Мартин Хатчинсон
В наше время почти все инвесторы покупают актив на относительно непродолжительный период (спекулятивные инвестиции, так сказать). Сегодня все хотят заработать по-быстрому. Конечно же, для трейдеров это вполне приемлемый подход. Лучшие из них потихонечку зарабатывают себе состояние через краткосрочные сделки. Но для большей части инвесторов, у которой нет такого опыта и знаний, данный стиль торговли зачастую ведет к потере капитала.
Если вы принадлежите к этой группе инвесторов, то, к счастью, и для вас найдется выход из ситуации, ведь даже в наше непростое время есть активы, позиции по которым можно держать открытыми бесконечно. Сезонные инвесторы знают об этом. Вот почему самые богатые и успешные инвесторы не торгуют на фондовом рынке каждый день и не изучают аналитику и новости сутки напролет. Они слишком опытны для этого. Они знают, что инвестиции в стабильные дивидендные акции также приносят неплохой доход на протяжении длительного периода времени, но при этом не требуют ежедневных затрат времени и усилий.
Как подобрать активы для долгосрочных инвестиций?
Выбрать подходящие дивидендные акции для долгосрочных инвестиций не так уж и легко, как кажется на первый взгляд. Это не просто покупка акций с внушительной прибыльностью. Более того, именно самые прибыльные активы зачастую приносят инвесторам самые серьезные убытки, потому что являются одновременно и достаточно рискованными. Когда вы хотите купить дивидендные акции, которыми действительно сможете владеть настолько долго, насколько захотите, то в этом случае необходимо обратить внимание на “список достижений” данной компании.
А если конкретно, то необходимо выбирать акции тех компаний, которые демонстрировали стабильную прибыль, а также исправно увеличивали и платили дивиденды своим инвесторам в течение нескольких десятилетий. Именно такие компании способны приносить вам прибыль даже в условиях кризиса.
На самом деле, на данный момент по всему миру насчитывается 10 компаний, которые смогли продемонстрировать ежегодный прирост прибыльности в течение 50 лет. Еще 38 компаний смогли сделать то же самое за 40 лет, а 41 компания продемонстрировала стабильный рост доходности на протяжении последних 30 лет.
Вот из этих 89 компаний и следует выбирать, и на это есть четыре основные причины:
- Их умение увеличивать дивиденды ежегодно на протяжении многих десятилетий указывает на тот факт, что их деятельность ориентирована на долгосрочную перспективу и умеет оставаться стабильной во времена кризисов и рецессий.
- Создав себе такой прекрасный имидж, эти компании стараются прилагать максимум усилий, чтобы не испортить его. Поэтому они выплачивают хорошие дивиденды даже в периоды экономической нестабильности.
- Так как мы можем быть уверены, что эти компании продолжат увеличивать дивидендные выплаты, инвесторам больше не стоит беспокоиться о стоимости их акций (разве что только в том случае, если захотят приобрести еще). Рано или поздно, растущий приток капитала все равно приведет к росту стоимости данных активов.
- И, что самое интересное, многие из этих активов можно назвать недооцененными.
Учитывая вышеупомянутые характеристики, такого рода активы – это выгодное вложение средств. Вы с радостью сможете передать эти активы своим детям или внукам. И действительно, если компании продолжат демонстрировать стабильность, зачем вам вообще продавать их?
Шесть активов, которые можно передать по наследству
Дивидендные выплаты по каждому из активов превышают текущую доходность по 30-летним казначейским облигациям США (2.6%). Купите их и никогда не продавайте. Ну уж если вы сильно осторожничаете, то можете задуматься об их продаже хотя бы в 2050 году…
Итак, в список заветных активов входят:
- Procter and Gamble Co. (NYSE: PG): данный гигант индустрии потребительских товаров является рекордсменом среди вышеупомянутых компаний. P&G смогла продемонстрировать ежегодное увеличение дивидендных выплат, начиная с 1954 года. Сегодня дивиденды P&G составляют 3.7%. Рыночная капитализация компании составляет $179 млрд.
- Diebold Inc. (NYSE: DBD): DBD - это компания, занимающаяся производством систем безопасности для банков и других финансовых институтов. Diebold также сумела продемонстрировать ежегодный прирост дивидендов с 1954 года. На данный момент выплаты составляют 3.2% в год.
- Emerson Electric (NYSE: EMR): это одна из крупнейших транснациональных корпораций мира. Начиная с 1957 года, дивидендные выплаты не перестают увеличиваться. Текущий уровень дивидендов составляет 3.6%. Как и в случае с P&G, Emerson Electric не страшна рецессия США, так как большая часть ее бизнеса находится за границей.
- 3M Company (NYSE: MMM): Акции этой технологической компании также можно назвать выгодным вложением средств. 3M продолжает увеличивать дивидендные выплаты каждый год, начиная с 1959 года.
- Johnson & Johnson (NYSE: JNJ): Думаю, что этот крупнейший производитель косметических и санитарно-гигиенических товаров не нуждается в представлении. Достаточно лишь упомянуть, что дивидендные выплаты по акциям Johnson & Johnson растут каждый год с 1963 года. На данный момент у компании существуют некоторые проблемы с прибыльностью, но учитывая текущий уровень дивидендных выплат (3.6%), а также очень низкую задолженность (15% от баланса), акции JNJ можно назвать подходящими активами для долгосрочных инвестиций.
- ABM Industries Inc. (NYSE: ABM): Данная компания ведет довольно разноплановый бизнес в сфере услуг (услуги по уборке территорий и внутренних помещений как крупных бизнес-центров, так и жилых помещений, обеспечение безопасности, инженерно-техническое обслуживание зданий, системы паркинга и т.п.) Дивиденды растут ежегодно с 1965 года. Текущие дивидендные выплаты - 3.2%. Рыночная капитализация - $1 млрд.
Ну вот, теперь вы знаете, какие активы нужно выбирать для долгосрочных инвестиций. Купите их и забудьте о торговле на фондовом рынке. Эти активы будут генерировать вам стабильный доход на протяжении долгих лет. Когда-нибудь даже ваши внуки скажут вам: “Большое спасибо!”
