Как диверсификация источников дохода может принести дополнительную прибыль начинающему трейдеру?

"Дополнительный доход" совсем не значит, что малозначимый и несопоставимый с основными прибылями, получаемыми вами, например, от успешных торговых операций на финансовых рынках. Скажу даже более того, в абсолютных величинах и при условии долгосрочного временного горизонта дополнительный доход может многократно превышать ваши доходы от спекулятивных сделок на валютных или фондовых рынках!
"Откуда же?" спросите вы.
Не углубляясь серьезно в основы построения долгосрочных инвестиционных портфелей, позволяющих обеспечить вам и вашим внукам безбедную и спокойную жизнь, отмечу лишь два основных фактора, которые могут резко увеличить вероятность наступления такого радостного и светлого будущего.

Диверсификация источников дохода, или «не кладите все яйца в одну корзину» – основа основ и золотое правило профессиональных трейдеров, инвесторов и бизнесменов всего мира!

Об этом более полувека назад рассказал всему миру Гарри Марковиц, за что и получил в 1990 году Нобелевскую премию по экономике. Марковиц – выдающийся американский ученый, он является одним из создателей современной теории управления инвестиционным портфелем.
Теория Марковица на практике доказала, что наиболее выгодной стратегией для инвестора является создание разнообразного портфеля инвестиций.
Суть подхода Гарри Марковица заключается в рассматривании доходностей финансовых инструментов, как случайных величин, при этом математическое ожидание является аналогом ожидаемой доходности, а стандартное отклонение служит мерой риска. В середине прошлого века в силу отсутствия вычислительных машин, способных справиться с решением такой сложной задачи, оптимального диверсифицированного портфеля получить не удалось. Но впоследствии модель Марковица нашла своё решение. А в наши дни уже любой желающий может сам смоделировать, используя модели великого ученого, любой набор активов, способных обеспечить безбедное существование, с приемлемыми значениями рисков и доходностей. В результате получаем множество неулучшаемых портфелей, то есть таких, в которых ожидаемая доходность не может быть увеличена без увеличения риска и наоборот – риск не может быть уменьшен без уменьшения ожидаемой доходности.
На обывательском уровне теорию Марковица можно представить большим количеством маленьких ручейков (это ваш диверсифицированный портфель доходов), пересыхание одного ручейка (например, резкий ценовой обвал акции Бритиш Петролеум), не приведет к заметному уменьшению потока, вливающегося в реку (т.е. к существенному уменьшению общей доходности всего вашего портфеля).

Если Вы начинающий трейдер, не зацикливайтесь на получении огромного дохода от спекулятивных операций (порой это не под силу даже крупнейшим мировым инвестиционным фондам, которые управляют десятками миллиардов долларов). Подумайте, каким образом вы можете диверсифицировать структуру своих будущих доходов. И начинайте создавать большое количество финансовых ручейков, приносящих на первоначальном этапе доходов пускай и не так много, как сулят красочные объявления новоиспеченных тотализаторов.
Но как? Спросите вы.
Самый простой способ – торговля сопутствующими услугами вашего брокера и участие в его партнерских программах, не требующих от вас первоначальных вложений.

Торговля услугами – основа получения долгосрочного и стабильного дохода: годовой объём мировой торговли коммерческими услугами превышает сумму в четыре триллиона долларов США. И имеет весьма бурную позитивную динамику к многократному увеличению этой цифры.

История торговли, как процесса обмена товарно-материальными ценностями, уходит своими корнями вглубь каменного века. Как в то время, так и сейчас, сутью торговли является предложение к обмену, либо к продаже товарно-материальных, а также нематериальных ценностей с целью извлечения выгоды.
За примерами далеко ходить не надо. Вспомните золотые лихорадки на Североамериканском континенте. Как вы думаете, кто больше всех заработал денег на этом массовом безумстве? Конечно же, не трудолюбивые старатели! А те, кто предоставлял услуги этим самым старателям, продавая им кирки, лопаты, одежду, обувь и другие предметы инвентаря. А также те, кто строил жильё для них и сдавал его впоследствии в наем! Торговцы услугами сделали огромные состояния на своём маленьком бизнесе, не имея непосредственного доступа к золотым жилам!
А большинство людей, которые ежедневно держали в своих руках по несколько граммов намытого золота, в итоге так и остались ни с чем.
Но время идет, внедряются новые технологии, и на смену материальной торговле услугами пришла электронная, изменившись только по форме, но не по содержанию.
Электронная торговля услугами, явление сравнительно молодое, но весьма бурно развивающееся. В мире трейдинга широко распространено партнерство по принципу «представляющий брокера», которое является хорошим примером торговли услугами через интернет. И при определенных темпах развития, IB (Introducing Broker - представляющий брокера) может служить весьма неплохим источником будущих доходов.

США и развитые страны занимают лидирующее положение в мировой торговле услугами. Россия хоть и далека от вершин этого бизнеса, но и на российском рынке бурно растёт количество предложений и видов успешной электронной коммерции, большинство из которых базируются на так называемых партнерских программах. Наиболее интересными, наименее рискованными и высокодоходными являются разнообразные программы Российских брокеров и дилинговых центров.
Но, далеко не многие российские дилинговые центры могут предложить своим клиентам широкую линейку партнерских программ. У некоторых они просто отсутствуют, у других ограничиваются узкоспециализированными направлениями.
Особняком в этом ряду стоит Группа Компаний InstaForex. Пожалуй, в России нет брокерских компаний, предлагающих такое широкое многообразие партнерских программ.

Компания InstaForex, на сегодняшний день предлагает семь базовых вариантов сотрудничества, в числе которых программы: «Представительство», «Совместный инвестиционный проект», «Веб – представитель», «Сарафанное радио», «Обучающий проект», «Обменник» и «VPS-хостинг».
Помимо вышеупомянутых вариантов сотрудничества, Компания InstaForex предлагает также своим бизнес-партнерам программу по хеджированию валютных рисков.

Ни для кого не секрет, что разнообразие партнерских программ – это крепкая основа для взаимовыгодного сотрудничества между брокерской компанией и начинающими трейдерами.
Это великолепное свойство бизнеса в интернете. Вот такая арифметика получается. Начните мыслить маленькими ручейками, а они сами сделают все остальное, превратившись со временем в полноводную реку вашего стабильного и долгосрочного дохода. Старайтесь совмещать трейдинг со всеми другими видами сопутствующих доходов. Тем самым, в скором времени, вы сможете достичь приемлемого баланса рисков и доходностей для вашего портфеля доходов.

Несмотря на тот факт, что проект InstaForex был создан в 2007 году компанией InstaForex Companies Group, как представляющий брокер на рынке Forex. Сразу после регистрации компании был заключен договор с лидером рынка разработок программного обеспечения для трейдинга - компанией MetaQuotes Software. Так собственно и началась история работы компании InstaForex на рынке брокерских услуг по всему миру. В течение первых месяцев работы были заключены договора с крупными западными контрагентами, предоставляющими доступ на банковский валютный рынок. Для обеспечения клиентов качественной и оперативной информационной поддержкой были заключены соглашения о поставке новостей с крупнейшей медиа-компанией в области финансовых рынков в США - Dow Jones News.

На протяжении всего периода работы компания придерживается изначально взятого курса на предоставление качественных клиентских сервисов, вне зависимости от складывающихся рыночных условий. Сформированная за время работы команда специалистов представляет собой коллектив профессионалов в области финансовых консультаций, юридической поддержки, а также дилинговых операций. В течение продолжительного времени торговые условия компании изменялись вслед за последними веяниями рынка брокерских услуг. Компания InstaForex стремится всегда соответствовать современным стандартам качества, как в области торговых условий, так и в области качества клиентских сервисов.
Сегодня компания InstaForex – это брокер, предоставляющий выход на международные финансовые площадки по всему миру: от валютного рынка Forex на торгах в ECN до работы с производными инструментами такими, как контракты на разницу по акциям с американской биржи NYSE, и товарным инструментом - золотом. Максимально полный набор финансовых услуг по размещению средств на международных рынках, которые используются трейдерами компании, позволяет говорить о высоком уровне развития, достигнутом компанией.
Немаловажен и тот факт, что спустя всего лишь два года после своей регистрации, в 2009 году компания InstaForex была признана брокером №1 в Азии по версии журнала «World Finance Media». Также, в октябре 2009 года, журнал World Finance подвёл итоги авторитетной премии World Finance Award, по результатам которой компания InstaForex была удостоена звания «Лучший брокер в Азии».

Безусловно, что одним из решающих факторов такого ошеломляющего успеха является наличие большого количества партнерских сервисов, предоставляемых на самом качественном уровне.

Высшим уровнем партнерских отношений является форма представительства, которая делегирует той или иной компании официальный статус представителя InstaForex в отдельно взятом регионе или городе. Официальный статус подразумевает размещение информации о партнере на сайте, более высокий уровень доверия клиентов, а также дает возможность получения дополнительного вознаграждения за счет оказания услуг по представлению компании в регионе. Дополнительное вознаграждение складывается, как правило, за счет процента от оборота компании в заданном регионе.

Для многих потенциальных партнеров компании InstaForex интересной может оказаться форма сотрудничества в виде совместной реализации инвестиционных проектов. Если Вы представляете проект, привлекающий инвестиции на Forex, то Вы можете увеличить Ваши прибыли многократно, получая большую часть спреда и процент от оборота, создаваемого вашим инвестиционным проектом внутри компании InstaForex. Вам больше не нужно ломать голову над тем, как разместить средства клиентов среди многочисленных брокеров с наибольшей выгодой.

Если вы имеете сайт, посвященный финансовой тематике, партнерство в форме веб – представителя с компанией InstaForex позволит создать главную статью дохода вашего сайта, вне зависимости от его посещаемости. Работая с InstaForex, вы можете быть уверены, что получаете по-настоящему самые выгодные условия партнерства среди всех российских брокеров.

Проект "Сарафанное радио" предназначен для трейдеров-партнеров, которые могут получать прибыль, рекомендуя компанию InstaForex своим друзьям или знакомым. Данный вид партнерства является самым начальным уровнем, не требуя особых знаний в области создания сайтов, в то же время он позволяет получать высокое партнерское вознаграждение наравне с крупными партнерами компании InstaForex.

Специально для проектов, специализирующихся на обучении начинающих трейдеров, разработан тип партнерства - "Обучающий проект". Сотрудничество с компанией InstaForex может увеличить прибыль обучающего проекта до 80-100%. Суть сотрудничества состоит в получении официального статуса аккредитованного обучающего проекта от компании InstaForex, а также получении комиссионных со сделок, совершаемых клиентами обучающего центра.

Проекты, специализирующиеся на обмене электронных валют в интернете, могут получить дополнительный приток клиентов за счет сотрудничества с компанией, посредством вида партнерства - "Обменник". Предоставляя услуги пополнения и снятия средств со счетов в компании InstaForex (local transfer), обменные пункты получают многократное увеличение своего оборота, так как приток клиентов обеспечивается за счет уже действующих клиентов компании.

В рамках программы VPS-хостинга партнер, обладающий виртуальным выделенным сервером получает возможность распространять свой хостинг, аккредитованный компанией InstaForex, что дает возможность VPS-партнеру извлекать дополнительную прибыль за счет партнерской комиссии.
 

Но наиболее интересной является программа, позволяющая клиентам компании, непосредственно не связанным с трейдингом, хеджировать возможные валютные риски практически по любым валютам и на любой объём операций.
Эксперты компании InstaForex считают, что только на международном валютном рынке FOREX в период глобального мирового кризиса можно хеджировать риски в бизнесе, вызванные значительными колебаниями курсов.
Дилинговый центр InstaForex - одна из немногих компаний, предлагающих своим Клиентам услуги консультирования по хеджированию и реализации программы, направленной на хеджирование базового актива.

Почему же международный валютный рынок FOREX - единственный способ застраховать свой капитал в периоды мировых экономических кризисов?

У экспортеров существует постоянный интерес продавать иностранную валюту, а у импортеров - покупать её. Курсы валют постоянно меняются, особенно в периоды экономических и финансовых кризисов, в результате чего реальная стоимость покупаемого или продаваемого за валюту товара может значительно меняться, и контракт, казавшийся выгодным, может в итоге оказаться убыточным. В данный период времени наблюдается высокая волатильность на международных финансовых рынках и это не позволяет застраховать капитал, особенно на длительный период, поэтому вклад капитала в валютный рынок Forex является единственным способом хеджирования.

Какие возможности дает страхование убытков инвестиций на Forex?

Денежные средства, а также будущие доходы или расходы в иностранных валютах подвержены валютному риску. Обычно учет в компании ведется в какой-то одной валюте (например, в долларах США), следовательно, в результате переоценки статей в иностранных валютах возможны прибыли или убытки при изменении курсов этих валют. Хеджирование валютного риска - это защита средств от неблагоприятного движения валютных курсов, которая заключается в фиксации текущей стоимости этих средств посредством заключения сделок на рынке Форекс. Хеджирование приводит к тому, что для компании исчезает риск изменения курсов, что дает возможность планировать деятельность и видеть финансовый результат, не искаженный курсовыми колебаниями, а также позволяет заранее назначить цены на продукцию, рассчитать прибыли и убытки.

Хеджирование валютного риска с помощью сделок без движения реальных средств (с использованием рычага) дает дополнительные возможности:

- позволяет не отвлекать из оборота компании значительные денежные средства;
- позволяет продать или купить валюту, которая будет получена в будущем.

В зависимости от специфики деятельности компании, можно выделить два основных типа хеджирования: хеджирование покупателя и хеджирование продавца. Хеджирование покупателя используется для уменьшения риска, связанного с возможным ростом цены товара. Хеджирование продавца применяется в противоположной ситуации - для ограничения риска, связанного с возможным снижением цены товара.
Общий принцип хеджирования при внешнеторговых операциях состоит в открытии валютной позиции на торговом счете в обратную сторону будущей операции по конвертированию средств. Импортеру необходимо покупать иностранную валюту, поэтому он заранее открывает позицию покупкой валюты на торговом счете, а при наступлении момента реальной покупки валюты в своем банке закрывает эту позицию. Экспортеру необходимо продавать иностранную валюту, поэтому он заранее открывает позицию продажей валюты на торговом счете, а при наступлении момента реальной продажи валюты в своем банке закрывает эту позицию. Для начала хеджирования необходимо открыть торговый счет в компании InstaForex Companies Group, предоставляющей услуги по торговле на рынке Форекс.

Пояснить всё вышеизложенное можно на простом примере. Действия компании по хеджированию рисков, которая занимается импортом товаров из Европы: компания-импортер ожидает в течение месяца поставку партии товара из Европы на определенную сумму в евро. У компании на счете есть доллары и ей придется их конвертировать в своем банке в евро. Поэтому компания решает захеджировать риск подорожания евро путем заключения сделок на торговом счете при помощи открытия сделок в обратном направлении. При использовании кредитного плеча 1:1000 необходимо инвестировать примерно 1% от суммы контракта, которую необходимо застраховать. В случае подорожания евро компания терпит убытки из-за высокой волатильности рынка от конвертации евро в банке, но прибыль на торговом счете компенсирует этот убыток. Сумма прибыли и убытка всегда будет равна нулю. Таким образом, компания избавит себя от беспокойства относительно возможного подорожания евро и сохранит средства для других операций.
Расходы на хеджирование весьма незначительны по сравнению с суммой хеджируемых контрактов. Целью хеджирования является не извлечение дополнительной прибыли, а снижение риска потенциальных потерь в будущем. Поэтому, эффективность хеджирования в период кризиса и последующие два или три года можно оценивать только с учетом основной деятельности торговой компании. Хорошо построенная программа хеджирования уменьшает не только риск, но и затраты, за счет высвобождения финансовых ресурсов компании.
 

Обратившись на почту support@instaforex.com, вы также сможете получить исчерпывающую консультацию по вопросам хеджирования.

Если Вы хотите сделать денежные потоки Вашей жизни предсказуемыми и сбалансированными, представляете себе будущие риски и желаемые доходности, специалисты InstaForex смогут открыть для Вас мир партнерских и равноправных отношений. Это позволит Вам избежать в будущем возможных убытков и диверсифицировать риски, связанные с получением стабильного и долгосрочного дохода. Инвестиционные консультанты брокерской компании InstaForex разработают наиболее подходящие схемы хеджирования Ваших финансовых активов и спрогнозируют оптимальные денежные потоки.
Основные девизы клиентской службы компании InstaForex прошли проверку временем в течение многих лет и помогли многим трейдерам, инвесторам и бизнесменам принять правильные долгосрочные инвестиционные решения:

«Наши двери всегда широко открыты для серьёзного, равноправного и взаимовыгодного сотрудничества!»
«Диверсифицируйте свои риски с нами, диверсифицируйте свои риски сами, диверсифицируйте их лучше нас!»

 Автор: Дмитрий Иванов,Павел Голубев