Кейт Фицджеральд
Большинство инвесторов использует стратегию типа “включил и забыл”, а потом зачастую удивляются результатам. Так быть не должно. Поэтом Вашему вниманию предлагается 5 простых шагов, которые помогут вам защитить свой инвестиционный портфель и победить рынок.
1. Определите цели и отслеживайте прогресс
Многие инвесторы не имеют четко поставленных целей. Я называю это стилем Христофора Колумба. Хотя он и является одним из самых знаменитых первооткрывателей в истории человечества, он не имел ни малейшего представления ни о том, куда он плывет, ни о том куда он попал, когда высадился на американском континенте.
Сначала четко поставьте цели и затем отталкивайтесь от них. Например, если вы хотите получать доход от инвестиций выше среднего, то зачем тратить свое время на торговлю акциями, по которым не платят дивиденды? История показывает, что со временем дивиденды могут составлять до 97% совокупной прибыли на фондовом рынке. По аналогии, зачем американским инвесторам вкладывать почти все свои деньги в фондовый рынок США, если на данный момент 75% глобальной экономической активности происходит за пределами США?
2. Концентрируйте свои активы
Многие инвесторы знакомы с концепцией диверсификации, и используют ее, чтобы защитить свой капитал от серьезных рисков. Но, по мнению одного из самых успешных инвесторов современности Уоррена Баффетта, диверсификация нужна тем, кто не знает, что они делают.
Как и Баффетт, я считаю что намного важнее концентрировать свои активы, так как в этом случае ты инвестируешь в уверенность в прибыли, а не пытаешься защитить свои деньги от того, что ты не можешь контролировать.
Вот почему я пропагандирую инвестиции в глобальные тренды, которые невозможно остановить. Могу поспорить, вы и сами можете не задумываясь назвать многие из них: инфляция, ресурсы, расцвет Китайской экономики, мыльные пузыри на многих рынках, рост населения планеты и т.п. Эти тренды говорят вам о том, в какие сектора инвестировать. Но опять-таки необходимо знать, в какие компании того или иного сектора стоит инвестировать.
3. Отслеживайте текущее состояние портфеля и проводите ребалансировку хотя бы раз в год
Многие инвесторы кидаются в одну из крайностей. Они либо слишком усердно управляют своим инвестиционным портфелем, либо вообще забывают об управлении и затем поражаются результатам.
Лучше всего использовать модель 50-40-10, которая описана мной в одной из статей. Она поможет определить место и значение каждой инвестиции в вашем портфеле. Первый слой (50%) представляет собой стабильную основу. Следующий слой (40%) это инвестиции в иностранные активы. И последние 10% занимают сверхприбыльные, но рисковые активы. Если вы обнаружите, что какой-то из вышеупомянутых слоев вашего инвестиционного портфеля увеличился слишком сильно, его всегда можно сократить через фиксацию прибыли и ее перераспределение через новые инвестиции.
4. Всегда ограничивайте риски и используйте трейлинг стопы
Я называю это мышлением сантехника. Большие убытки – это как лопнувшая труба, из-за которой затопило гостиную. Они могут откинуть вашу деятельность на несколько лет назад. Поэтому нужно сосредоточиться на том, как избежать серьезных убытков, особенно сейчас, во время экономической нестабильности.
Для этого следует использовать защитные трейлинг-стопы. Это специфические уровни выше цены входа в рынок. Если рынок после роста падает обратно к такому уровню, то позиция закрывается без лишних вопросов. Обычно такой уровень выражается в процентных или абсолютных величинах. Например, если мы говорим о 25%-м трейлинг стопе, мы подразумеваем, что если купили актив Х по определенной цене, и она упала на 25%, то мы закрываем позицию. Если цена продемонстрировала значительный рост, то мы передвигаем уровень трейлинг стопа на одну ступень (то есть на 25%) вверх. Таким образом, мы можем фиксировать все больше прибыли, не выходя из сделки.
5. Не пытайтесь запрыгнуть в последний вагон уходящего поезда
Большинство инвесторов имеют талант входить в рынок в совершенно неподходящее время. Многие из них дают эмоциям вмешиваться в процесс принятия инвестиционных решений, особенно сейчас, когда те, кто потерял много денег во время кризиса, пытаются покрыть эти убытки. В таких случаях инвесторы похожи на пассажиров, пытающихся запрыгнуть в последний вагон уходящего поезда.
И в завершение хотелось бы отметить, что инвесторам следует помнить о том, что любые инвестиции связаны с определенными рисками. Это часть сложной игры. Фокус в том, не все инвестиции одинаково рискованны.
