Наступило время, которое с нетерпением ждут все топ-менеджеры банков (и сотрудники рангом пониже) во всем мире – период выплат ежегодных бонусов. В банкирской среде даже есть специальное обозначение этого времени – DOLF (Day of Long Faces), День вытянутых физиономий. Банкиры, по понятным причинам, не любят рассказывать о размерах бонусов банков. Еще бы: для топ-менеджеров банков бонусы во много раз превышают зарплату, для клерков - не так велики, но являются хорошей подмогой.
Кто в российских и зарубежных банках, за что и в каких суммах получает бонусы по итогам прошедшего года, постарались разобраться аналитические отделы "Биржевого лидера" и академии форекс и биржевой торговли Masterforex-V.
Россия: что было в банковском секторе страны? За что и кому положены бонусы?
В 2008 году планету охватил глобальный финансовый кризис, тем не менее, российские банки заработали больше 200 млрд. руб. Практически все банковские учреждения провели сокращение младшего и среднего персонала, многие из них получили многомиллиардную помощь от государства, ряд банков прекратили выплаты по депозитам своим вкладчикам, но по итогам года бонусы топ-менеджерам были... начислены и полностью выплачены (хотя это старались не афишировать).
В 2009 году банковская рецессия продолжалась, и поэтому начали вспыхивать скандалы по поводу выплат топ-менеджерам многомиллионных бонусов. Угрозы государства контролировать объемы банковских бонусов в РФ остались... угрозами . Президент страны, Правительство и депутаты Госдумы неоднократно призывали банкиров воздержаться от крупных бонусов и говорили о вводе прямого ограничения на дополнительные выплаты банкирам. Однако угрозы остались угрозами и государственное регулирование выплат банковских бонусов по итогам работы 2009г и 2010г. так и не было введено.
В 2010г большинство российских банков получило прибыли и... моментально начислило крупные бонусы По данным Ассоциации российских банков, некоторые банки решили уменьшить ежегодные бонусы, но «киты» их не практически не тронули. Пятерка лидеров с наиболее крупными размерами бонусов выглядит следующим образом
* Сбербанк России 984.8 млн. рублей (это по $ 2,3 млн. каждому топ-менеджеру);
* ВТБ 756.9 млн. рублей (по $ 1,95 млн. каждому топ-менеджеру);
* Транскредитбанк 507.2 млн. рублей;
* Банк Москвы 432.8 млн. рублей (по $ 2,7 млн. топ менеджеру);
* Московский индустриальный банк 405.6 млн. рублей;
* Промсвязьбанк 261.8 млн. рублей;
* Банк "Санкт-Петербург" 262.8 млн. рублей;
* ХКФ банк 258.5 млн. рублей;
* ВТБ Северо-Запад 257.7 млн. рублей;
* МДМ банк 255.5 млн. рублей;
* У кого скандал с выплатой бонусов? Возмущение общественности вызвал тот факт, что крупные бонусы выплачивали и те российские банки, которые получали от государства многомиллиардную финансовую помощь (например, ВТБ получил около 600 млрд. руб., Газпромбанк – 305 млрд. руб.).
Банки Запада. У кого учатся банкиры России?
Система бонусных выплат в западных банках сложилась еще в 70-е гг. прошлого столетия и с тех пор практически не изменилась. Даже кризисный 2008 год принес банкирам США с Уолл-cтрит бонусы на сумму $ 18,4 млрд.
Скандалы. Наиболее крупный скандал произошел в "кризисной" Ирландии в 2009г. Оказавшийся на грани банкротства Allied Irish Bank получил от правительства астрономическую по ирландским меркам сумму 3,5 млрд евро из которой 40 млн евро сразу же начислил своим топ менеджерам... в виде премиальных банковских бонусов.
Жесткие ограничения на бонусы банков. В 2010 году правительства многих стран ЕС стало активно выступать за ограничение банковских бонусов:
• Великобритания в бюджет на 2010 год заложила норму, согласно которой за крупные бонусы (свыше 25 тыс. фунтов стерлингов, приблизительно $ 40 тыс., что немногим больше средней зарплаты по стране) полагается 50%-ный налог, который должен выплатить не получатель бонуса, а банк, начисливший его. Дополнительно от введения этого налога английская казна получила более 2 млрд. фунтов стерлингов;
• Европарламент ограничил выплату бонусов. Министры финансов стран-членов ЕС согласились, что банкиры будут получать только 30% (а для очень крупных сумм – 20%) размера бонуса в денежной форме. Остальная часть бонусов привязывается к долгосрочным результатам работы финучреждения и выплачиваться с 3-летней задержкой;
• Средний размер бонусов для руководителей банков в США и Европе, по подсчетам Financial Times, упал на 60% по сравнению с предыдущим годом: с $ 14 млн. за 2009 г. до $ 6 млн. за 2009 г.;
• Конгресс США принял закон о 90%-ной налоговой ставке на бонусы свыше $ 250 тыс., если их выдает компания, получившая из госбюджета более $ 5 млрд. помощи.
• Президент США Барак Обама публично обозвал банкиров, получающих многомиллионные бонусы, «жирными котами», не думающими ни о стране, ни о народе.
Правительство России так же одобрило разработанные Минэкономразвития РФ принципы унификации оплаты труда работников государственных компаний и банков с государственным участием. Минэкономразвития предлагает выработать для этих компаний единые нормы бонусов, причем выплачивать часть премий акциями компании. Размер бонуса будет зависеть не только от личного вклада сотрудника, но и эффективности работы всей компании. Финансовые учреждения, получающие финансовую помощь от государства, не смогут начислять бонусы. Планируется, что новая система начнет поэтапно внедряться лишь с 2012 года.
Какие банковские бонусы получают банкиры США и ЕС?
Кризис позади, можно опять возвращаться к заоблачным бонусам – таково настроение многих западных банкиров. Но не всех:
• За 2010 год суммарный бонус американский банков возрос до рекордных $ 135 млрд., что на 5,7% больше, чем за 2009 год.;
• Глава американского банка Goldman Sachs получит по итогам 2010 г. $ 12,6 млн., руководитель JP Morgan – $ 17 млн. Глава государственного банка Великобритании Royal Bank of Scotland Group около $ 4 млн. (в прошлом году он, опасаясь критики общественности, от бонусов отказался). Исполнительному директору банка Barclays начислено $ 5,6 млн;
• Эксперты подсчитали, что в крупных банках рядовые сотрудники также получают больше, чем в других сферах экономики, причем ни много ни мало – в 4 раза. Сотрудник американского банка в среднем получит за 2010 г. около $ 140 тыс., причем половину суммы – акциями (раньше было 1/3);
• Крупнейший швейцарский банк UBS объявил о снижении размера бонуса на 500 млн. франков до 4,3 млрд. При этом банк пересматривает систему вознаграждения, согласно которой ранее ежегодный бонус получали все сотрудники: отныне не менее 20% банковских клерков останутся без бонусов, а сама система начисления премий будет основываться на рентабельности;
• Другой швейцарский банк, Credit Suisse, уменьшил бонусы на 25%, но поднял зарплаты. Всё равно по итогам года сотрудники получат на 9% меньше, чем в предыдущем году. Часть бонусов для топ-менеджеров будет выдаваться акциями банка.
Таблица среднего размера бонусов членов правления банков различных стран мира за 2010г
Средняя сумма бонусов в перерасчете на месяц, составляет в разных странах мира следующие суммы:
Наиболее крупные размеры бонусных премиальных по банкам мира за 2010 год
Примечание: премиальные руководства Сбербанка России взяты, как средняя цифра 985 миллионов рублей, деленная на 14 членов правления по данным samara.kp.ru
Чем же сами российские банкиры объясняют такой рост бонусных премиальных? Оказывается... борьбой за квалифицированные кадры в банковской сфере. «Конкуренция за специалистов будет ужесточаться. ВТБ сейчас активно привлекает кадры с рынка. Понятно, что Сбербанк не хочет потерять своих топ-менеджеров. Поэтому в последнее время он идёт по пути повышения вознаграждений сотрудникам разных уровней» — пояснил заместитель начальника информационно-аналитического отдела Пробизнесбанка Валерий Пивень. Интересно, а Дойче банк (Германия) с бонусами "всего лишь" в 150 тыс. долларов своим членам правления совсем не думает о своих кадрах? А что говорить о банкирах Китая, Финляндии и других странах мира (см. таблицу выше). Или банковский служащий просто лукавит и дело совершенно в ином: сверхприбыли банков, начисляемые членам правления - это недополученная прибыль клиентов банков - граждан России, о защите прав которых государство и депутаты почему-то думают меньше, чем о прибыли банков.
Как тут не вспомнить В.Путина, бросившего в сердцах фразу о банкирах, моментально ставшую афоризмом: "Жулики вы".
Редколлегия журнала "Биржевой лидер" и эксперты академии биржевой торговли Masterforex-V проводят опрос: должно ли государство ограничивать бонусы топ-менеджеров не только государственных, но и коммерческих банков?
• да. Прибыль банка и "талантливый менеджмент членов правления" - это недополученная прибыль клиентов банков;
• нет. Банк - это бизнес, который должен развиваться и получать прибыль, из которой должны начисляться премиальные его сотрудникам;
• "жулики они", как не ограничивай, банкиры всё равно найдут выход для начисления бонусов в обход госконтроля.
