Новости инвестиций, США. Правительства США и ЕС начали мощную атаку против рейтинговых агентств «большой тройки» (Standard & Poor's, Moody’s и Fitch). Причины: агентства постепенно превратились в мощную над правительственную группировку, легко переставляющие все государства мира по собственному ранжиру инвестиционной привлекательности из за которой ведущие страны планеты в одно "мановение палочки" этих агентств могут терять или приобретать многомиллиардные инвестиции.
Все их рейтинги сходили с рук, пока они не посягнули на самое неприкосновенное - мировой рейтинг США, решив его опустить на 1 ступень. В итоге, все недовольные минфины и Национальные банки многих стран мира поняли, что можно, нанести ответный удар, усомнившись в компетентности, профессионализме и растущих подозрениях в грубых ошибках, заговоре, выполнении чьих то заказов, торговле инсайдеровской информацией со стороны Standard & Poor's, Moody’s и Fitch.
Какие претензии к Standard & Poor's, Moody’s и Fitch у минфинов многих стран мира?
Так, отмечают аналитики землячества США и Канады Академии форекс и биржевой торговли Masterforex-V, в США началась массовая волна в СМИ против международных рейтинговых агентств, которых обвиняют в таких «смертных грехах», как:
•провоцирование кризиса в мире. Начало и углубление мирового финансового кризиса в 2008 году связывают со Standard and Poor’s, которая буквально накануне кризиса Standard and Poor’s оценило секьютизированные ипотечные закладные наивысшим рейтингом AAA, после которого сработала известная всем трейдерам 5-я (последняя) волна роста и начался мощнейший обвал рынков. Случайно или осознанно, спрашивают аналитики? Или почему Standard and Poor’s даже приблизительно не смогло спрогнозировать банкротство крупнейшего банка Lehman Brothers;
•необъективность рейтингов. Предвзятые нападки на многие государства еврозоны в течение 2010-2011гг. со стороны этих агентств;
•понижение суверенного рейтинга США в августе 2011 г., повлекшем за собой небывалый обвал рынков, в результате которого одни финансовые группировки заработали на бирже сотни миллиардов долларов, а другие - их потеряли;
•"случайные" инсайдеровские слухи на рынках. Странная утечка информации о кредитном рейтинге Франции, в конце концов опровергнутая самими же агентствами.
Список претензий к «большой тройке» можно продолжить, считают эксперты брокерской компании Nordfx (Норд форекс) (входит в ТОП 3 мирового рейтинга брокеров форекс Академии Masterforex-V), в итоге:
• агентства за множество лет своей деятельности наработали себе очень влиятельных недругов в лице лидеров большинства стран ЕС, Японии, Китая, теперь США;
• из за действий агентств в разные годы потеряли десятки миллиардов долларов крупнейшие банки и инвестиционные фонды мира (другие, наоборот, заработали);
• у чиновников США и ЕС, на волне растущего негодования в мире, появилась возможность сделать Standard & Poor's, Moody’s и Fitch чуть ли не главными виновниками всех бед в мире
• главное, попытаться поставить эти агентства "на место", т.к. эпизод со слухами об изменении рейтинга Франции красноречиво показал, что даже мировые лидеры пусть не первой величины, абсолютно беззащитны перед "анонимными аналитиками" Standard & Poor's, Moody’s и Fitch. Напрашивается закономерный вопрос: у кого больше власти и влияния в мире: у Президента Франции Николя Саркози или у "аналитиков" Standard & Poor's, Moody’s и Fitch. Вопрос риторический.
Верен ли тезис о "непрофессионализме" Standard & Poor's, Moody’s и Fitch?
Раньше в "непрофессионализме" «большую тройку» обвинял только Евросоюз, пояснили эксперты Академии Masterforex-V. Теперь к нему присоединились и Соединенные Штаты.
1.Аргументы европейцев. После случая с французским рейтингом, больно ударившим по европейским индексам, французы присоединились к целой армии ненавистников «большой тройки». Теперь и они вместе с греками, португальцами, испанцами, ирландцами и итальянцами задаются вопросом «Рейтинговые агентства – кто они?» Во всяком случае, именно такую статью разместила пятничная «Liberation». Таблоид провел собственное расследование, основанное на мнениях бывших сотрудников трех названных рейтинговых агентств, а также финансовых экспертов. В результате журналисты французского издания выдвинули главное обвинение «большой тройке» - некомпетентность. По их мнению:
- аналитики рейтинговых агентств работают слишком быстро в сравнении со стандартами МВФ и Всемирного банка. Для того, чтобы дать свою первичную оценку состояния национальной экономики им часто хватает нескольких недель;
- рабочие группы специалистов сокращены до минимума с целью экономии;
- они пользуются сомнительными источниками.
Газета приводит высказывание одного из таких экспертов: «Знаете, как Standard and Poor’s понизило суверенный рейтинг Греции? Три парня из агентства провели несколько дней в Афинах. Там они встретились с главой Центробанка, почитали Herald Tribune, попили швепсу и вернулись в Нью-Йорк. Дело сделано…».
2. Обвинения американцев против рейтинговых агентств. После неожиданного для Вашингтона понижения кредитного рейтинга США, Белый дом вдруг изменил своей показной отстраненности и публично набросился на Standard and Poor’s. Агентство обвинили в допущении грубейших ошибок при расчетах. Минфин США заявил, что агентство обсчиталось ни много, ни мало - на $2 трлн. С этими претензиями согласились и глава группы экономических советников президента США Остана Гулсби, а также бывший глава Минфина США и экс-глава Национального экономического совета Лоренс Саммерс.
3. Обвинения минфина США. Разработал новые правила для рейтинговых агентств, изложив их на 517 страницах. Американские власти требуют от агенств полностью раскрыть методологию своих исследований, а также хотят их заставить публиковать на своих сайтах информацию о "существенных ошибках" при расчетах кредитных рейтингов. Раньше того же добивались и европейцы. Что же это, если не обвинение в некомпетентности?
4.Защита нападением. Standard and Poor’s довольно жестко отреагировала на критику. Эксперты агентства провели пересчет и признали свои предыдущие выводы правильными. Более того, S&P снизило долгосрочные рейтинги для крупнейших в США ипотечных агентств - Fannie Mae и Freddie Mac (известных, как виновники кризиса 2008 года).
5.Standard & Poor's направило собственное обращение на 84 страницах в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC). Так, кроме прочего, сказано: «Политика агентства в отношении недопущения ошибок доказала свою эффективность, и, когда они имели место, наша практика быстрого и прозрачного реагирования приносила пользу».
6.Кого тут можно винить? Обвинителей можно понять: слишком часто и глобально ошибались за последнее время эксперты «большой тройки». Но ведь сами же американцы с европейцами возвели именно эти три агентства на пьедестал, наделив их высшим авторитетом. Выводы этих международных агентств постепенно стали настоящим инструментом для принятия инвестиционных решений, и не стоит вдруг «посыпать голову пеплом», сетуя на их некомпетентность.
7.Обвиняемые, то есть агентства, тоже не застрахованы от ошибок, как, впрочем, и все, кто занимается экспертной деятельностью. Но они слишком дорожат своей репутацией для того, чтобы опускаться до обыкновенной «халтуры».
В выполнение чьих заказов обвиняются Standard & Poor's, Moody’s и Fitch?
В этом грехе «большую тройку» обвиняют, главным образом, европейцы. Их главными аргументами являются американская «прописка» крупнейших агентств и их, мягко говоря, «заслуга» в ослаблении еврозоны:
•в таком мнении европейцы поразительно едины. Подобные обвинения в адрес «большой тройки» можно услышать как от простых граждан, так и от ведущих политиков.
•обычные жители ЕС. Обвинения агентств в умышленном раскручивании напряженности звучали на многочисленных демонстрациях в Греции и Португалии. Португальские хакеры даже взломали сайт рейтингового агентства Moody's, присвоив своей стране высший рейтинг А++. Взломщики оставили комментарий: «Здесь в Moody's нам платят за то, чтобы мы говорили то, чего хотят наши $-друзья, мы могущественны. Мы продаем наши догадки, и все им верят. Таковы сейчас настроения. Тем не менее, у нас на сайте есть некоторые уязвимости в системе безопасности».
•политики. После присвоения «мусорного» рейтинга Португалии официальный Брюссель перестал сдерживать эмоции:
- Глава Еврокомиссии Жозе Баррозу заявил: "Со всем уважением к этим рейтинговым агентствам, наши институты чуть лучше знакомы с ситуацией в Португалии. Наши результаты более оправданны";
- глава Минфина Германии Вольфганг Шойбле пошел дальше, сказав: «Мы должны разрушить олигополию рейтинговых агентств»;
- канцлер Германии Ангела Меркель также не стала скрывать своего отношения: «Что касается вопроса о рейтинговых агентствах, я могу сказать, что необходимо иметь собственное суждение, прислушиваясь к ним»;
- глава Европейской службы по надзору за финансовым рынком (ESMA) Стейвен Майоор пригрозил лишить S&P, Moody’s и Fitch лицензий на работу в странах Евросоюза в случае, если американцы не «научатся играть по нашим правилам»;
- еврокомиссар по внутренним рынкам Мишель Барнье призвал к изменению работы агентств.
Власти Италии провели обыски и выемку документов в в офисах двух крупнейших мировых рейтинговых агентств - Moody's и Standard & Poor's. Возглавивший операцию прокурор города Трани заявил, что это делается с целью «…удостовериться в том, что агентства действуют по закону, выполняя свою работу». Премьер-министр Сильвио Берлускони лично пообещал выставить «янки» с территории своей страны. В противовес «большой тройке» Европа вполне серьезно собирается создать собственное рейтинговое агентство на основе уже существующей ассоциации EACRA.
Насколько аргументированы обвинения агентств США?
Именно в этом заподозрило Standard & Poor`s Американская комиссия по ценным бумагам и биржам:
1.Предварительное расследование. Против агентства, снизившего кредитный рейтинг США, начато предварительное расследование. Американский регулятор хочет выяснить, кто из сотрудников S&P знал о предстоящем понижении рейтинга страны и, соответственно, допустил утечку информации.
2.Расследование SEC. Член палаты представителей от Демократической партии Максин Уотерс обратилась и в SEC с просьбой проверить просочившуюся в СМИ информацию о том, что возможно накануне снижения рейтинга США представители Standard & Poor's встречались с главами определенных финансовых институтов. Якобы именно с этим связан резкий рост продаж американских ценных бумаг, имевший место буквально накануне опубликования решения рейтингового агентства.
3.S&P без комментариев. В самом Standard & Poor's пока что никак не прокомментировали эти обвинения.
Заговор против человечества: правда или вымысел биржевых регуляторов?
Это самое экзотическое обвинение, которое, впрочем, рискует стать и самым популярным, хотя бы в силу своей простоты:
•знаменитый американский кинорежиссер-документалист Майкл Мур, лауреат Оскара, автор скандального фильма-разоблачения «Фаренгейт 9/11» призвал просто арестовать главу Standard & Poor's, обвинив его агентство в подготовке второй волны мировой рецессии. В своем твиттере режиссер написал буквально следующее: «Президент Обама, покажи, что ты не лыком шит, и арестуй руководство S&P! Эти преступники уничтожили мировую экономику несколько лет назад, и готовы сделать это снова!» и подытожил: «Вот как ведут себя итальянцы, когда дело доходит до этих ублюдков!»
Редколлегия журнала "Биржевой лидер" совместно с экспертами Академии форекс и биржевой торговли Masterforex-V проводят опрос на форуме трейдеров: удастся ли лидерам США и ЕС разрушить монополию «большой тройки»?
•конечно, это уже очевидно даже американцам;
•нет, коней на переправе не меняют;
•нет, нечего на зеркало пенять лидерам США и ЕС.
