В Украине в настоящее время есть около 30 мошеннических организаций, в работе которых наблюдаются признаки финансовых пирамид, поэтому рядовому обывателю следует научиться распознавать такие организации. Более детально о признаках, по которым можно распознать в организации финансовую пирамиду, узнавали журналисты раздела "Новости Мира" издания "Биржевой лидер".
Сегодня в Украине, как отмечает информагентство UBR, есть примерно 30 мошеннических организаций, в деятельности которых просматриваются признаки финансовой пирамиды. Между тем в стране, как объяснили в Нацкомфинуслуг, на законодательном уровне до сих пор так и не определено, что конкретно можно называть финансовой пирамидой, и поэтому точное количество такого рода структур назвать просто невозможно, и приходится пользоваться оценочными данными, собранными независимыми экспертами и общественными организациями.
Верховная Рада затягивает с принятием законопроекта.
Сергей Василенко, являющийся учредителем общественной организации активных инвесторов "Профит", рассказал, что в Украине оборот финансовых афер составляет ежегодно примерно 320 миллионов долларов. Согласно сделанным им подсчетам, на украинской территории в настоящее время работают около 30 финансовых пирамид различной направленности, хотя цель у них у всех одна – выманивание денег у слишком доверчивых граждан. Василенко также отметил, что коло 10 этих структур пытаются сейчас выйти на рынки Европейского Союза, чтобы продолжить свою деятельность еще и в странах ЕС. При этом деньги выводятся из Украины в офшоры, и с них, соответственно, никто не платит налогов в государственную казну.
В Нацкомфинуслуг сообщили, что законопроект, с помощью которого можно было бы бороться с деятельностью на территории Украины такого рода мошеннических организаций, готовится сейчас к рассмотрению во втором чтении в парламенте – документ, в частности, находится в профильном комитете. Однако сроки принятия данного законопроекта в Нацкомфинуслуг назвать затруднились.
Если законопроект будет все-таки принят и станет полноценным законом, то регулятор будет с его помощью выявлять операции с финактивами, осуществляемые с целью наживы путем перераспределения активов, принадлежащих другим лицам. Документом предлагается запретить в стране создание условий для финансовой пирамиды, запретить предложения принять в ней участие, а также запретить привлечение финансовых активов с помощью финансовых пирамид. За нарушение запрета законопроект предусматривает уголовную ответственность.
Как можно распознать финансовую пирамиду.
Эксперты утверждают, что финансовые пирамиды вовсе не зарабатывают деньги путем удачного размещения инвестиций – они банально присваивают себе деньги вкладчиков. Проценты по вкладам, сделанным доверчивыми гражданами, выплачивают из вкладов, сделанных другими, не менее доверчивыми гражданами. Получатся, что существовать финансовая пирамида может только до определенного времени – пока количество ее вкладчиков растет.
первые клиенты, вложившие свои деньги в пирамиду, действительно могут получить обещанные высокие проценты, и реально приумножить свой первоначальный капитал, но не стоит забывать, что "лопнуть такая схема может в любой момент. Здесь очень важно понимать одну простую вещь – все финансовые пирамиды создаются только для того, чтобы обогатились ее создатели, а вовсе не рядовые вкладчики.
Вот несколько признаков, указывающих на то, что структура на самом деле является финансовой пирамидой. Например, фирма обещает очень высокую доходность, которая не только не подтверждена документально, но еще и идет вразрез с законами бизнеса или рынка, либо и вовсе вразрез со здравым смыслом. Во многих случаях речь идет о заявленной месячной доходности в размере от 2 процентов и выше.
Обещание выплачивать бонусы за привлечение других клиентов: такие бонусы могут представлять из себя как разовую выплату за привлечение одного клиента, или регулярное начисление определенного процента от пассивного дохода каждого из привлеченных клиентов. Бонусы могут быть также в виде реферальных систем отчисления или процентов от пополнения вкладов. Стоит насторожиться при виде бонусной системы, явно перегружающей компанию финансовыми обязательствами, или же при виде необъяснимых логично систем вознаграждения.
На то, что компания на самом деле является финансовой пирамидой, может указать также отсутствие объективных гарантий выплаты клиентам средств: как правило, здесь клиентам не предоставляется ни объективных гарантий выплаты их средств, ни объективных гарантий выплат процентов по вкладам. Такого рода действия либо вовсе не прописываются в договоре, либо сам договор заключается от имени другого юридического лица. Тревожными сигналами являются полное отсутствие договоров, наличие в договоре каких-то недопустимых пунктов, или же экзотическая юрисдикция компании.
На финансовую пирамиду могут указать и признаки ложного позиционирования. Здесь стоит отметить, что к ложному позиционированию следует отнести случаи оперирования Форекс-компаниями понятиями "депозит" и "вклад", относящихся в украинском и в российском законодательстве к банковской деятельности.
Еще одним признаком, который может указать на то, что перед вами не добросовестная фирма, а финансовая пирамида, является использование подозрительных платежных систем для ввода или для вывода средств, ложные или подозрительные примечания к платежам, и использование физических лиц, не имеющих к этой компании никакого отношения.
