Новости Европы. План проведения рекапитализации европейских банков был согласован в ходе саммита лидеров ЕС в среду, 26-го октября, в Брюсселе. Переговоры продолжались до позднего вечера.
Нынешний план, как рассказал журналистам Дональд Туск, глава правительства Польши, предполагает завершение процесса рекапитализации к началу лета 2012-го года. На рекапитализацию банков страны Евросоюза выделят свыше ста миллиардов евро. Точная сумма будет еще согласовываться.
После проведения рекапитализации банки должны будут выйти на уровень достаточности капитала не ниже 9-ти процентов.
Рекапитализации банков необходима для предотвращения разрастания долгового и финансового кризиса, вызванного проблемами с суверенными долгами у ряда стран Европейского союза и, прежде всего, Греции.
Греция не может тянуть свой долг, и лидеры ЕС предлагают его «списать» путем реструктуризации – обмена подошедших к оплате займов на новые долгосрочные облигации и под низкий процент.
Европейские банки, включая наиболее крупные, являются держателями существенной доли государственных облигаций европейских стран, включая Грецию. «Списание» долга больно ударит по банковской системе, грозя породить новую цепочку обрушений на рынках.
В результате реструктуризации греческого долга частные держатели облигаций этой страны могут потерять до 50-ти и более процентов их чистой стоимости. При этом лидеры ЕС пытаются «добровольно убедить» банкиров в необходимости простить Афинам половину долга. Идти на такие потери банки не желают, да и не могут себе позволить. Как последний аргумент банкиров убеждают, что если не простить часть долга, то Греция окажется в дефолте и тогда можно забыть не только про 50%, а и про весь долг. К тому же, существует большой риск цепной реакции и вслед за греческими бумагами обнулятся и превратятся в пустые фантики долги ряда других европейских стран.
Стороны понимают необходимость компромисса, так как в случае крайнего результата – дефолт Греции, крах евро и Еврозоны – пострадают все, отмечают аналитики Академии биржевой торговли и форекс Masterforex-V.
Еще в понедельник акции банковского сектора Греции начали стремительно падать. В среднем каждый банк потерял пятую часть стоимости своих акций в течение одного дня. Рынок опасается, что реструктуризация греческого госдолга, подробности которой неизвестны, затронет инвесторов – держателей долговых бумаг страны, сильнее, чем можно представить.
Выделять деньги на поддержку «проблемных» стран и на рекапитализацию банков страны ЕС не будут каждая в отдельности, а потому остро строит вопрос наполнения общих фондов, в частности, ЕФФС (Европейский фонд финансовой стабильности). Недавно Европа приняла решение увеличить финансирование стабфонда до 440 миллиардов евро, но уже сегодня ведутся активные разговоры о недостаточности такой суммы и необходимости повышать ЕФФС до 780 миллиардов, а то, и одного триллиона евро.
Впрочем, по этой позиции ЕС не имеет единодушия. Повышение финансирования до 440 миллиардов далось нелегко. Многие члены Еврозоны не желают платить за тех, кто не может справиться со своими расходами. «А кому сейчас легко?», задаются извечным вопросом представители ряда стран, добавляя, что сами с трудом справляются с текущей финансово-экономической обстановкой, чтобы еще платить за тех, кто, нырнув в долговую реку, не может справиться с напором потока.
Проблемы в зоне евро необходимо решать «сегодня или никогда», заявила Ангела Меркель, федеральный канцлер Германии. Меркель согласилась с необходимостью кардинальных перемен. Настало время думать не только о расширении стабилизационных фондов, но и о повышении эффективности их функционирования, отметила она.
Как удалось узнать «Биржевому лидеру», страны, не члены Евросоюза, готовы участвовать в финансировании европейских стабилизационных фондов, но не готовы покупать долговые бумаги непосредственно «проблемных» стран.
Если такие фонды, как ЕФФС будут иметь гарантии всего Евросоюза или стран Еврозоны, то выпускаемые ими облигации готовы, по не официальной информации, покупать Китай, Норвегия, Россия и другие страны мира. Однако выкупать непосредственно долговые бумаги греческого правительства, скорее всего, эти страны не будут. Слишком большие риски.
