Правильный Money Management

Тщательное ведение бухгалтерии – это половина успеха в любом бизнесе, а когда сам бизнес заключается в проведении финансовых операций, правильный money management становится одной из ключевых задач. В Форекс-трейдинге money management выполняет не только функцию учета, но и является неотъемлемой частью системы управления рисками. На любом этапе трейдинга необходимо помнить, что грамотное управление средствами на торговом счете позволит вам уверенно и стабильно чувствовать себя при открытии сделок и всегда добиваться требуемых результатов.

Money management должен включать следующие этапы:
1.Определение суммы инвестирования в трейдинг
2.Выбор типа торгового счета, соответствующего вкладываемой сумме
3.Определение максимальной суммы риска
4.Определение соотношения потенциальной прибыли и рисков
5.Определение параметров сделки

Принимая решение об открытии торгового счета, очень важно рационально подойти к определению суммы инвестирования. Поскольку Форекс-трейдинг является высокорисковым вложением капитала, крайне не рекомендуется использовать заемные средства или вкладывать в торговлю на валютном рынке все имеющиеся сбережения. Сумма для трейдинга должна быть комфортной и обеспечивать достаточную безопасность, но в то же время ее потеря не должна стать фатальным ударом по финансовому состоянию трейдера. Также необходимо учитывать, что прибыль во многом зависит от размера депозита. Средняя доходность трейдерских счетов составляет 5-10% в месяц, поэтому сумма счета должна соответствовать вашим ожиданиям прибыли.

В зависимости от ваших финансовых возможностей, необходимо выбрать оптимальный тип торгового счета, учитывая такие параметры, как размер кредитного плеча, минимальный лотаж и пр. В компании Larson&Holz IT Ltd можно открыть депозит без ограничений на минимальную сумму. Компания предлагает широкий выбор тарифов и гибкие условия торговли для трейдеров. Все сервисы разработаны с учетом индивидуальных особенностей и предпочтений инвесторов. Для начинающих трейдеров, либо для тестирования торговых стратегий предлагается сервис Start, на котором отсутствует порог входа. Его преимущества заключаются в том, что трейдер изначально торгует минимальным объемом, рискуя незначительной суммой средств. Для более опытных участников рынка представлен сервис Standard, который требует больших вложений и в то же время дает ряд конкурентных преимуществ по сравнению с первым сервисом. А именно: клиент компании может использовать такой счет не только для торговли, но и участвовать в различных бонусных программах, разработанных брокером. Позиционным трейдерам, зарабатывающим на глобальных рыночных тенденциях, Larson&Holz предлагает воспользоваться счетом с тарифом Safe, который позволяет торговать без свопов и использовать счет как банковский депозит, на который будут начисляться проценты.

Прежде чем приступить к торговле, важно определить уровень разумного риска, т.е. решить какую часть депозита вы готовы потерять ради получения прибыли. При этом рекомендуется ограничить риск для одной сделки, определить максимальный размер убытков за один торговый день и общий лимит убытков. Как правило, сумма, которую трейдер готов потерять на одной сделке, не должна превышать 2% от депозита, а объем потерь за один торговый день - 6%. При такой минимизации рисков Форекс-трейдинг становится достаточно безопасным. Для депозита 1000$ потери по одной сделке составят 20$, что не нанесет значительного урона. При соблюдении этих несложных правил мани-менеджмента, даже несколько убыточных сделок подряд оставят трейдера на плаву. Что касается общего уровня просадки – каждый трейдер устанавливает его индивидуально, исходя из суммы счета, используемой торговой системы, готовности к убыткам и ожидания прибыли.

Исходя из допустимых рисков, при заключении каждой сделки рассчитывается защитный уровень stop loss. Размер защитного стоп-ордера не должен превышать максимальный уровень риска для одной сделки, а сумма стопов по нескольким сделкам, открытым единовременно, должна укладываться в рамки дневного лимита риска. Также важным моментом является соотношение потенциальной прибыли по сделке и возможных убытков. Оптимальным считается соотношение, при котором планируемая прибыль вдвое превышает возможный риск. Соотношения прибыли и убытка 2:1, 3:1 и выше являются залогом положительных результатов торговли в долгосрочной перспективе, поскольку прибыль всегда будет компенсировать убытки. При использовании соотношения 1:1 получение прибыли маловероятно, а при заключении сделок, в которых stop loss превышает take profit, торговля будет заведомо убыточной.

Следующим этапом мани-менеджмента является правильный выбор параметров сделки. Исходя из возможностей счета, необходимо выбрать подходящий объем сделки, при котором размер маржи не будет превышать определенной доли депозита. Рекомендуется выводить в рынок одновременно не более 50% свободных средств, поскольку в случае возникновения текущего убытка по открытым сделкам, свободных средств должно хватить для обеспечения залога, иначе брокер будет вынужден объявить margin call и закрыть сделки автоматически. Для обеспечения комфортных условий трейдинга брокер Larson&Holz IT Ltd при размере кредитного плеча 1:100 дает возможность своим клиентам торговать дробными лотами, с минимальным размером контракта 1000$ (0,01 лота). Размер маржи при заключении минимальной сделки составляет всего 10$, что также очень удобно для небольших депозитов.

Управление капиталом посредством правильного распределения свободных средств на торговом счете – одна их главных составляющих успешного трейдинга. Без строгого соблюдения правил мани-менеджмента даже самая эффективная торговая стратегия может привести к убыткам. Узнать подробнее о возможностях применения мани-менеджмента для улучшения результатов трейдинга можно в офисах брокерских компаний. В представительствах Larson&Holz опытные практикующие аналитики проводят специализированные семинары по мани-менеджменту и управлению рисками на Форекс. Подробно разбираются различные приемы по управлению капиталом с учетом индивидуальных предпочтений и личностных характеристик клиентов. Эффективность применения мани-менеджмента демонстрируется в условиях реального рынка, что позволяет оценить значимость этого аспекта трейдинга.