Лучшие инвестиции во время кризиса

Кризисы являются естественной частью экономического развития. Мы уже пережили много кризисов и переживем еще много. Но следует помнить одно правило — даже кризис приносит интересные возможности для инвестиций и убегать с рынков бессмысленно.

 

Сегодня мы покажем вам некоторые возможные инвестиционные возможности во время кризиса, и вы можете быть удивлены, что некоторые инвестиции практически безрисковые даже в кризис.

 

Прекратить инвестировать во время кризиса — это действительно худшее, что вы можете сделать. Если просто вывести и ждать много месяцев, может быть, даже год, два и более, ваши деньги могут исчезнуть.

 

На самом деле у вас останется то же самое, но покупательная способность денег уменьшится из-за инфляции. А инфляция во время кризиса, как правило, выше, легко превышает 3%. В то же время вы лишаете себя возможности ценить деньги.

 

Это означает, что покупательная способность денег будет уменьшаться ежегодно на 3000 гривень на каждые 100 000 UAH.

 

Бессмысленно позволять своим деньгам сожрать инфляцию, и не только во время кризиса. Кроме того, как вы увидите ниже, даже очень консервативные инвесторы могут найти в основном безрисковые инвестиции с оценкой выше инфляции.

 

Другая точка зрения заключается в том, что нет смысла пытаться рассчитать время своих инвестиций, например, выводя средства до кризиса и инвестируя, когда рынок находится на дне. Вы должны быть очень опытным трейдером, чтобы действительно знать, когда обналичивать на вершине и инвестировать на дне падения. Например. до кризиса 2020 года более 5 лет предсказывали, что наступит какой-то спад. Если бы вы ждали все это время, вы бы упустили значительный рост. И наоборот, во время худшего периода спада ожидалось, что акции будут падать гораздо дольше, чем на самом деле. Те, кто выжидал на основе общераспространяемой информации, вообще не успели купить, когда рынок был на самом низком уровне.

 

Такие сроки инвестирования действительно только для опытных трейдеров. Если вы действительно не знаете, что будет делать рынок, то это не инвестиции, а азартные игры — может, получится, а может, и нет. Как этого избежать? Главное не паниковать («только» потому что кризис), искать качественные инвестиции и инвестировать долго и регулярно (подробнее об этом вы можете прочитать в конце этой статьи).

 

Самые консервативные инвестиции — это государственные облигации. Министерство финансов прямо заявляет, что республиканские облигации являются одним из наиболее безопасных консервативных способов накопления, поскольку представляют собой инструмент с гарантированным доходом по облигациям и гарантией возврата причитающейся суммы.

 

Никогда нельзя быть уверенным на 100%, но что должно произойти, чтобы государственные облигации объявили дефолт? Придется ли всему государству обанкротиться? И даже в этом случае не ясно, что именно произойдет. Таким образом, государственные облигации почти не имеют риска, даже экономисты считают их нулевыми.

 

Вас должны заинтересовать так называемые антиинфляционные облигации. Эта облигация индексируется с учетом инфляции. Это означает, что удорожание равно инфляции и прибавляет к ней 0,5% в год (или в случае новых выпусков к инфляции ничего не прибавляется, а доход не дается). Это немного, но представьте, что инфляция составляет 3-4 процента. Внезапно вы получаете доход, равный инфляции плюс, может быть, 0,5 процентных пункта. И рост примерно на 4% в год внезапно перестал звучать так уж плохо, и это в основном без риска.

 

Это не благодарность, которая сдует вас со стула, но все же это намного лучше, чем просто оставить деньги на текущем или сберегательном счете. Кстати, четверть чехов оставляют свои деньги лежать без дела и съедаются инфляцией, не будьте одним из них.

 

Наверняка можно сказать акции и в кризис? Это должно быть рискованно! Конечно, здесь есть риск, и он выше, чем в случае с ОВГЗ, но опять же здесь мы имеем потенциально более высокую доходность.

 

Первый вариант — создать правильный портфель акций самостоятельно. Это означает оценку ситуации на рынке и сосредоточение внимания на компаниях, у которых есть новые возможности. Например, корона-кризис дал шанс таким фармацевтическим компаниям, как Pfizer или Johnson & Johnson. Технологические компании, онлайн-встречи, такие как Zoom, или продажи мобильных устройств в целом, такие как Apple, также имели возможность.

 

Но если вы не можете выбрать компании с потенциалом в условиях кризиса, фондовый индекс окупается. Многие люди не согласятся с этой точкой зрения. Хотя индекс состоит из крупных игроков, в него входят и те, на которых кризис существенно повлияет. Таким образом, вы также покупаете неудачников. И это просто факт.

 

Давайте взглянем на самый известный индекс S&P 500. Этот индекс упал на десятки процентов во время мирового кризиса в 2008 году и во время коронакризиса в 2020 году. Так почему же мы рекомендуем покупать фондовые индексы?

 

 

Как это выглядит на практике? Посмотрите сами, как, например, S&P 500 быстро справился со снижением в начале 2020 года, когда мир поразил корона-кризис.

 

Если спекулировать на росте цен в кризисное время вам кажется рискованным, предлагаются дивидендные акции. Затем вы можете сосредоточиться в первую очередь на дивидендных королях и аристократах.

 

Только компания, которая выплачивает и постоянно увеличивает свои годовые дивиденды не менее 25 лет подряд, будет среди дивидендных аристократов. Это даже 50 лет подряд для дивидендных королей.

 

Дивидендные короли и аристократы пережили не один кризис и даже в нем сумели увеличить дивиденды. Это само по себе свидетельствует о жизнеспособности данной компании. Примером такой дивидендной акции является 3М. Но компаний намного больше и мы регулярно информируем вас о них.

 

Недвижимость – это долгосрочная инвестиция. Во время коронакризиса цены на недвижимость даже продолжали расти. Однако в кризис 2008 года цена ненадолго упала. Однако это долгосрочная инвестиция, и в таких масштабах недвижимость — вполне разумный выбор даже в условиях кризиса.

 

Кроме того, вам не обязательно покупать квартиру и сразу сдавать ее в аренду. Предлагается краудфандинг или инвестиции в инвестиционные фонды недвижимости (REIT), среди которых вы также найдете те, которые выплачивают ежемесячные дивиденды. Конечно, есть также возможность приобрести недвижимость напрямую, которую затем можно доверить внешнему администратору.

 

Инвестиции в недвижимость могут приносить большой пассивный доход как во время рецессии, так и вне ее. Вы определенно не должны игнорировать недвижимость.

 

Альтернативные инвестиции также устойчивы к кризису. Например, старые автомобили, монеты, роскошные часы, марки, картины, казино Лев и тому подобное. Как и в случае с недвижимостью, вам не обязательно сразу покупать старинный автомобиль, вы можете инвестировать только часть цены и участвовать в инвестициях столько, сколько хотите. Галерея Порту, рассмотренная нами, предлагает такую ​​услугу.

 

Альтернативные инвестиции, как правило, сложны, вам нужен эксперт, чтобы вас не обманули, или вы сами должны быть очень опытными и действительно хорошо знать актив. В то же время существуют высокие транзакционные издержки на приобретение инвестиции и ее сохранение. Если у вас нет средств или возможностей для таких инвестиций, попробуйте Porta Gallery. Вы исключаете риск мошенничества, хранения, и вам не нужно вкладывать всю сумму.

 

Вы спросите, зачем кому-то делать такие трудные инвестиции? Потому что, когда они это делают, их доходность может быть очень высокой — выше, чем у акций.

 

 

Вечнозеленый из всех кризисов — золото. Говорят, что золото — это надежная гавань — когда инвесторы не знают, куда вложить деньги в кризис, они выбирают золото.

 

Количество золота в мире ограничено, оно имеет прочную основу и на протяжении столетий было отличным средством сбережения. Инвестиции в золото часто рекомендуются как антиинфляционная мера.

 

Золото, безусловно, хороший выбор, и не только во время кризиса. Но сначала узнайте больше об этом товаре и узнайте всю информацию о золоте и вариантах инвестиций. Не забудьте подписаться на сайт Finex.cz, где мы регулярно публикуем информацию об инвестициях в золото.

 

 

Нефть или черное золото. Цена на нефть обычно падает во время кризиса. Конечно, если бы это был нефтяной кризис, цена бы выросла. Но чаще это падение цены. Причина аналогична процентным ставкам.

 

Низкие цены на нефть (как и низкие процентные ставки) пытаются поднять экономику, перезапустить ее и выйти из кризиса. Низкий уровень нефти будет означать более дешевую доставку, но много продуктов. Вы знали, что делают из нефти? Например, пластмассы, многие фармацевтические препараты и косметика.

 

Поэтому в начале кризиса предлагается так называемая короткая нефть, т.е. спекуляция на ее снижении. Если снижение уже произошло, то, наоборот, предположим коррекцию, долгосрочные низкие цены на нефть неустойчивы. В этом случае вам может подойти продукт типа CFD.

 

С нефтью будет важно реагировать на определенный тип кризиса, а затем использовать фундаментальный и технический анализ и торговать. Обязательно ожидайте здесь значительных движений, которые могут принести много денег. Но обратите внимание на финансовый рычаг и не забывайте про стоп-лосс, чтобы большая прибыль не превратилась в сокрушительный убыток.

 

 

А если вы вообще ни о чем не хотите переживать, то можете выбрать обычное инвестирование, без кризиса. Это похоже на покупку фондового индекса.

 

Да, какое-то время дела пойдут неважно, но долгосрочный диверсифицированный портфель, скорее всего, принесет прибыль.

 

Кроме того, здесь обычно работают сложные проценты, и долгосрочное регулярное инвестирование действительно является одним из лучших вариантов, особенно для менее опытных инвесторов. Кроме того, вы можете инвестировать всего несколько сотен крон в месяц, а то и меньше.

 

Вы также можете попробовать один из относительно новых инвестиционных порталов, таких как Porta, или другую инвестиционную платформу, предлагающую отличное соотношение цены и качества. Определенно не ограничивайте себя финансовыми консультантами и Conseq. Мы ни в коем случае не хотим умалять этот фонд, просто сначала просмотрите все варианты, возможно, вы в конечном итоге выберете Conseq. Также читайте наш раздел инвестиционных фондов.

 

 

Но инфляция, как правило, увеличивается в кризисные периоды, и от нее нужно защищаться тем более. Достаточно диверсифицировав свой инвестиционный портфель, вы, безусловно, сможете это сделать, вы преодолеете инфляцию, и мы верим, что даже в экономически неблагоприятные времена вы сможете оценить свои средства.

 

Как вы можете видеть в нашей статье, каждый найдет что-то для себя. Консервативные инвесторы выберут государственные облигации, а инвесторы, которые хотят получить прибыль от кризиса, выберут акции с большим потенциалом новых возможностей именно из-за кризиса.

 

И если вы не можете решить, займитесь тем, что представляет собой долгосрочное инвестирование — диверсифицируйте.

 

Например, выделите 50% своих свободных средств на государственные облигации, а оставшиеся 50% вложите в акции, фондовый индекс, золото, нефть или альтернативные инвестиции.

 

Мир не черно-белый, создавайте свой портфель точно в соответствии с ожидаемым риском и ростом. О том, как работают конкретные инвестиции, осуществленные во время рецессии, вы можете прочитать здесь. В статье вы также найдете советы, во что не стоит вкладываться в кризис.

 

А как насчет вас, вы воспринимаете кризис как возможность или пока убегаете с рынков?