В связи с участившимися случаями мошенничества в сфере дилинговых услуг, форекс-оператор Larson&Holz IT Ltd предупреждает всех участников валютных операций Forex о риске стать жертвой финансовой пирамиды и дает советы, как этого избежать.
Бурное развитие рынка высокотехнологичных брокерских услуг в России и СНГ привлекает внимание со стороны не только финансовых компаний и трейдеров. К сожалению, в последнее время наблюдается появление в данной области мошеннических структур, скрывающихся под видом дилинговых компаний. Такому явлению, как финансовые пирамиды, подвержена любая сфера, связанная с денежным оборотом, а рынок Forex, регулированию которого в России не уделяют достаточного внимания, является по-настоящему «лакомым куском» для финансовых аферистов.
Для того чтобы вовремя распознать финансовую пирамиду и избежать разорительного «сотрудничества» важно понимать механизм работы Форекс-брокеров и придерживаться определенных правил при выборе компании для трейдинга или инвестирования в Форекс.
Форекс-брокеры, или правильнее сказать - Форекс-операторы, являются посредниками на рынке валютного обмена, и обслуживают частных клиентов – трейдеров, торгующих небольшими суммами. Второй стороной для брокеров являются крупные финансовые институты, являющиеся участниками системы международного обмена валют. Причем это необязательно банки. Специалисты Larson & Holz IT Ltd выделяют несколько типов возможных контрагентов форекс-операторов:
· Банки
· Крупные, лицензированные брокеры
· Агрегаторы ликвидности (Currenex, Integral и прочие)
Вне зависимости от типа контрагента, всех их можно назвать одним термином – поставщики ликвидности (ПЛ). Причем не стоит думать, что абсолютно любая сделка внутри дилинга должна обязательно заканчиваться заключением аналогичной на стороне ПЛ. К услугам, поставщика ликвидности форекс-оператор обычно прибегает в том случае, когда совокупная позиция всех сделок дилинга имеет существенный перекос для компенсации собственных рисков. Кроме того, ПЛ предоставляет текущие котировки. Эти же котировки, с добавлением спреда, брокер выводит на мониторы своих клиентов, сообщая, таким образом, по какой цене может быть куплена та или иная валюта.
Основные функции брокеров связаны с обеспечением условий для торговли клиентов, и носят в основном технический характер. За финансовый результат от проведения торговых операций ответственность несут сами клиенты, поэтому ни один серьезный Форекс-брокер не будет давать гарантий относительно прибыльности трейдинга.
Обещания стабильной доходности и заверения клиентов в надежности и безопасности валютных спекуляций являются признаками аферизма. Подобное агитационное поведение «черных брокеров» обусловлено тем, что все маржинальные сделки клиентов происходят на внутренних счетах компании, и, соответственно, все убытки трейдеров являются прибылью мошенников.
Большинство “белых брокеров”, отмечают в Larson&Holz IT Ltd, в своих договорах и на официальном сайте, обязательно информируют клиента о рисковом характере операций и никогда не дают никаких гарантий относительно будущих доходов.
Еще одним признаком недобросовестности брокера является отсутствие юридической прозрачности – лицензий, разрешающих предоставление брокерских услуг, официальных документов, регламентирующих деятельность брокера и его отношения с клиентами. Помните, сохранность Ваших денежных средств могут гарантировать только официально оформленные документы. Это может быть договор на оказание брокерских услуг, либо соглашение, подробно описывающее ответственность сторон. Обязательным пунктом данных документов является описание полномочий брокера в отношении клиентских счетов. К компетенции брокера относится зачисление и снятие доступных средств Клиента на счет и со счета Компании в соответствии с его распоряжениями. Отсутствие данного пункта открывает практически безграничные возможности для использования «черным брокером» средств клиента, и делает мошенничество недоказуемым.
Нередко в основе финансовых пирамид на Forex используется так называемое доверительное управление. Доверительное управление финансовые пирамиды продвигают, как услугу для инвесторов, по условиям которой клиент предоставляет свой счет в управление компании. При этом клиентам гарантируется высокая и стабильная доходность, однако вопрос о риске, как правило, опускается. Такое сотрудничество юридически не оформляется, все гарантии даются в устной форме и носят характер психологического воздействия (приводятся успешные примеры, демонстрируются графики роста прибыли и пр.). В результате такого «сотрудничества» инвестор теряет все вложенные средства, и при этом, чем азартнее клиент, тем больше денег он отдает финансовой пирамиде.
Специалисты юридического отдела Larson&Holz IT Ltd предупреждают:
“Запомните, брокер никогда не берет денег в доверительное управление. Брокер является лишь регистратором сделок, не участвует в управлении средствами и соответственно не может нести ответственности по возможным убыткам. Если вы передаете пароли от счета третьим лицам, то должны понимать, что все отношение с доверительным управляющим (трейдером) будут регулироваться исключительно в гражданско-правовом поле.
Если трейдер уверяет вас, что действует от лица брокера, гарантирует вам доход либо даже гарантирует отсутствие риска, будьте уверены - перед вами мошенник. Брокер никогда не участвует в управлении средствами, а доход на рынках гарантировать невозможно. Но все эти факты малоизвестны, и поэтому широко используются аферистами “.
Чтобы избежать подобной ситуации, Larson&Holz советуют внимательно и осторожно подходить к передаче счета в управление. Во-первых, нужно обратить внимание на подход брокера к подобному сотрудничеству. Предложение доверительного управления от лица компании уже является нарушением законодательства. Проводить торговые операции со счетом клиента может только трейдер, являющийся частным лицом, а не представителем компании. Сотрудничество с трейдером оформляется официальным договором, согласно которому специалист несет полную материальную ответственность в пределах заранее оговоренных рисков. Также в договоре подробно описываются условия сотрудничества: условия разделения прибыли, а также обязательно риск, на который готов пойти инвестор (как правило, 30-50% от счета), ответственность трейдера за убытки, превышающие оговоренную сумму, возможность вмешательства инвестора в процесс торговли, график отчетности. Прямое вмешательство инвестора практикуется редко, но каждый клиент должен иметь постоянный доступ к своему счету, используя функцию онлайн-мониторинга в торговом терминале.
В этой статье описаны основные признаки финансовых пирамид в сфере Forex-трейдинга, форекс-оператор Larson&Holz IT Ltd надеется, что эта информация поможет многим трейдерам и инвесторам избежать неоправданных потерь. Также советуем ознакомиться со списком компаний, обладающих признаками «финансовой пирамиды», который, по результатам исследований рынка брокерских услуг, публикует на своем сайте регулятор ЦРФИН.
