Штучний інтелект (ШІ) – гаряча тема. Він може повністю змінитись, серед іншого: питання, пов'язані з прийняттям інвестиційних рішень та інвестуванням як таким. Як штучний інтелект може допомогти у грі на фондовому ринку? Чи може така гра керуватися ШІ та приносити прибуток?
Як штучний інтелект працює у торгівлі на валютному ринку?
Існує безліч застосувань штучного інтелекту у сфері біржової торгівлі. ШІ може допомогти у виборі відповідних цінних паперів для портфеля інвестора. Це також може допомогти оптимізувати склад портфеля та весь інвестиційний процес. Найголовніше, принаймні з погляду самих гравців фондового ринку, досягнута норма прибутку може бути збільшена за допомогою досягнень штучного інтелекту.
Переваги використання штучного інтелекту в інвестуванні
Торгівля та гра на біржі – складні завдання. Вони вимагають розуміння ринку та здатності швидко пов'язувати різні факти, стежити за ринковими звітами та новинами з усього світу. Все може вплинути на оцінку акцій конкретних компаній, котируються на біржі.
Однак завдяки ШІ інвестувати на фондовій біржі можна значно простіше. Це дозволяє знизити ризик. Роль ШІ в управлінні цим ризиком продовжує зростати. Штучний інтелект корисний, серед іншого: у випадку:
- проведення бек-тестів,
- прогнозування,
- оцінка кредитного ризику,
- пошук тенденцій ринку тощо.
ШІ здатний ефективно аналізувати багаторівневі складні бази даних та виявляти тенденції за дуже короткий час. Вони покращують процес аналізу, який підтримує рішення щодо інвестування у фондовий ринок. Однак швидкий аналіз даних без роздумів може призвести до неправильних висновків.
Аналіз даних та прогнозування ринку з використанням ШІ
Одним із основних застосувань штучного інтелекту є аналіз даних. ШІ здатний у короткий термін подати результати своєї роботи. Це може стати основою не тільки для прийняття окремих інвестиційних рішень, а й для побудови нових стратегій.
Штучний інтелект може прочісувати величезні ринкові бази даних у пошуках певних інвестиційних сигналів. Алгоритми автоматизованої торгівлі використовуються на фондових біржах багато років. Таким чином, інвестори можуть швидше здійснювати угоди, відкриваючи позицію на купівлю чи продаж.
Ризики та проблеми інвестування з використанням штучного інтелекту
Незважаючи на безліч переваг та переваг, яких можна досягти, використовуючи штучний інтелект при інвестуванні на біржі, не слід забувати і про недоліки таких рішень. Моделі на основі ШІ складні та мають високий рівень складності, а це означає, що інвестори їх просто не розуміють. Їх важко контролювати та ефективно контролювати. Чутливість таких моделей до обурення висока, що породжує серйозний ризик помилки.
Чи можемо ми повністю довіряти ШІ та інвестувати саме так, як вказують моделі ШІ? Не зовсім, тому що помилки відбуваються вже на етапі навчання та програмування ШІ та пов'язані з відбором та якістю даних, що надаються штучному інтелекту. Вони змушують його неправильно вибирати дані, неправильно їх аналізувати та неправильно використовувати. Тому, якщо ці вхідні дані не перевірені чи просто неправильні чи неповні, навіть найкращі моделі штучного інтелекту не зможуть повернути правильні результати.
Тенденції та перспективи використання штучного інтелекту на біржі
Це не той випадок, коли штучний інтелект зможе замінити аналітиків ринку чи інтуїцію найкращих інвесторів. Він не замінить повністю менеджерів з людських інвестицій на фондовій біржі, що пов'язано, зокрема, з публікації «Штучний інтелект в управлінні активами» Дослідницького фонду Інституту CFA. Його творці стверджують, що завдяки ШІ можна отримати на 10 відсотків більше. найкращий коефіцієнт Шарпа в порівнянні з портфелями, побудованими без використання штучного інтелекту, що призводить до реального прибутку.
Існують широкі можливості для використання штучного інтелекту для гри на фондовому ринку з метою подальшої автоматизації інвестиційних рішень та кращого вибору акцій компаній, які мають найбільші шанси на зростання вартості. Більш того, ШІ може оптимізувати витрати на операції. Не потрібно буде витрачати час на ручний аналіз, а штучний інтелект підвищує можливість отримання прибутку. У майбутньому ШІ може дозволити вам вибрати правильний момент для інвестицій та розмір відкриття позиції.
Необхідно згадати ще один аспект, пов'язаний з грою на біржі та ШІ. Йдеться про моду на штучний інтелект серед інвесторів. Нещодавні успіхи чат-бота ChatGPT зробили ШІ-компанії об'єктом інтересу інвесторів по всьому світу.
Проте, як наголошує аналітик Haitong Bank Конрад Ксенжопольський: «Вся технологія ChatGPT все ще знаходиться на ранній стадії розробки, не кажучи вже про процес комерціалізації. Тому ці динамічні підвищення цін на WSE чи Nasdaq — це спекуляції інвесторів, що ця технологія створить додаткову цінність для бізнесу, який його використовує».
