Мошенники придумали аферу, чтобы получить деньги с депозитов обанкротившихся банков. Аферисты получают данные о вкладах людей, выбирают жертв, подделывают их документы и обращаются за компенсацией в Фонд гарантирования вкладов (ФГВ), сообщают «Вести». С подробностями знакомит издание «Биржевой лидер».
Согласно данным полиции, уже обнаружено около трех десятков случаев получения мошенниками по 200 тысяч гривен из ФГВ по поддельным документам. Как выяснилось, в руках мошенников оказывались списки банковских вкладчиков с персональными данными в обанкротившихся финансовых структурах. Очевидно, что такая информация «сливается» банковскими служащими, но пока ни одного из таких преступников установить не удалось.
После того как мошенники определялись с кандидатами в жертвы, они подделывали их документы: в паспорта подставляли свои фото, а также готовили липовые идентификационные коды. С этими «документами» они обращались к частным нотариусам, где оформляли доверенность на получение денег уже на имя одного из членов группы злоумышленников. Далее аферисты отправлялись в столичный офис ФГВ, где без особых проблем получали 200 тысяч гривен. Только после обращения одного из обманутых вкладчиков удалось обнаружить преступную схему. Вкладчик пришел за своими деньгами, но к его удивлению оказалось, что он их уже получил.
Согласно информации из Реестра судебных решений, среди пострадавших есть вкладчики «Златобанка», «Брокбизнесбанка», «Финансы и кредит». Над предполагаемыми мошенниками на данном этапе идет суд, один арестован с правом освобождения под залог в 1,14 млн. гривен. В ФГВ не комментируют ситуацию. Советник президента Ассоциации украинских банков А. Кущ отмечает, что это новый способ аферы, но авантюры с получением денег по доверенности можно встретить нечасто из-за сложности процедуры: необходим паспорт, затраты на доверенность и другие действия. Обычно финансисты внимательно относятся к предоставляемым документам и предпочитают лично работать с вкладчиками. Но банки-ликвидаторы принимают заявления на возврат вкладов зачастую в нескольких городских отделениях, потому каждого клиента отследить физически сложно, этим мошенники и пользуются.
Как отмечают юристы, случаев краж денег с депозитов обанкротившихся банков все больше, и процессы ликвидации таких банков только способствуют этому. Бывает так, что человек собирается получить свои деньги, приходит в филиал банка в назначенное время, а ему сообщают, что деньги уже сняли в другом отделении. Наводки по вкладчикам предоставляют сотрудники банков, имеющие доступ к базам данных. Для мошенников выгодной мишенью являются пенсионеры. Возвращать свои деньги из лопнувших банков часто приходится через суд. На это нужно время и усилия, которые для пожилых людей зачастую являются проблемой. Для того чтобы обезопасить себя, по словам Куща, лучше решить финансовые вопросы оперативно.
