Потеря лицензий ряда финансовых учреждений Российской Федерации, пришедших на Крымский полуостров, говорит о том, что жителям Крыма стоит быть более осмотрительными при выборе такого учреждения. По этой причине важно осветить «темные стороны» определенных игроков рынка финансов региона.
На протяжении прошедшего года уже три банка Российской Федерации, начавших было работу в Крыму, лишились своих лицензий. А все по той причине, что на чреватые международные санкции рынок полуострова не рискуют выходить солидные кредитные учреждения. В подробностях этого разбирались корреспонденты раздела «Новости Украины» журнала для трейдеров и инвесторов «Биржевой лидер».
Даже государственные банки России, такие как «Сбербанк» либо ВТБ, неоднократно говорили, что в Крыму проводить работу не планируют.
По данной причине Крымский полуостров стал уделом либо откровенно слабых региональных банков из Российской Федерации, не работающих на международных рынках и занимающих ступени далеко не в первой сотне рейтинга Российской Федерации, либо структур, известных финансовыми махинациями.
Сбитые летчики.
По официальным данным Центрального банка Российской Федерации на начало мая, на территории крымского полуострова работало два самостоятельных банка (РНКБ и ЧБРР) и 18 филиалов банков России.
В прошедшем году численность банков России на полуострове понизилась на два. Стоит напомнить, что в октябре Центральный банк Российской Федерации лишил лицензии мелкий ростовский банк «Донинвест», что стало прецедентом в использовании санкций регулятора к игрокам, вышедшим на крымский рынок. Управлению финансового учреждения была поставлена в вину рискованная кредитная политика и размещение финансов в низкокачественных активах, а также неспособность удовлетворить требования кредиторов.
В начале декабря на полуострове Крым появился еще один маленький региональный игрок – самарский банк «Волга-Кредит». Но уже 20 декабря он погубил лицензию также по причине плохого финансового «здоровья». Официальной причиной запрета на продолжение кредитно-финансовой деятельности стало понижение размера собственных средств банка ниже самого низкого значения уставного капитала.
А совсем недавно распрощался с лицензией московский «МАСТ-банк», что представляется сетью отделений в крупных городах Крыма (Симферополь, Севастополь, Ялта, Евпатория, Феодосия и Керчь). В подобном случае официальной причиной стали не только плохие финансовые показатели, но и активное участие в схемах по отмыванию финансовых средств и выводе средств со счетов через фиктивные фирмы. По сообщениям Центрального банка, только н протяжении января-марта 2015 года «МАСТ-банк» произвел сомнительных операций приблизительно на 7 миллиардов рублей.
Однако «МАСТ-банк» считается далеко не единственным игроком регионального рынка, причастным к «темным» схемам. На полуостров пришла целая плеяда деятелей, с биографией которых жителям Крыма следовало бы детально ознакомиться, перед тем, как принять решение, кому доверить свои финансовые средства.
Криминальный талант.
Одним из первых субъектов на рынке финансов Крыма, сразу после оккупации, стал мало известный в Российской Федерации «Генбанк». Что не помешало ему занять одну из ведущих позиций на полуострове и развернуть одну из самых крупных сетей (90 филиалов).
Как передают Крым.Реалии, данную финансовую структуру принято связывать с неким Евгением Двоскиным, больше знаменитым не коммерческими успехами, а большим количеством скандалами и уголовными производствами по обвинению в мошенничестве и отмывании финансовых средств в нескольких мировых государствах.
По сообщениям раскрытия информации о лицах, что контролируют банк, Двоскину принадлежит 4,8 процента акций «Генбанка». Остальные акции распределены еще между 14-ю собственниками. Немногим раньше долей в 4,81 процента владела жена Двоскина Татьяна, которая занимает должность председателя совета директоров «Генбанка».
«Правоохранительные органы различных государств уже протяжении многих лет безуспешно стараются привлечь Двоскина к уголовной ответственности за незаконную банковскую деятельность. В поле зрения следователей Министерства внутренних дел Двоскин попал в связи с расследованием деятельности группы лиц, шантажировавших маленькие банки и обналичивших в них через фирмы-однодневки финансовые средства. После такого сотрудничества Центральный банк обычно отзывал у банка лицензию, а против его управляющих возбуждалось уголовное производство», – передают средства массовой информации.
Однако не одно из возбужденных в Российской Федерации в отношении Двоскина производств так и не дошло до суда, как рассказали «злые языки», по причине его влиятельных покровителей в специальных службах Российской Федерации.
На текущий момент «Генбанк» проводит работу по поглощению «Черноморского банка развития и реконструкции» (ЧБРР), что принадлежит российскому правительству крымского полуострова. В случае успешности слияния, «Генбанк» способен войти в первую сотню банков России и повысить капитализацию до 10 миллиардов рублей. Это предоставит ему право обслуживать счета казначейства и регионального бюджета.
