Тайвань - крошечный остров (назвать его государством - поссориться с КНР), который:
* занимает 4-е место в мире по уровню... золотовалютных запасов (после США, КНР, Японии), обогнав Германию, Великобританию, Францию, Россию, Индию, Бразилию и другие ведущие страны мира;
* по прогнозам МВФ в 2011-2012 гг станет бесспорным лидером или первым из «четырёх драконов Азии» (Южная Корея, Сингапур, Гонконг);
* устойчиво сохраняет положительное сальдо во внешней торговле, становится одним из главных мировых инвесторов, тайваньские банки играют всё более заметную роль на мировом валютно-финансовом рынке форекс и крупнейших биржах мира.
Почему же о Тайване так мало пишут в лентах новостей ведущие СМИ? Что и по каким причинам остается вне внимания многочисленных инвесторов мира? "Биржевой лидер" постарался разобраться в этих проблемах с помощью аналитиков факультета инвестиций академии форекс и биржевой торговли Masterforex-V.
Какие основные постулаты неизвестного «тайваньского экономического чуда»?
Удивительно? Особенно, если сразу и не вспомнишь на географической карте где же именно находится данный крошечный остров, который многие называют ни много ни мало Островом сокровищ, Чудо-островом или Прекрасным островом (последнее название происходит от португальцев, появившихся на Тайване в начале ХVII века, буквально сражённых его редкостной красотой – Формоза (прекрасный). С таким же успехом, прибегнув к парафразу, его можно ещё назвать "Островом везения, который в океане есть". Ведь буквально несколько десятилетий назад Тайвань был бедной, отсталой периферией, с серыми от копоти и грязи домами и улицами. Добавим ещё, этот небольшой остров (меньше Московской области) практически лишён природных ресурсов, а 70% его территории занимают горы.
Фактически с нуля Тайвань вырвался из нищеты, стал одной из наиболее процветающих экономик мира и заставил всех говорить о «тайваньском экономическом чуде». Разве это не везение?! Страна, прежде известная разве что экспортом своих зонтов, солнцезащитных очков, текстиля и мягких игрушек, при жизни одного поколения превратилась в центр высоких технологий, одного из главных мировых производителей компьютерного оборудования и бытовой электроники. Сегодня Тайвань входит в число двадцати самых мощных в экономическом отношении стран мира. И это, по-видимому, не предел, как для развития экономики, так и роста благосостояния его граждан, которое по рейтингу национального благосостояния стран за 2010 год («индекс процветания» британского института Legatum), составляет высокое 22 место в мире.
При этом Тайвань (официальное название – Китайская республика), отмечают эксперты академии Masterforex-V, фактически не признан в мире. КНР считает его своей мятежной провинцией, которая должна быть воссоединена с материковым Китаем, и всячески препятствует его официальным отношениям с другими государствами. В результате дипломатические отношения с Тайбэем поддерживают чуть более двух десятков государств (небольшие страны Тихоокеанского региона, Латинской Америки и Африки).
Остров везения в океане есть… или сильные стороны экономики Тайваня
Надо отметить, что несколько последних десятилетий экономика острова развивалась быстро и на удивление стабильно, из года в год демонстрируя впечатляющие темпы роста (среднегодовой рост ВВП составлял 6,3%). В результате ВВП на душу населения по ППС, который в 50-е годы находился на уровне Нигерии или Эфиопии, приблизился к уровню наиболее развитых стран ЕС (более $30 тыс.). В общем, перемены, произошедшие на Тайване во второй половине ХХ века, действительно заслуживают названия «чудо». Только в 2008-2009 годах он столкнулся с самым серьёзным за последние 60 лет экономическим кризисом (в 2009 году ВВП сократился на 1,9%), но быстро его преодолел и восстановился. Уже в прошлом году ВВП увеличился более чем на 8%, а рост цен на недвижимость оказался самым большим за последние 10 лет – 12%.
Везение? По поводу такого явления, как «везение», великие умы давно и основательно разошлись. Для одних, везение, удача – превыше всего, например, как считает английский писатель Джозеф Конрад, «если человек не верит в удачу, у него небогатый жизненный опыт». Нам же ближе уверенность американского философа Ралфа Эмерсона, считавшего, что в удачу верят слабые люди, сильные — в причину и следствие. В таком случае, каковы же причины стремительного экономического роста Тайваня? Чем вызвано «тайванское экономическое чудо»? Понятно, что успех острова объясняется сочетанием целого ряда разнообразных факторов. По мнению экспертов Академии форекс и биржевой торговли Masterforex-V, важнейшими составляющими экономического рывка Тайваня являются:
■ Первоначальный капитал. Тайваню повезло уже в 1949 году, когда Чан Кайши, потерпев поражение в гражданской войне с коммунистами Мао Дзэдуна, высадился на остров под защиту 7-го флота США. С собой он прихватил не только руководство своей партии Гоминьдан, но и немалый золотой запас страны и сокровища древних китайских династий. Не забыл он и ценное промышленное оборудование. Сюда же перебралось много предпринимателей с огромными капиталами, инженеров и высококвалифицированных рабочих. То есть, начинал Тайвань всё-таки не с нуля, хотя, понятно, все эти богатства могли лишь на какое-то время не снять, нет, смягчить возникшие проблемы обустройства и развития многомиллионного общества.
■ Верно избранная экономическая стратегия и приоритеты развития. Поскольку долгое время чуть ли не единственным ресурсом Тайваня была дешёвая, исключительно дисциплинированная и достаточно квалифицированная рабочая сила, то на первых порах акцент был сделан на экспортно-ориентированную лёгкую промышленность, то самое производство одежды, тканей, париков, мягких игрушек и пр. Используя эти конкурентные преимущества, тайваньцы начали проникать на мировые рынки. В 80-е годы, с накоплением предпринимательского опыта и инвестиций, перешли к следующему этапу – к развитию металлургии, судостроению, нефтехимической промышленности. Перерабатывали ввезённое из-за границы сырьё, а изготовленную по иностранным технологиям продукцию отправляли на экспорт. Так решали проблему ограниченного внутреннего рынка. К началу 90-х гг. на экспорт приходилось более половины ВНП. Когда же рабочая сила перестала быть дешёвой, Тайвань занялся структурной перестройкой экономики, подчинив практически всё развитию наукоёмких отраслей. Ему, лишённому природных ресурсов, как нельзя кстати пришлась информационная революция, повезло ему и в определении своей ниши в ней. Он одним из первых отреагировал на возросший в мире спрос на оборудование и компоненты IT-индустрии, нижний и средний сегменты рынка компьютерных технологий. Только правительство выдало под это производство не менее $20 миллиардов дешёвых кредитов. Тайвань одним из первых пошёл по пути создания специальных экономических зон и технопарков, прототипами которых, конечно же, стала знаменитая американская Кремниевая долина. В самом крупном из них – Синьчжу, работает около 130 тыс. человек, в лучшие годы этот технопарк обеспечивал до 15% всей товарной продукции острова. В результате, сегодня по производству компьютеров маленький Тайвань уступает лишь Японии, США, Германии, Великобритании и Франции (знаменитые бренды – Acer, Asus). А по выпуску микрочипов, DRAM-памяти, LCD-панелей Тайвань стал и вовсе одним из мировых лидеров. Понятно, что компьютерная и микроэлектронная промышленности являются приоритетными в современном Тайване, достаточно сказать, что они дают более 50% ВВП. В общем, этот небольшой остров наглядно показал, что именно высокие технологии способны вывести экономику в мировые лидеры и что результаты достигаются за счёт концентрация всех ресурсов на отдельных направлениях (для Тайваня это микроэлектроника, биотехнология, волоконная оптика). Заслуженно отмечая успехи Тайваня, Forbes, поместил четыре тайваньские компании в число 50 самых успешных предприятий, среди них – производитель компьютеров компания Acer и производитель смартфонов HTC.
Как там говаривал американский исследователь Фрэнк Доуби: удача — это постоянная готовность использовать шанс?!
■ Массированная американская помощь. Вклад США в создание основ «тайваньского экономического чуда» трудно переоценить. Более того, некоторые эксперты считают его определяющим. Можно сказать, что опять Тайваню повезло. Тут всё совпало. Стратегические интересы США в Восточной Азии (а где их у американцев не было тогда), Корейская война, воспринятая в Вашингтоне как начало наступления «мирового коммунизма» на позиции «свободного мира», «холодная война», превратившая Индокитай в арену противостояния двух сверхдержав. В этой ситуации Тайвань становится частью «зоны свободы», оказывается на передовой линии борьбы с «красной опасностью». Так произошло то, что произошло, а именно, США признали законным правительством Китая не коммунистическое в Пекине, а гоминьдановское на Тайване. В силу этого всяческая поддержка антикоммунистического тайваньского режима со стороны США, западного блока была просто предопределена. Вашингтон фактически стал гарантом независимости острова, немерено предоставлял финансовую помощь (в 50-е годы в пересчёте на душу населения поддержка острова превышала помощь любому другому американскому союзнику), открыл доступ к передовым технологиям, рынкам большинства стран для тайваньских товаров, обеспечил получение инженерного образования в США. Всё это и многое другое, разумеется, ускорило модернизацию экономики острова. Заслуга же Тайваня в том, что он, в отличие от других развивающихся государств, эффективно использовал и преумножил эту помощь.
■ Доминирование малых и средних предприятий является особенностью, да что там, «позвоночником» экономики Тайваня и одной из главных слагаемых «тайваньского экономического чуда». Дело в том, что если Южная Корея и Япония в своё время приоритетным посчитали создание крупных многоотраслевых концернов, то Тайвань, наоборот, сделал ставку на средние и мелкие предприятия. Сегодня их важность для экономики определяется тем, что они составляют около 98% общего числа фирм, обеспечивают 65% стоимости экспорта и 78% занятости на острове. Что только не делалось и не делается на Тайване для мелких предпринимателей – множество льгот, сотни специальных подготовительных курсов и центров, разнообразные пособия и методики, профессиональные инструкторы, базы данных о рынках, новейших технологиях, об уровне прибыльности и т.п. Здесь были использованы все преимущества малого и среднего бизнеса – гибкость, чуткость и быстрота реакции на рыночные перемены, разнообразие специализации, готовность выполнять малые заказы, ориентация на семейные ресурсы, тесные личные контакты с поставщиками и клиентами, отсутствие монополии. Всё это усиливало конкуренцию, повышало качество продукции, в конечном счёте, стало залогом успешного экспорта. Другими словами, малый и средний бизнес проявил уникальную способностью легко приспосабливаться и выживать практически в любых условиях. Кстати, ставка на этот бизнес долгое время уберегала Тайвань от экономических кризисов. Эксперты полагают, что этот принцип «мелкого дробления» оказался очень удачным экономическим решением. Настолько удачным, что Forbes в список 200 самых успешных представителей среднего и малого бизнеса, с оборотом менее $1 млрд., поместил 19 компаний маленького Тайваня.
■ Профессиональная подготовка населения, как известно, является одним из решающих условий создания предприятий с новейшими технологиями. На Тайване долгое время был настоящий культ учёности. Ценность образования и сегодня настолько велика, что, как там говорят, «тайбэйская мама готова продать почку, только бы заплатить за хорошее образование ребёнка». Кто как, а Тайвань уже строит планы по переходу к всеобщему высшему образованию. Президент Ма Инцзю пообещал в ближайшие годы увеличить расходы на образование с 4,4% от ВВП до 6%. Впрочем, правительство и сегодня многое делает для повышения образования тайваньцев. Так, например, наиболее способные студенты учатся во многих странах мира за казённый счёт, создаются все условия для возвращения инженеров и ученых, получивших образование в США (40% всех инженеров и исследователей Синьчжу – это вернувшиеся из-за рубежа тайваньцы), четыре тайваньских университета вошли во вторую сотню глобального рейтинга университетов по версии газеты Times, более 80% семей на Тайване подключены к Интернету и т.д., и т. п.
■ Благоприятная деловая среда. Тайвань сумел не только предугадать нарождающийся век электроники, но и создал для предпринимателей просто-таки тепличные условия. Например, компания, открывающая свой бизнес в том же Синьчжу, не только на первые пять лет освобождается от налогов, но и получает банковские ссуды под очень низкий процент, правительственные гранты на исследование и технологические разработки. Там действует принцип «одного окна», когда все вопросы, связанные с работой компании, решаются в самой администрации технопарка. В официальных учреждениях и в помине нет такой волокиты с бумагами, как на постсоветском пространстве. Всё необходимое для открытия бизнеса делается очень быстро и легко. К тому же, в ушедшем году на Тайване снизили налог на предпринимательскую деятельность с 20% до 17%. Поэтому нет ничего удивительного в том, что уровень инвестиций в непростом 2010 году там составил 17,3%, что является самым высоким показателем с конца 80-х годов. Этот благоприятный деловой климат отмечается всеми международными рейтинговыми агентствами и компаниями. Так, например, Fitch Ratings считает, что из 11 стран Азии именно у Тайваня самый низкий уровень инвестиционных рисков. А консалтинговая компания по оценкам рисков деловой среды Business Environment Risk Intelligence поставила остров на 4-е место по благоприятному инвестиционному климату. Не случайно же остров по общему индексу лёгкости ведения бизнеса занимает достаточно высокое 33 место. Сегодня Тайвань ищет инвестиции для развития биотехнологии, "зелёной" энергетики, сельского хозяйства, туризма, индустрии культуры и науки. В целом, властями поставлена амбициозная задача превратить Тайвань в центр региональной торговли, инвестирования и инноваций.
■ Политическая и социальная стабильность. Устойчивый рост экономики здесь обеспечивался твёрдой государственной волей. Понятно, что долгое время на Тайване не было никакого демократического общества и свободы слова. Режим был самый, что ни на есть авторитарный, чрезвычайное положение действовало до 1987 года (опасались вторжения со стороны КНР), партия Гоминьдан бессменно правила до 2000 года, существовал запрет на формирование новых партий, не было никакой смены поколений в парламенте. Правда, в отличие от большинства других «азиатских тигров», здесь обошлись без серьёзных политических репрессий. Тайваню в целом удалось сохранить бесконфликтность на всех этапах развития (одним из консолидирующих факторов, конечно, выступал образ «коварного внешнего врага», который, как известно, делает шёлковой любую оппозицию, а народ терпеливей), что позволило привлечь значительные иностранные инвестиции, а значит, ускорить промышленный рост. Государство, конечно, и здесь вмешивалось в экономику, но не так активно и бесцеремонно, как в Южной Корее или Сингапуре. Первые демократические выборы президента на Тайване состоялись только в 2000 году.
■ Социальная направленность экономической политики. «Чудо» было не только в стремительном экономическом росте, но и в том, как быстро он привёл к достойному уровню жизни тайваньцев, сегодня вполне сопоставимому с западными странами. Так, доход на душу населения увеличился с $145 в 1950 году до почти $16,6 тысяч в прошлом году. Тайвань изначально не устраивала социальная политика, в результате которой «богатые делаются богаче, а бедные делаются беднее». В результате, на острове одно из наиболее благополучных соотношений богатых - бедных в мире – 4:1 (между прочим, в начале экономических реформ оно было 15:1). Богатых людей там отличить от простых не легко: одежда, машины практически одинаковые. Деньгами не разбрасываются. Разве что вместо скромной квартиры у состоятельных тайваньцев маленький домик на несколько комнат. В Тайване справедливо считают, чем богаче каждый житель страны, тем богаче сама страна, это, кстати, помогло сформировать достаточный внутренний рынок. А власть получила поддержку экономической политики населением.
■ Улучшение отношений с КНР. В последние годы произошёл буквально прорыв в китайско-тайваньских отношениях: установлено прямое почтовое и транспортное сообщение, торговые отношения, сокращены пошлины и тарифы на несколько сотен видов продуктов, товаров, поставляемых из Тайваня в Китай. Сегодня именно материковый Китай является главным рынком для тайванского экспорта (40% экспорта). Тайваньцы уже подсчитали, что это улучшение контактов приведёт к дополнительному 1,7% роста ВВП в год. Постепенно интегрируются финансовые сферы, банки открывают взаимные представительства. Хотя есть и опасения: тайваньцы полагают, что снятие запретов на прямые инвестиции в тайваньскую экономику приведёт к скупке острова КНР.
И всё же, иностранные инвестиции и точно выверенная экономическая политика не были бы столь ценными в стремительном развитии страны, если бы не национальный характер тайваньцев. История успеха Тайваня показывает чёткую связь достижений в экономике с культурой и ментальностью народа, выработанных веками. Везение, как известно, нужно ещё заслужить.
Поле, рисовое поле… или ментальные особенности тайваньцев
Знакомство с особенностями национального характера тайваньцев заставило вспомнить хорошо известную песню «Русское поле», только на новый лад, «здравствуй, рисовое поле, я твой тонкий колосок». Безусловно, цивилизация риса, а также традиционное конфуцианское воспитание с его чёткими установками на дисциплину и послушание, в течение веков сформировали уникальный характер, пояснили аналитики кафедры психологии Академии Masterforex-V:
* традиционно высокая трудовая культура, которую отличает усердие, неутомимое трудолюбие, способность, получив распоряжение, спокойно, упорно и добросовестно работать, что называется «от звонка и до звонка». На Тайване все буквально помешаны на работе, трудятся в полном смысле этого слова на износ;
* энергичная предприимчивость. Тайванец скорее будет недоедать, откажется от отдыха, но будет копить и вкладывать в своё дело. Приоритет там всегда – предпринимательская выгода;
* врожденный коллективизм, организованность. Тысячелетиями люди в Восточной Азии, чтобы выжить, вынуждены были работать в коллективах. Тайванец не хочет и не может быть один, оттуда идёт взаимная помощь, как основа их отношений;
* терпение, готовность сносить любые лишения и беспрекословно выполнять приказы старших, начальства, государства, в общем, силы, которая обеспечивает стабильность и порядок в стране. Некоторые даже говорят об их определённой роботизированности, отсутствии самодеятельности, инициативности;
* улыбчивость, приветливость. Такое ощущение складывается на Тайване, что все и везде тебе рады: в банке, химчистке, парикмахерской, поликлинике. Какая-то нереальная готовность помочь, поддержать, оказать услугу. Уровень дружелюбия просто зашкаливает, при первом же беглом знакомстве позвать к себе домой на ужин, провести на другой конец города, чуть ли не национальная особенность характера;
* толерантность. На Тайване немыслимо получить прямой отказ, там нет слова «нет». То есть оно, конечно же, есть, но воспринимается как оскорбление, ими движет боязнь обидеть;
* не пунктуальны или, точнее, для них характерно вольное обращение со временем. Прийти раньше на час условленного времени или позже на полчаса, скорее правило, чем исключение. С другой стороны, контора, магазин или банк будут работать, пока не обслужат всех желающих;
* своеобразная система деловых отношений. На Тайване крайне важны личные контакты. Там сначала налаживаются добрые, дружественные отношения, а затем начинаются деловые переговоры. Очевидный примат личных отношений, непосредственного общения;
* суеверны. Приметы, гадания, амулеты распространяются буквально на всё: покупки товаров, свадьбы, открытие бизнеса, продажа квартиры и пр.;
* честны. Как правило, там никто не обманет и на копейку, наоборот, порой складывается впечатление, что цены даже занижают. Вот такой он «тайваньский колосок».
Чудо-остров, жить на нем легко и просто? Или проблемы и перспективы развития Тайваня
По признанию экспертов Академии трейдинга Masterforex-V, внешне вполне благополучное развитие Тайваня таит в себе немало неожиданных сюрпризов, которые должны понимать инвесторы. Что это, тот самый случай, о котором предупреждал французский писатель Жюль Ренар, «бывает, что всё удаётся. Не пугайтесь, это пройдет»? Исследователи всё чаще замечают, что экономика Тайваня постепенно теряет свой динамизм. Уже слышны заявления экспертов, что Тайвань исчерпал прежнюю модель экономического роста. Каковы же основные проблемы тайваньского развития? Укажем на некоторые из них:
● Неурегулированность отношений с КНР и связанная с этим политическая нестабильность. Президент Тайваня Ма Инцзю строит свою политику на известном принципе – «отказа от объединения с материковым Китаем, равно как и от создания независимой Тайваньской республики». Тайбэй видит будущее отношений двух Китаев по формуле «одна страна - два правительства». Тогда как Пекин считает, что отношения между ними должны строиться по формуле «одно государство - две системы» и Тайвань должен признать правительство КНР. Но это не устраивает Тайбэй.
● Большие военные расходы. Поскольку Тайвань практически всю свою историю готовился к войне с Китаем, он входит в первую двадцатку государств с большими военными бюджетами и является крупнейшим мировым импортёром оружия. Вооруженные силы Тайваня сегодня относят к числу наиболее боеспособных в Восточной Азии: численность вооружённых сил составляет почти 300 тысяч человек, ещё один миллион состоит в резерве (это при населении в 23 миллиона), имеет одну из самых мощных в этом регионе систему противоздушной обороны, крупнейший военный флот. Конечно, такие расходы на оборону являются тяжёлым бременем для его экономики (в прошлом году они составили 16% от общих государственных расходов и около 2,7% ВВП).
● Недостаточная зрелость финансового рынка. Так, по данным Всемирной федерации бирж, Тайваньская фондовая биржа занимала в 2009 году 21-е место среди крупнейших фондовых рынков. Учитывая это, Тайвань планирует привлечь иностранные компании к участию в работе местной фондовой биржи, перегнать российский фондовый рынок и вновь войти в двадцатку лучших фондовых рынков.
● Низкий уровень рождаемости и быстрое старение населения, что может в ближайшем будущем снизить внутренний спрос, налоговые поступления и привести к дефициту рабочих рук. Есть данные, что уже скоро потребности промышленности в рабочей силе будут опережать реальные возможности почти на 20%, а по передовым отраслям – на все 30 %. Тайвань по уровню рождаемости уже сегодня находится на одном из последних мест в мире (8,29 рождений на тысячу человек в год, даже в России на тысячу граждан рождается примерно 11 детей). Темпы старения населения на Тайване вдвое превышают соответствующий средний показатель стран Западной Европы. Дело дошло до того, что недавно правительство Тайваня пообещало заплатить миллион за слоган, повышающий рождаемость, и не дожидаясь слогана начало организовывать вечера знакомств для госслужащих, в надежде, что кто-то из них найдёт вторую половинку.
● Слишком серьёзная зависимость Тайваня от экспорта (50% от ВВП), причём 40% поставок приходится на одну страну – США. Не случайно недоброжелатели Тайваня называют его неофициальным штатом США. Это, конечно, делает его экономику чрезвычайно уязвимой в случае глобальных экономических кризисов. Так, только в 2009 году падение экспорта составило 20%. На Тайване, разумеется, не сидят, сложа руки, разрабатываются планы переориентации внешней торговли, сокращения американской доли, но пока без заметных результатов.
● Тайвань потерял преимущество своей дешёвой рабочей силы. Стоимость рабочей силы острова в несколько раз превосходит китайскую. Вот и переносит Тайвань производство в КНР (например, более 60% всей продукции Zyxel).
● Качество инноваций. Тайвань по-прежнему отстаёт от США, но, что самое главное, этот разрыв практически не сокращается. Собственных инноваций у них практически нет, занимаются тем, что «доводят до ума» американские и японские разработки, в чём им действительно пока нет равных. Тайваньцы могут сделать готовый продукт с хорошими потребительскими свойствами на основе технологии, а вот с собственными разработками у них большая проблема. Научно-исследовательская база Тайваня развита недостаточно, и серьёзные игроки IT-сектора всё реже связывают свои дальнейшие планы с островом. Сегодня уже очевидны как объективные ограничения для продолжения роста экономики в рамках прежней модели, так и назревшие структурные изменения.
● Хронический дефицит квалифицированных кадров. Профессионализм тайваньцев сегодня достаточно низок, уровень местных инженеров сродни уровню выпускников средней школы Украины, Беларуси или России. Студенты учатся неохотно, в науке особо не преуспевают, стремясь стать управляющими или инженерами.
● Растущая конкуренция со стороны КНР. Китай шаг за шагом занимает традиционные ниши Тайваня, ему всё труднее удерживать лидерство на китаеязычном рынке компьютерных программ.
Возможно, аналитики преувеличивают проблемы Тайваня, возможно, они кратковременны и вызваны всего лишь неблагоприятным стечением обстоятельств. Ну а если и закончилась полоса везения? Оно же не может быть вечным, но невезение, к счастью, тоже. Тут главное только не забывать, что, как гласит народная мудрость – «Везёт тому, кто сам везёт».
Редакция журанала "Биржевой лидер" совместно с экспертами академии биржевой торговли Masterforex-V проводят опрос: как Вы полагаете, стоит ли инвесторам вкладывать средства в Тайвань?
* да, Тайвань становится всё более инвестиционно привлекателен;
* нет, средства нужно выводить, Тайвань достиг пика своего развития;
* Тайвань неминуемо станет провинцией КНР: двум драконам вместе не жить.
