Уоррен Баффет, председатель Berkshire Hathaway и известный инвестор, подчеркнул важность последовательного и терпеливого подхода к успешному инвестированию.
Он известен тем, что отдает предпочтение безопасным дивидендным акциям, которые приносят прибыль, реинвестируемую обратно в его портфель, и отстаивает принципы стоимостного инвестирования.
По данным Bloomberg Billionaires Index, 93-летний Баффет имеет состояние в 121 миллиард долларов. Ниже приведены некоторые из его бесценных советов:
«Основное правило инвестирования – избегать потерь. Второе правило — помнить первое».
Баффет передал это послание в телеинтервью, подчеркнув необходимость сдержанного и устойчивого настроя в сфере инвестиций. Он утверждал, что нужно обладать не исключительным интеллектом, а скорее «стабильным» темпераментом.
«Наш предпочтительный период владения — навсегда».
Джей Зигмонт, основатель Childfree Wealth и доктор медицинских наук CFP, согласен с точкой зрения Баффета на долгосрочное инвестирование. Зигмонт указал на предыдущее исследование Fidelity, которое показало, что наиболее успешными инвесторами являются те, кто удерживает свои инвестиции в течение длительного периода времени. Он отметил, что, даже если они этого не осознают, эти инвесторы, по сути, следуют совету Баффета держать свои акции на неопределенный срок.
Для живых людей суть в том, что несложные, пассивные, долгосрочные инвестиционные стратегии эффективны.
«Никогда не делайте ставки против Америки».
В своем письме акционерам в 2020 году Баффет посоветовал не делать ставок «против Америки». Он подчеркнул значительный прогресс и потенциал роста в стране, даже в регионах, которые часто упускают из виду в пользу прибрежных центров.
Баффет утверждает, что экономический прогресс Америки, несмотря на неудачи, поразителен. Он выразил уверенность в продолжении пути страны к «более совершенному союзу».
«Если вы не готовы держать акции в течение десяти лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими в течение десяти минут».
Это заявление отражает склонность Баффета к терпеливой и долгосрочной перспективе. Он написал это в письме акционерам в 1996 году, подчеркнув важность инвестирования в предприятия с четким, предсказуемым долгосрочным ростом прибыли. Баффет также предостерег от отступления от этих принципов.
«Будьте жадными, когда другие боятся, и бойтесь, когда другие жадны».
Первоначально Баффет сформулировал этот совет в своем письме акционерам в 2004 году. Он подчеркнул, что за предыдущие 35 лет американский бизнес достиг впечатляющих результатов, показав, что простых, дешевых и диверсифицированных инвестиций в корпоративную Америку будет достаточно.
Однако многие инвесторы столкнулись с неудовлетворительными или даже катастрофическими результатами из-за таких факторов, как высокие затраты, импульсивная торговля и несвоевременный вход на рынок и выход из него.
«Покупайте исключительный бизнес по разумной цене».
Сообщалось, что в то время миллиардер искал инвестиции, недооцененные в количественном отношении. Однако он пришел к выводу, что это ненадежный путь к богатству. Вместо этого он теперь рекомендует приобретать выдающиеся предприятия по справедливым ценам, а не соглашаться на посредственные предприятия по низким ценам.
«Инвестируйте только в те акции, которые вы понимаете».
Баффет традиционно считал, что ему следует ожидать прибыли только от инвестиций, которые он хорошо понимает. Он подчеркнул важность понимания долгосрочных экономических перспектив бизнеса, даже если тонкости продукта или технологии находятся за пределами его компетенции.
«Воспользуйтесь значимыми возможностями в жизни».
Баффет признал, что одной из его самых серьезных ошибок была неспособность извлечь выгоду из очевидной возможности, что в конечном итоге обошлось Berkshire в значительную сумму. Он подчеркнул, что самые большие ошибки часто происходят из-за бездействия, а не из-за необдуманных решений.
Читать также: Уоррен Баффет признал ошибочными некоторые свои операции
«Суть инвестирования заключается не в оценке социального воздействия или потенциала роста отрасли, а в оценке конкурентного преимущества компании и, что наиболее важно, устойчивости этого преимущества».
По словам Натана Бруннера, генерального директора Salarship, совет Баффета можно сформулировать в виде простой, но глубокой мантры для инвесторов: «Инвестируйте в компании, а не в отрасли».
Он предостерег от применения общего подхода, такого как инвестирование в каждую компанию, связанную с популярной отраслью, подчеркнув необходимость рассмотрения отдельных компаний в рамках сектора.
