Инфляция продолжит влиять на финансовое благосостояние американцев в 2023 году. Однако первоначальные прогнозы надвигающейся рецессии сменились прогнозами постепенной экономической корректировки экономики США.
Задача видных финансовых консультантов, включенных в список CNBC FA 100 в этом году, состоит в том, чтобы интерпретировать эти экономические перспективы для своих клиентов и разработать эффективные инвестиционные стратегии.
Брайан Спинелли, содиректор по инвестициям компании Halbert Hargrove Global Advisors в Лонг-Бич, Калифорния, которая занимает 8-е место в списке этого года, отметил:
Это ключевой вопрос относительно нашей будущей траектории.
Спинелли подчеркнул, что инвесторы часто проходят несколько инвестиционных циклов, и их решения относительно акций, облигаций и других аспектов их портфелей не всегда могут соответствовать краткосрочным рыночным тенденциям. Он постановил:
В краткосрочной перспективе фондовый рынок может работать очень хорошо, в то время как экономика, возможно, переживает фазу охлаждения.
Поскольку инфляция достигла самого высокого уровня за четыре десятилетия, а Федеральная резервная система повысила процентные ставки в ответ на скачки цен, другие финансовые консультанты также пристально следят за потенциальным спадом.
Дэвид Ри, президент компании Salem Investment Counselors в Уинстон-Сейлеме, Северная Каролина, которая занимает 27-е место в списке CNBC FA 100 этого года, отметил:
Обычно, когда процентные ставки быстро растут, а денежная масса значительно и быстро сокращается, мы склонны наблюдать замедление примерно через 18 месяцев.
По данным экпертов Masterforex-V, это потенциальное замедление уже отражено в прогнозных экономических показателях.
Читайте также: Топ-10 самых сильных валют мира
Независимо от того, перерастет ли это в полномасштабную рецессию или в более мягкую экономическую коррекцию, эксперты полагают, что у инвесторов есть основания для оптимизма в отношении текущих перспектив рынка.
Новым инвесторам, особенно молодым людям, таким как его внуки, Ри обычно рекомендует индексные фонды:
Если вы только начинаете, откладывайте часть своего дохода каждый месяц. Если вы будете придерживаться этого в течение следующих трех десятилетий своей карьеры, к концу этого периода вы накопите значительную сумму.
С 2007 года стратегия Салема сосредоточена на выборе хорошо зарекомендовавших себя высококачественных акций для долгосрочного владения. Некоторые из имен в их портфолио включают Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon, Google, Berkshire Hathaway и Pepsi. Чтобы закрепить эту прибыль, компания также продала часть (20–25%) акций, стоимость которых в этом году выросла на 200%.
В случае экономического спада, который потянет рынок вниз, эти акции "голубых фишек" могут столкнуться с трудностями, отметила Риа. Однако он заверил клиентов, что эти акции, вероятно, значительно восстановятся в течение трех-пяти лет.
По мере изменения экономических условий эксперты предполагают, что в сфере инструментов с фиксированным доходом появляются новые возможности.
Доходность наличных денег в настоящее время является самой высокой со времен финансового кризиса 2008 года, при этом процентные ставки составляют 5% и более, предлагаемые через некоторые сберегательные онлайн-счета или фонды денежного рынка.
Наличие резерва денежных средств на 12 месяцев может служить буфером от необходимости продавать инвестиции в случае спада на рынке, советует Спинелли.
