У крупнейшей криптовалютной биржи мира Binance серьезные проблемы. Наблюдательный орган США, Комиссия по товарным фьючерсам и торговле (CFTC), в понедельник подала жалобу на него в федеральный суд штата Иллинойс. Компанию обвиняют в недобросовестной практике обслуживания клиентов в США и недостаточных действиях по предотвращению отмывания денег и защите потребителей.
Регулятор выдвигает до 7 обвинений против Binance
Регулирующий орган США — Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) — официально подал в суд на биржу Binance и ее генерального директора — Чанпэна «CZ» Чжао — помимо обвинений в нарушении правил торговли. В обвинительном акте, который был подан в Окружной суд Соединенных Штатов по Северному округу штата Иллинойс, компания обвиняется в невыполнении обязательств, налагаемых определенными правилами.
Среди прочего, Binance не удалось зарегистрироваться в соответствующем регулирующем органе по деривативам. Кроме того, есть утверждения о недостаточной деятельности по борьбе с отмыванием денег (AML), что якобы доказано отдельным расследованием налоговой службы и федеральной прокуратуры. Более того, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) расследовала вопрос о том, что Binance предоставила незарегистрированные ценные бумаги группе трейдеров.
Как мы читаем в представленном в суд документе, биржа утверждает, что как минимум с 2019 года, несмотря на блокаду властями относительно доступа к платформе для инвесторов из США, Binance осуществляет операции в биткойнах, лайткойнах и Эфиры для них.
«Всегда Binance, Чжао и Лим, бывший директор по соблюдению требований («CCO») платформы, знали, что приобретение Binance клиентов из США налагает на Binance регистрационные и нормативные требования в соответствии с законодательством США, — утверждает истец.
CFTC в своем обвинительном заключении утверждает, что на Binance в США работает не менее 60 человек. В результате сложного регулирования биржа в 2019 году запустила в этой стране свой специальный филиал — BinanceUS.
Надзорный орган обвиняет биржу в том, что это лицо не было у них зарегистрировано. Кроме того, компанию обвиняют в нарушении Закона о товарных биржах и правил CFTC, которые требуют строгих мер по борьбе с отмыванием денег.
BinanceUS якобы не контролировалась должным образом властями, а сфера деятельности этой организации выходила далеко за пределы страны. Прокурор также написал в поданном иске, что:
— Чжао и другие лица, действующие от имени Binance, использовали Signal — с включенной функцией автоматического удаления — для делового общения, даже после того, как Binance получила запросы на документы от CFTC и после того, как Binance якобы разослала уведомления о сохранении документов своим сотрудникам.
Предполагалось, что крупнейшая в мире биржа криптовалют также предложит кредитное плечо для пользователей, перешедших на спотовый рынок. Кроме того, компания называла две категории продуктов, которые она предлагала, «фьючерсами», а свопы токенов назывались «бессрочными контрактами».
Еще одно серьезное обвинение заключается в том, что на платформе было продано около 300 «домашних счетов», все из которых прямо или косвенно принадлежат Чжао, генеральному директору биржи. Это определенно можно считать инсайдерской торговлей.
1/23
— Adam Cochran (adamscochran.eth) (@adamscochran) March 27, 2023
Oh boy https://t.co/2JnbfirRrp
Case is up and it's bad.
This is the CFTC attempting to strike *fatal* blow to Binance, and at first read through... I think they actually have really strong chances here of succeeding in toppling the Binance empire.
CFTC подала в общей сложности 7 обвинений против Binance. Юридическое лицо обвиняется в проведении незарегистрированных фьючерсных сделок, торгах на незаконные товарные опционы, отсутствии лицензии продавца фьючерсов, специального рынка контрактов или своп-объекта, отсутствии надлежащего надзорного и правоприменительного аппарата для мер AML / KYC, а также в практиках уклонения от правил. .
Чанпэн Чжао отвечает на иск
Обо всем этом рассказал генеральный директор биржи. Чанпэн Чжао в сообщении, опубликованном в блоге компании, сослался на обвинения против него и его компании. Он отметил, что удивлен поступившим иском, поскольку тесно сотрудничал с CFTC два года назад, когда компания попала под пристальное внимание регулятора. Затем удалось доказать, что Binance работает в соответствии с применимыми правилами и ему нечего скрывать. Что касается обвинительного заключения, Чжао назвал его «неполным изложением фактов».
CZ также ответил на обвинения в «совершенно секретной» информации о торговле ее собственными организациями через «300 домашних счетов» на их платформе.
«Что касается информации и убеждений, Binance не подвергала торговую деятельность Merit Peak, Sigma Chain или ее около 300 домашних счетов какому-либо надзору или контролю для предотвращения мошенничества или манипуляций», — говорится в заявлении.
Генеральный директор биржи пояснил, что Binance использует торговлю в нескольких ситуациях, но в большинстве случаев речь идет о конвертации доходов в виде криптовалют в фиатные валюты для покрытия операционных расходов компании.
— Лично у меня два аккаунта на Binance: один для Binance Card, другой для моих криптовалют. Я ем свой собачий корм и храню криптовалюты на Binance.com. Время от времени мне также необходимо конвертировать криптовалюты для оплаты личных расходов или карты», — отмечает CZ.
Что касается обвинений в инсайдерской торговле со стороны сотрудников компании, генеральный директор биржи подчеркнул, что у Binance есть 90-дневное правило запрета торговли для сотрудников:
– Это сделано для того, чтобы сотрудники не могли активно торговать. Мы также не разрешаем нашим сотрудникам торговать фьючерсными контрактами.
Более того, он сказал, что люди, работающие в компании, не могут покупать или продавать какие-либо активы, если они получили о них «частную информацию».
- Я сама строго соблюдаю эти правила. Я также никогда не участвовал в Binance Launchpad, Earn, Margin или Futures. Я знаю, что лучшее использование моего времени — это создание надежной платформы, которая поддерживает наших пользователей».
CFTC также написала в своей жалобе, что некоторые из «высокопоставленных» членов компании «активно содействовали нарушению законодательства США». Сообщается, что многие люди, близкие к CZta, «помогали и инструктировали» клиентов из США, как эффективно избежать проверок на соответствие требованиям. Регулятор заявил, что вся программа соответствия на самом деле была «только для галочки».
На это обвинение Чанпэн Чжао ответил, заявив, что Binance.com разработала и внедрила «лучшую в своем классе» технологию, которая обеспечивает полное соответствие данным клиентов. Он отметил, что в его компании работает более 750 человек, которые отвечают за то, чтобы Binance правильно применяла все формы принципов борьбы с отмыванием денег (AML) и «знай своих клиентов» (KYC).
На сегодняшний день мы обработали более 55 000 заявлений юридических лиц и помогли американским юридическим лицам заморозить/наложить арест на более чем 125 миллионов долларов США только в 2022 году и 160 миллионов долларов США только в 2023 году.
