Кит Эдвардс, который инициировал иск о мошенничестве к JPMorgan Chase & Co., крупнейшему по объему активов банку США, в январе 2013 года, получил награду размером в 63,9 млн. долларов. Об этом сообщается в документах манхэттенского окружного суда, который завершил разбирательство по данному делу. Как сообщают эксперты раздела «Новости США» издания для инвесторов «Биржевой лидер», из-за поданного Эдвардсом иска JPMorgan вынужден был пойти на уступки и согласился выплатить в феврале 614 млн. долларов штрафа, а также ужесточить внутренний контроль.
Работник банка получит премию за «слив» информации о крупном мошенничестве своего банка.
Этот банк обвинялся в передаче в 2002 году тысячи ипотечных кредитов на утверждение управлению по делам ветеранов США и Федеральному управлению жилищного строительства, не соответствовавших требованиям о предоставлении государственных гарантий. Из-за чего бюджет на этом потерял сотни миллионов долларов. Стоит отметить, что Эдвардс в 2003-2008 годах работал в JPMorgan, а также связанных с ним финансовых организациях, в том числе он работал помощником вице-президента в отделе, занимающемся вопросами государственного страхования кредитов.
По мнению законодательства и судебной системы США, обманывая государство, нарушитель (а речь обычно идет о господрядчиках - как юридических, так и физических лицах) обманывает так же и каждого гражданина-налогоплательщика. В соответствии с законом о фальсифицированных требованиях 1863 года, каждый американец имеет право подать иск к такому нарушителю, данным образом действуя от лица государства и в его интересах. В награду же за гражданскую сознательность заявителю обычно выдают часть штрафа, который выплатил нарушитель. За период 2009-2013 годов министерство юстиции США таким заявителям выплатило порядка 1,98 млрд. долларов.
Согласно новым правилам, которые поощряют американцев сотрудничать с регулятором для предотвращения каких-либо нарушений на финансовом рынке, комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) за подробные и достоверные данные может премировать граждан. Сумма вознаграждения при этом варьируется в диапазоне от 10% до 30% от штрафа, выплачиваемого организатором сорванной махинации. При этом объем санкций должен быть 1 млн. долларов и более.
Как сообщает SEC, первый информатор уже получил свои 50 000 долларов, что составило 30% от выплаченных по делу штрафов. Этот гражданин смог представить комиссии документы, а также другие важные сведения, с помощью которых регулятор смог ускорить собственное расследование и пресечь мошенничество.
