ЦБ создает список фирм РФ — участников внешнеторговой работы, подозревающихся в незаконном выводе денег за границу, отмывании доходов, которые получены преступным путем. Такое сообщение содержится в письме регулятора с подписью российского председателя Эльвиры Набиуллиной. На эту меру ЦБ подвиг рост масштаба сомнительных финопераций: с начала этого года он перевалил за отметку в 1,5 триллиона рублей, в 1,5 раза превысив показатель 2012 года. С подробностями эксперты отдела "Новости России" экономического журнала "Биржевой лидер".
В письме обозначены признаки, которые говорят о незаконном выводе денег за границу, легализации преступных доходов. Например, подозрение регулятора вызывают факты, когда фирмы РФ закрывают паспорта сделок по внешнеторговым договорам и контрактам займа из-за смены уполномоченного банка, но в то же время ни в одну из кредитных организаций не идут, пишут "Известия".
Также на момент закрытия ПС обязательства нерезидентов перед контрагентами РФ оказываются вовсе/частично не выполнены. По Инструкции БР клиент должен сообщить в банк о закрытии ПС из-за смены кредитной организации. Также регулятора настораживают ситуации, когда спустя 180 дней после истечения срока работы внешнеторговых договоров закрытия ПС уполномоченным банком долг фирм перед резидентами оказывается частично/полностью непогашенным. Такие признаки дают возможность предположить, что реальные цели операций по подобным договорам - незаконный вывод денег из государства, легализация преступных доходов.
Таким образом, Банк России формирует список компаний РФ, в работе которых зафиксированы такие признаки. В список входят данные, помогающие идентифицировать фирмы: наименование, главный госрегистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика. Вошедшие в число резиденты поделены на 2 группы. В первую попали фирмы, каждой из которых заграничные контрагенты должны 80 процентов суммы платежей по договорам. Во второй оказались фирмы, долг нерезидентов перед которыми равен 20–80 процентов от суммы соглашений.
Список будет отправляться банкам территориальными учреждениями Центробанка. Набиуллина говорит, что кредитные организации могут отказывать фирмам из первой группы в проведении операций и заключении соглашения банковского счета. Фирмы второй группы банки должны взять на завышенный контроль — данные по операциям этих фирм могут направляться в Росфинмониторинг.
Влияние "черного списка" на экономику страны и курс рубля в частности
Борьба с нелегальным выводом средств за рубеж - один из факторов позитивно влияющих на курс национальной валюты к доллару США и евро, - пояснили эспертам раздела "новости форекс" журнала инвесторов "Биржевой лидер" в аналитической службе брокерской компании GKFX (входит в рейтинг брокеров форекс Академии Masterforex-V).
Курс рубля к доллару США сегодня 3 октября торгуется на отметке 32,103 рубля за доллар:
