Акционеры российских банков принимают меры для улучшения положения финансовых учреждений. За текущий год объем вливаний в качестве «безвозмездной помощи» достиг рекордных размеров, об этом стало известно журналистам раздела «Новости России» интернет-издания для трейдеров «Биржевой лидер».
Российским Центробанком фиксируются рекордные денежные вливания от акционеров российских банков. Средства поступают в оборот в качестве безвозмездной помощи. Примечательно то, что за 1 полугодие текущего года акционеры вложили в банки суммы большие, чем за весь предыдущий год.
За 2 квартал 2015 года российские банки получили 37,4 миллиарда рублей в качестве безвозмездной помощи от акционеров. Эта сумма в 3,8 раза превышает аналогичный показатель 1 квартала 2015 года и объемы денежных вливаний прошлого года. По результатам минувшего года Центробанком констатируется получение коммерческими банками от акционеров безвозмездной помощи в сумме 32 миллиарда рублей.
Статистические данные опубликованы в отчетности кредитных организаций, которую общественности представляет Центробанк. Из указанной информации следует, что существенно увеличилось количество коммерческих банков, которые получают «подарки» от собственников. В первом квартале текущего года таких финансовых учреждений было 66 единиц, во втором квартале численность их возросла в 1,6 раза, достигнув показателя 107 банков.
Как известно, безвозмездная помощь акционера является одной из форм поддержки банка, которая позволяет увеличить капитал. Средства, которые передаются владельцами в качестве подарка, учитываются как один из источников дохода и в последующем формируют прибыль. С помощью механизма безвозмездной помощи банк имеет возможность без излишних бюрократических сложностей и длительных процедур увеличивать объем капитала.
При получении безвозмездной помощи банк может нарастить капитал, не прибегая к эмиссии акций или долей или выдаче субординированных кредитов. То есть «подарки» дают возможность коммерческим банкам в максимально короткие сроки наращивать капитал, не прибегая к возможным нарушениям установленных Центробанком нормативов.
По итогам второго квартала текущего года установлено, что наибольший объем безвозмездной помощи от собственников получил Промсвязьбанк: акционеры кредитной организации не поскупились и подарили банку 13,8 миллиарда рублей. Столь щедрые «подарки» от акционеров этот банк получил впервые, ранние формы безвозмездной помощи не превышали один миллион рублей в квартал.
Второе место рейтинга банков, получивших от акционеров самые большие «подарки», занял «Югра». Если в прошлом году акционеры не баловали банк «подарками», то в текущем году расщедрились на 7,4 миллиарда рублей. Замыкает тройку лидеров банк «Русский Стандарт», получивший безвозмездную помощь в сумме 5,1 миллиарда рублей. В «десятку» получателей самых существенных «подарков» попали также: Старбанк, Лето-банк (дочернее финучреждение ВТБ24), Финпромбанк, «Уралсиб», Бенифит-банк, «Айманибанк» и «Лада-кредит».
За «подарки» налог банки не платят.
Максим Осадчий, начальник аналитического управления банка БКФ, популярность безвозмездной помощи как способа пополнения капитала банк объясняет тем, что доходы «от безвозмездно полученного имущества» в базу налога на прибыль не включаются. Объяснил банкир и увеличение количества «подарков» – экономический кризис стал причиной увеличения убытков банков, уровень плохих долгов существенно увеличился, возникла необходимость формирования больших резервов.
Без получения «подарков» от акционеров финансовая отчетность банков выглядело бы совсем по-другому. Вместо доналоговой прибыли за первое полугодие текущего года в сумме 9,7 миллиарда рублей Промсвязьбанк получил бы убыток в качестве финансового результата. При отсутствии «подарков» это финучреждение показало бы убыток в размере 4,2 миллиарда рублей. В аналогичной ситуации оказался банк «Югра» – вместо доналоговой прибыли в сумме 5,6 миллиарда рублей без «подарков» финучреждение понесло бы убытки 1,8 миллиарда рублей. Без «подарка» результатом «Русского Стандарта» стал бы убыток в сумме 12,1 миллиарда рублей, с безвозмездной помощью убыток ограничился 6,6 миллиарда рублей.
Представители коммерческих банков поступление дополнительных финансовых вливаний объясняют необходимостью дальнейшего развития бизнеса. В пресс-службе Промсвязьбанка отмечают, что имущественный взнос был выбран в качестве оптимального способа пополнения капитала, поскольку отличается от дополнительной эмиссии быстрота и удобство реализации. Обратили внимание банкиры на то, что все действия были проведены в соответствии с законодательством и предварительно согласованы со всеми миноритарными акционерами банка.
По утверждению представителей банка, резкий рост стоимости доллара в конце прошлого года стал причиной переоценки валютных активов на балансе банка. В конечном итоге это привело к существенному росту активов банковской системы в целом, после чего номинальные показатели достаточности капитала большинства российских банков существенно снизились.
С этой проблемой столкнулись все банковские учреждения России. С учетом возникших сложностей и понимая системность проблемы, на которую банки самостоятельно повлиять не могли, российский Центробанк дал разрешение проводить расчет нормативов достаточности капитала с учетом валютных активов по курсу, актуальному на начало октября прошлого года.
