозит и другие выгодные условия сотрудничества, привлекательные чаще всего для начинающего или неопытного трейдера.
Ну и наконец, деятельность зарегистрированной в оффшорной зоне компании регулируется местным законодательством. А значит, в случае судебных разбирательств, оценка будет происходить по законам того же Кипра, Панамы или Сейшельских островов. Да и скрыться от назойливого клиента или судебного разбирательства в таком случае гораздо проще.
Собственно, отсюда уже вытекают возможные риски для клиентов таких компаний. Ни о каких гарантиях в случае оффшорной регистрации брокера говорить не приходится. И полагаться тут придется только на его «честное слово». И пока речь идет всего лишь о паре сотен или тысяч долларов – риск сравнительно невелик. Но если на Вашем депозите осело уже несколько десятков тысяч долларов, а брокер не торопится Вам их возвращать – заставить его это сделать нет практически никакой возможности. К тому же аналогичный риск присутствует в случае банкротства брокерской компании. Так как банковские счета такого брокера не доступны ни для российского, ни для американского, ни для любого другого законодательства, банкротство компании означает практически 100% потерю Ваших средств на депозите.
Кроме того, в последние годы значительно усилился контроль за всеми оффшорными счетами и сделками по этим счетам как в США, так и во многих европейских государствах. Первопричина ужесточения контроля – обнародование информации о примерных суммах налогов, недополученных государством в результате оффшорных махинаций. Так, правительство США подсчитало, что в год государственный бюджет теряет порядка 100 миллиардов долларов налоговых поступлений.
Вторая причина борьбы с оффшорами, охватившая большую часть цивилизованного мира – антитеррористическая деятельность. Ведь вся работа террористических группировок идет исключительно через оффшорные банковские счета. И замораживание таких счетов – очень успешный способ обескровливания терроризма в мире.
Для защиты своих интересов и спасения мира от угрозы повторения событий 11 сентября 2001 года, американское правительство, а вслед за ним и десятки других стран, значительно ужесточили свое законодательство. Теперь правительство Америки:
- требует, чтобы все резиденты декларировали свои доходы вне зависимости от того, где они получены. Также, под налог попадает контролируемая частным лицом компания, даже если она зарегистрирована в другом государстве;
- разрешает замораживать банковские счета, чтобы получать доступ к активам лиц, подозреваемых в терроризме;
- дает право государственным органам США истребовать документацию, находящуюся у банков-корреспондентов за рубежом;
- требует проведения углубленного обследования для счетов состоятельных клиентов (прайвет бэнкинг) свыше 1,0 млн. долларов, при работе со значимыми политическими фигурами и их семьями;
- имеет право требовать нарушения банковской тайны и предоставления списка самых состоятельных клиентов банка (что и было сделано в отношении швейцарского банка UBS) и прочие меры.
Подобные шаги в той или иной мере принимаются во многих странах, в том числе и в России, где также расширены полномочия ряда органов, регулирующих банковскую деятельность. А значит, работа с оффшорным брокером опасна не только в случае его нечестной деятельности, но и даже тогда, когда работа ведется стабильно и успешно. Ведь рано или поздно встанет вопрос о выводе средств со счетов брокера на свой собственный. И вот тут велика вероятность подпасть под колпак антитеррористических служб, контролирующих любые перемещения из или на оффшорные счета. Конечно, если переводимая сумма будет незначительной, а сделка – единоразовой, то неприятности могут и не последовать. Но для постоянной работы брокер из оффшора - не самый лучший стратегический партнер.
Надежная, но неповоротливая стабильность
И все же эталоном качества работы являются именно западные брокеры. И многие серьезные российские инвесторы и трейдеры выбирают их, в первую очередь, из-за надежности и предоставляемых гарантий. Оценить надежность планируемого партнера можно по ряду признаков. Обычно средний европейский брокер имеет многолетнюю историю работы. И хотя сроки существования компании не могут однозначно гарантировать Вам ее надежность, но риск нарваться на мошенников в этом случае гораздо ниже. К тому же, в таких компаниях обычно сформирована квалифицированная команда, есть защитные механизмы для преодоления кризисных ситуаций, а главное, есть история длительных отношений с клиентами.
Еще одним преимуществом такого брокера является его подконтрольность регулирующим и проверяющим органам. Во многих европейских и западных странах эти органы имеют значительный вес и законодательную поддержку. Главное, чтобы брокер был лицензирован или зарегистрирован именно в государственных органах. Например, в США это National Futures Association (Национальная Комиссия по Фьючерсам) и Commodity Futures Trading Commission (Товарная Комиссия по Торговле Фьючерсами). А в Великобритании – Financial Services Authority (Комиссия по финансовым услугам).
Тогда почему же, если работа с проверенными западными брокерами безопасна и стабильна, не все трейдеры выбирают их в качестве проводника в биржевой мир? Такая гарантированность и надежность тоже имеет свои минусы, среди которых:
- значительный начальный депозит и больший размер спреда по сравнению в мелкими брокерами. Причина этих непопулярных мер – ответственность брокера перед законом и регулирующими органами;
- отсутствие или неполная русскоязычная поддержка и необходимость знать язык для полноценного сотрудничества;
- сложный регистрационный процесс; многие брокеры требуют не просто полный пакет документов трейдера, но еще и переведенные, нотариально заверенные копии.
- сложности с вводом/выводом средств. Отсутствие привычных способов перемещения финансов через вебмани или манибукерс. Очень многие брокеры работают только через банковские счета, что также удлиняет и усложняет процесс работы.
***
Какого брокера выбрать – решение принимает каждый трейдер самостоятельно. Тут важно понимать какие цели и на какой срок стоят перед Вами, как игроком на финансовом рынке. Вероятно на начальных этапах, когда сумма вкладываемых денег невелика, и важна в первую очередь маневренность брокера, возможность быстро вводить и выводить дополнительные средства – русскоязычный дилинговый центр будет хорошей платформой для старта. А если надежность уже весомее для Вас, нежели скорость принятия и воплощения решений – тогда стоит выбирать среди проверенных финансовых партнеров.
В этом случае рекомендуется проверить будущего брокера по следующим характеристикам:
- Наличие действующей лицензии. Обычно эта информация есть на сайте брокера и является хорошим аргументом «за», так как лицензирование предполагает открытость компании перед законом.
- Тщательно изучите договор и другие публичные документы, регулирующие работу брокера. Чем больше спорных нюансов там предусмотрено, тем проще будет регулировать спорные вопросы между вами и брокером.
- Какой механизм риск-менеджмента предусмотрен в компании, или каким образом брокер страхует себя от крупных потерь. В детали Вас не посвятит ни один разумный брокер, но примерное положение дел будет вполне понятно.
- Важный момент – репутация брокера. Конечно, показателем хорошей репутации не могут считаться хвалебные отзывы и список наград в данной сфере деятельности. А вот информация о наличии обманутых клиентов или участии в судебных разбирательствах и их результаты подскажет Вам, что с таким брокером лучше дела не иметь.
- Наличие договоров с информационными системами типа Рейтер, Блумберг, предоставляющими новостные ленты и аналитические материалы, тоже весомый аргумент в пользу честного ведения бизнеса.
- Еще одна рекомендация – потестируйте своего брокера: скорость выполнения ордеров, соответствие его котировок котировкам других брокеров, скорость ответа на Ваши запросы и другим параметрам.
Опять-таки, каждый в отдельности фактор – еще не является достаточным критерием честности, но вся их совокупность подскажет, что перед Вами, скорее всего, надежная организация, заинтересованная в длительной работе на этом рынке.
Ответы на интересующие Вас вопросы по выбору американских брокеров вы можете получить, обратившись в Землячество трейдеров и инвесторов Канады и США, которое окажет вам всю необходимую поддержку и поможет избежать типичных ошибок, которые совершают трейдеры всего мира.
Данная статья подготовлена при непосредственном участии Евгения Ольховского - гражданина Канады, возглавляющего Канадское Землячество Международной Академии трейдинга Masterforex-V, и являющегося Президентом Канадской компании EVTA Capital, которая оказывает информационно-консультативную и юридическую поддержку трейдерам и инвесторам стран СНГ на территории Канады и США.
Землячество Канады Академии Masterforex-V – canada@masterforex-v.org
Обcудить статью
Авторы статьи: Евгений Ольховский и Лариса Зубенко
