В марте в Академии MasterForex-V состоялось событие поистине эпохальное: при Факультете изучения Торговой Системы MasterForex-V открыта Кафедра управления инвестиционными средствами, и тем самым предпринята попытка связать между собой «страждущих и жаждущих» - трейдеров и инвесторов.
Проблема эффективного управления капиталом существует столько же, сколько существуют товарно-денежные отношения, проще говоря – рынок, и на сегодняшний день применительно к нашему случаю эта проблема выглядит так:
-есть трейдер – человек, профессионально управляющий капиталом, но не обладающий капиталом в объеме, достаточном для удовлетворения личных нужд;
-есть инвестор – человек, имеющий свободный капитал, желающий этот капитал запустить в работу, но не имеющий ни времени, ни профессиональных навыков для эффективного управления этим самым капиталом.
Как связать между собой этих двоих, чтобы их союз привел каждого к максимально возможному удовлетворению и благоденствию? Вероятно, с этой целью и создана новая кафедра? Это мы попытаемся выяснить у Руководителя Кафедры управления инвестиционными средствами Сергея (Rich_Man).
«Биржевой Лидер»: Добрый день, Сергей. Насколько мне известно, в Академии уже существует форум «Конкурсная торговля. Трейдеры и инвесторы». Судя по всему, направление деятельности у вас с ними совпадает. Зачем же тогда открывать еще одну ветку?
Сергей: Да действительно, направление фактически одно и тоже, но… В чем заключаются первые трудности поиска трейдером и инвестором друг друга? Взаимное недоверие сторон на этапе становления отношений. Инвестор хочет получить проверенного трейдера, все понимают, что стейтменты можно подделать, а инвесторский пароль трейдеры дают крайне редко и чрезвычайно неохотно. Инвестор хочет знать - кого он нанимает на работу, что это за человек, как он торгует, и при этом информацию он хочет получить из независимых источников, а не от самого трейдера, понимая, что тот может, мягко говоря, слукавить. Трейдер зачастую приукрашивает свои возможности - я имею в виду даже не тех, кто откровенно обманывает - просто трейдер хочет получить наибольшую сумму в управление, необъективно завышая свои навыки, психологию и т.д. С другой стороны, из-за элементарной безграмотности самого инвестора трейдер попадает под жесткий «прессинг» при первых возможных просадках (а рабочие убытки могут быть у каждого трейдера – таковы издержки профессии). Даже несовпадение темпераментов инвестора и трейдера могут привести к скандалу и разрыву перспективных отношений. В общем, действительно, проблем в отношениях инвестора и трейдера очень много, как на стадии их становления, так и в дальнейшей работе.
КУИС призвана проверить трейдеров, дать им навыки работы с инвесторскими средствами, разъяснить инвестору принципы работы с трейдером, оказать помощь на этапе становления их отношений и т.д.
«Биржевой Лидер»: Взаимоотношения трейдера и инвестора устанавливаются заключаемым между ними договором. Планируется ли участие кафедры в качестве третьей стороны в преддоговорной кампании, а также подключение к разрешению конфликтных ситуаций, которые могут возникнуть между трейдером и инвестором?
Сергей: Естественно кафедра будет приниматься активное и самое непосредственное участие на стадии составления договора, будет выступать в качестве нейтральной стороны, следить за соблюдением прав участников договора. Также планируется двухнедельное сопровождение после заключения договора. В это время мы будем отслеживать, как соблюдаются пункты договора, участвовать в разрешении назревающих конфликтов, и самое главное - следуют ли стороны рекомендациям, данным на кафедре до заключения договора. Дальнейшее вмешательство будет больше исключением, чем правилом, и только по обоюдному согласию участников договора.
«Биржевой Лидер»: Начинающий инвестор, естественно, хочет максимально застраховаться от, мягко говоря, неблагочестивого трейдера. Интернет полон сообщениями о сливах инвесторских счетов, и об «исчезновениях» трейдеров с деньгами инвесторов. Как вы намерены защищать инвестора от подобных прецедентов?
Сергей: Вопрос конечно важный, но правильно ли он сформулирован? Любой человек, принимая решение заняться предпринимательской деятельностью (а инвестирование именно таковой и является) должен четко понимать: во-первых, любая коммерческая деятельность несет в себе коммерческие риски, и от них никуда не денешься; а во-вторых, вас никто кроме вас же самих не защитит. Ограничить риски можно и нужно, опираясь на имеющуюся информацию по данному вопросу и опыт других людей. Поэтому правильнее вопрос поставить следующим образом: «Получу ли я достаточную информацию, которая позволит мне ограничить риски инвестирования, иметь полный контроль над моими средствами, не допустить исчезновения трейдера с моими деньгами?»
Конечно, перед тем, как мы займемся подбором трейдера для инвестора, будут обговорены все вопросы, инвестор получит все необходимые рекомендации и инструкции, и только потом, если он решит, что сможет их придерживаться, мы займемся подбором трейдера.
«Биржевой Лидер»: Что будет учитываться при подборе трейдеров и инвесторов?
Сергей: Во-первых, взаимные интересы. Какие условия и какую сумму готов предоставить инвестор, на какие условия и какую сумму согласен трейдер. Во-вторых, их психологическая совместимость.
«Биржевой Лидер»: В чем заключается проверка кандидатов - трейдеров? И по каким критериям вы планируете подбирать трейдеров к инвесторам?
Сергей: Естественно, в первую очередь будет проверяться соответствие работы трейдеров заявленным ими критериям, таким как среднемесячная доходность, максимальная и средняя просадка во время торговли, соблюдение ММ и торговой дисциплины. Трехмесячный срок проверки фактически исключает фактор «удачи» в основных показателях торговли. Трейдеры будут приучаться к управлению инвестиционными средствами. Для этого им будут выделены счета, открываемые на средства кафедры. Тем самым кафедра идет на осознанные финансовые риски во время проверки. Да, первоначально эти счета будут не большими, от $100, но в дальнейшем, в зависимости от результатов торговли, достигаемых конкретными трейдерами, они будут увеличиваться. Трейдеры могут предоставить стейтменты со своих счетов в качестве доказательства состоятельности их как специалистов, они проверять не будут, но при достижении аналогичных результатов в ходе проверки они будут вызывать у инвестора больше доверия.
В ходе подбора трейдера конкретному инвестору будут учитываться как пожелания инвесторов, так и самих трейдеров. Устраивает ли их сумма, предоставляемая в управление, условия, которые предлагает инвестор. Также планируется проверка элементарной совместимости. Несовпадение темпераментов может привести к разрушению взаимовыгодных отношений. Представьте: трейдер - среднесрочник, а инвестор такой, что сам на месте усидеть не может, и будет интересоваться результатами торговли по нескольку раз в день. Трейдер, конечно в данном случае хоть и наемный работник, но также требует к себе уважения и учета своего мнения.
«Биржевой Лидер»: Является ли определяющим фактором при подборе трейдера обучение его в Академии вообще, и на Факультете изучения Торговой Системы MasterForex-V, в частности? Или это может быть трейдер «со стороны», лишь бы обладал необходимым уровнем профессионализма?
Сергей: Претендент-трейдер обязательно должен быть слушателем Академии. Это обусловлено не столько знанием ТС МФ или другой ТС, преподаваемой в стенах Академии, сколько необходимостью разговора на одном языке. Становление кафедры - дело непростое, поэтому я не хотел бы тратить дополнительные усилия на то, чтобы находить общий язык еще и в терминологии. А слушатели Академии, несмотря на разные подходы в торговле, друг друга прекрасно понимают. Прохождение обучения на факультете ТС МФ является желательным, но не обязательным.
«Биржевой Лидер»: А как насчет профессионализма инвесторов? Ведь при отсутствии такового трейдер, как Вы правильно отметили, рискует попасть под жесткий прессинг?
Сергей: Что касается будущих инвесторов, то я рекомендовал бы им пройти элементарное обучение в Академии, но лишь для того чтобы понимать и правильно выстраивать взаимоотношения с трейдерами, знать, как осуществлять контроль за их работой.
«Биржевой Лидер»: Какая минимальная сумма будет служить «пропуском» инвестору на вашу кафедру?
Сергей: Такой минимум в настоящее время не предусматривается. В ходе беседы с одним из претендентов-трейдеров я, например, понял, что его пока не интересуют суммы со многими нулями. Он, конечно, хочет к ним прийти, но постепенно, чтобы не получить психологическую травму, готов начать даже с одной тысячи долларов.
Т.е. все будет зависеть от трейдеров, и от условий, которые готовы предоставить потенциальные инвесторы.
«Биржевой Лидер»: Планируете ли вы организовывать инвестиционный фонд с привлечением средств от разных инвесторов?
Сергей: Нет. Кафедра не будет создавать инвестиционный фонд с привлечением средств со стороны. В работе проекта будут задействованы только мои личные средства и больше ничьи. Поэтому я в первую очередь заинтересован в качественной проверке и отборе претендентов. Инвесторам будут предлагаться только те трейдеры, которые доказали способность управления чужими средствами на моих личных деньгах. Повторюсь, здесь я иду на осознанный финансовый риск.
«Биржевой Лидер»: Обращаются ли уже сейчас потенциальные инвесторы в поиске трейдеров?
Сергей: Количество потенциальных инвесторов в настоящее время велико и постоянно растет. Суммы предлагаются совершенно разные - от нескольких тысяч до нескольких сотен тысяч долларов. И в этом - еще одно подтверждение того высокого доверия, которое инвесторы питают к Академии MasterForex-V.
«Биржевой Лидер»: Не секрет, что многие профессиональные трейдеры крайне неохотно берутся за управление чужими деньгами. Нет ли у Вас опасения, что и в Вашем проекте может произойти аналогичная ситуация – инвесторов много, а трейдеров мало?
Сергей: Проект создается с привлечением выпускников Академии, уже доказавших свой профессионализм, но пока не работавших с инвесторскими средствами. Тем самым им предоставляется возможность встать на путь серьезной работы трейдера под присмотром профессионалов, что с одной стороны максимально обезопасит счет инвестора, а с другой стороны позволит трейдеру безболезненно совершить переход к настоящей работе. И благодаря этому мы рассчитываем, что ряды трейдеров будут постоянно пополняться. Можно сказать, что это еще одна задача проекта - бюро по трудоустройству выпускников Академии.
«Биржевой Лидер»: Каковы перспективы развития кафедры, собираетесь ли вы заниматься только с трейдерами, работающими на форексе, или же будут задействованы и другие рынки?
Сергей: Форекс выбран в качестве начального этапа становления кафедры по одной простой причине: низкая стоимость. Дилинговые центры предоставляют возможность торговать дробными лотами, что позволяет при низком депозите полноценно использовать систему ММ.
Брокеры, предоставляющие услуги по работе на биржевых рынках выдвигают несколько другие требования к минимальной позиции. К тому же торговля акциями и фьючерсами связана с такими понятиями, как «лента», «стакан», объемы и т.д., а эта информация является платной. Т.е. Вы понимаете, что открытие реальных учебных счетов связано с финансовыми затратами, которые на два порядка выше. А я к этому пока не готов.
Естественно, мы придем и к этим рынкам, и довольно скоро.А пока ведется работа по подбору брокеров с наиболее выгодными для нас условиями. В стенах Академии есть люди, способные нам в этом помочь.
Также от одного потенциального инвестора поступила интересная, на мой взгляд, идея: обучение риск-менеджеров. Т.е. человек участвует во всех стадиях проверки трейдеров: от собеседования до торговли на инвесторском счете в роли риск-менеджера под «присмотром» сотрудников кафедры, получает необходимые знания, а также консультации и рекомендации от сотрудников кафедры. Естественно, знакомится с трейдерами, принципами их работы и будет иметь возможность выбирать трейдеров из числа тех, в проверке которых он участвовал лично.
«Биржевой Лидер»: Ну что ж, Сергей, спасибо за исчерпывающую информацию о новом детище Академии. Я уверен, что эта тема найдет самый живой отклик среди множества инвесторов и трейдеров и предлагаю Вам в следующих номерах журнала рассказывать, как идет работа Вашей кафедры.
Сергей: И Вам спасибо за обстоятельные и нужные вопросы. В дальнейшем хотелось бы озвучивать типичные проблемы, с которыми сталкиваются инвестор и трейдер во время сотрудничества, предлагать какие-то пути их решения, услышать другие мнения по этим вопросам. Также хотелось бы освещать дальнейшие пути развития кафедры, узнать мнение читателей нашего журнала по данному поводу.
От редакции: Кафедра управления инвестиционными средствами – еще одна веха в развитии Академии Masterforex-V.
Управление капиталом – задача насколько актуальная, настолько и болезненная, как для трейдеров, так и для инвесторов. Однако за все время своего существования Академия не раз доказывала серьезность поставленных целей и порядочность в процессе их достижения. И уже одно это может служить гарантией надежности нового проекта.
Интервью провел Андрей Курмыгин
