Безопасный и надежный путь к безбедной старости

Стив Крайст

Этот путь еще называют королевский путь к богатствам.

Имея при себе стартовый капитал, равный $10,000, и возможность уделять немного внимания своим инвестициям, любой инвестор может использовать метод, описанный ниже, для того, чтобы обеспечить себе безбедную старость. Время – вот все, что нужно.

Создается такое впечатление, что в наши дни именно времени всем и не хватает. Время начинают ценить. Сейчас, когда мне 48 лет, я понимаю, что 30 лет пролетели, как одно мгновение. Иногда кажется, что тридцать лет – это вечность. Но это не так.

В наши дни всем хочется заработать быстро. Вошел в рынок, вышел из рынка… Этот актив, другой актив… Порой кажется, что у трейдеров уже не осталось терпения…Но в мире инвестиций есть и константы. Одна из них заключается в том, что когда вы покупаете акции стабильных компаний и реинвестируете дивиденды, то со временем вы можете накопить внушительный капитал.

Больше всего радует тот факт, что следуя этому методу, вам не придется рассчитывать на пенсионный фонд, когда вы достигнете преклонного возраста.

Долгосрочные инвесторы знают об этом. Вот почему они не проводят дни за чтением финансовых новостей. Опять-таки, самый важный фактор, лежащий в основе данного инвестиционного подхода - это время. А время никогда не терпит неудач.

Самая мощная инвестиционная стратегия всех времен

Секрет заключается в эффекте наращивания, который Альберт Эйнштейн как-то назвал самой мощной силой на земле.
Это безопасный способ разбогатеть. Каждый, кто имеет достаточно терпения, чтобы придерживаться его, может стать миллионером. На самом деле, по моему мнению, эта сила настолько мощная, что власти намеренно скрывают ее от вас.

Я говорю это потому, что если бы народные массы на самом деле знали, какую прибыль может принести этот подход, то они положили бы конец понятию социального страхования. Почему? Давайте рассмотрим правило 72, которое гласит: для того, чтобы определить, сколько вам понадобится лет, чтобы удвоить свой инвестиции, необходимо 72 разделить на показатель доходности.

Например, если вы получили дивиденды в размере 9% от вложенных средств, то на их удвоение понадобится 8 лет и приблизительно 13 лет, чтобы утроить. Этот эффект возникает, когда вы реинвестируете полученную прибыль. Получается, что и прибыль теперь тоже работает на увеличение вашего инвестиционного капитала. Со временем даже скромные инвестиции могут помочь вам сколотить состояние.

Давайте рассмотрим пример. Допустим, вы вкладываете $10, 000 в акции компании Duke Energy Corp (NYSE: DUK). За эти деньги можно купить приблизительно 475 акций стабильной компании, которая платит дивиденды в размере 4.7%. На первый взгляд, такой доход кажется незначительным. Но однажды вы, возможно, осознаете, что это лучшее вложение средств в вашей жизни. Допустим, вам 25 лет, и после вложения $10.000 вы решаете не только реинвестировать прибыль, но и добавлять по $50 в неделю к своему инвестиционному капиталу. Если стоимость акций компании продолжит расти хотя бы на 4% в год, то через 40 лет вы накопите состояние, которое будет превышать $1.000.000. Но это еще не все. Если вы позволите своим инвестициям поработать на вас еще 5 лет, то к 70 годам ваше состояние увеличится до $1,576,981.27 с ежегодным приростом в $68,082.17.

Все, что вам нужно, это придерживаться плана.

А теперь, для сравнения рассмотрим стандартную ситуацию: вам 25 лет, и вы начинаете отчислять в пенсионный фонд максимум по $551 в месяц. Когда вы выйдете на пенсию, ваше ежегодное пенсионное пособие составит всего $51.000. И все, никаких состояний и накоплений, никаких финансовых “подушек безопасности”, нечего оставить детям и внукам.

Как правильно выбрать активы для долгосрочных инвестиций?
Конечно же, разумные трейдеры понимают, насколько важно ограничивать риски. Для этого необходима диверсификация инвестиционного портфеля таким образом, чтобы между активами не было сильной корреляции.

Для большинства инвесторов будет достаточным вложить средства в акции четырех стабильных компаний из разных секторов экономики. Например, Уоррен Баффетт распределяет 75% своего инвестиционного капитала между пятью активами. По мнению Мартина Хатчинсона, редактора издания Permanent Wealth Investor, г-н Баффетт никогда не инвестировал значительных средств в быстроразвивающийся технологический сектор, но он постоянно инвестировал в акции стабильных компаний и удерживал эти инвестиционные позиции десятилетиями, реинвестируя дивиденды. Именно таким способом ему удалось разбогатеть.

Однако удачно выбрать стабильные активы с высокими дивидендами не так уж и просто. Это не то же самое, что вложить деньги в акции с максимальными дивидендами. Более того, именно такие активы зачастую и сокращают прибыль, потому что более прибыльные активы одновременно являются более рисковыми.

Вот два критерия, которые помогут вам выбрать подходящие активы для долгосрочных и стабильных инвестиций:

1.Обратите внимание на историю компании. Желательно, чтобы за этот период не было снижения дивидендов.
2.Необходима высокая вероятность того, что с течением времени дивиденды будут расти.

Иными словами, ищите те активы, которые будут устойчивыми к различным потрясениям и негативным явлениям в экономике, и не гонитесь за активами с большими дивидендами. Важно понимать, что компания должна иметь потенциал развития. Не стоит покупать акции тех компаний, чей бизнес, по вашему мнению, может стать нерентабельным через 10 лет.

По мнению самого Уоррена Баффета, вы должны инвестировать только в то, чем вы были бы рады владеть, даже если рынок закроют на 10 лет.