Банк России увидел, что операции по незаконному обналичиванию стали дороже в два раза в текущем году. Регулятор связал это с борьбой с серыми схемами.
Тарифы за незаконное обналичивание подорожали в нынешнем году в два раза на теневом рынке, рассказывает директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Юрий Полупанов во время встречи с банкирами. Подробностями этого интересовались корреспонденты раздела «Новости России» журнала для трейдеров и инвесторов «Биржевой лидер».
С его слов, стоимость поднялась благодаря борьбе Банка России и кредитных организаций со схемами незаконного обналичивания. «С 2013 года предложение на теневом рынке каждый год понижается планомерно в два раза. В текущем году на этот процесс наложилось совокупное понижение деловой активности. Если бы состояние экономического сектора было таким же, как в 2013 году, то комиссия за обналичивание была бы еще больше», — говорит Полупанов.
Как он оценивает, самые рисковые зоны с точки зрения средств в настоящее время — это платежные карты для юридических и для физических лиц премиальной отрасли. Полупанов советовал банковским учреждениям следить за численностью активных карт, осуществлять анализ снятий по картам, обращать внимание на операции, если количества снятия наличных несопоставим с оборотом компании. «Клиенту теневой отрасли необходимо качественная наличность, а у банка она всегда присутствует, «по тысяче, по пять», рассказывает он.
Совокупный оборот теневой и сомнительной наличности через схемы с платежными агентами и банковскими учреждениями на протяжении последних двух лет составил почти 3,7 триллиона рублей. Про это рассказал руководитель департамента финансового мониторинга и валютного контроля Центрального банка Юрий Полупанов.
«Мы в своем изучении рынка сомнительных операций, наличных и безналичных, обратили внимание в конце прошлого года - начале текущего года на движение средств по счетам платежных агентов, операторов платежных систем. Мы заметили, что потоки финансовые идут, но заметили, что они идут в основном не по специальному счету. Из этого мы сделали предположение, что все-таки платежные агенты, собирая наличность, ее соответствующим образом не инкассируют», - рассказал он.
Мегарегулятор в подобных действиях платежных агентов и кредитных организаций заметил риски перепродажи этой наличности на вторичный рынок - теневой.
«Как мы оцениваем, за прошлый год финансовых средств прошло через данную систему вне специальных счетов, то есть неинкассированных, до 900 миллиардов рублей. К сравнению: объем сомнительных операций по теневому обналичиванию в банковском направлении за прошедший год, по нашим предварительным оценкам, насчитывает приблизительно 700 миллиардов рублей», - говорит директор департамента.
За первые шесть месяцев текущего года Центральный банк оценил рынок теневой обналички через схемы с платежными агентами в 390 миллиардов рублей, а через банки - приблизительно в 200 миллиардов рублей.
«В 2013 году Центральный банк только по банковской системе обнаружил операций с признаками возможного обналичивания на сумму 1,5 триллиона рублей», - говорит Полупанов.
На фоне кризиса и совокупного тренда по уходу бизнеса в тень поднялась незаконная обналичка по корпоративным банковским картам. Про это подтверждают итоги анализа рынка карт физических и юридических лиц, осуществленного Национальным платежным советом (НПС) на основе данных Центрального банка. С третьего квартала прошедшего года часть операций по снятию наличиных с этих карт поднялась с 56 процентов до 62 процентов. Вместе с повышением средней суммы снятия наличных это может подтверждать о том, что карты применяются не по назначению, передают средства массовой информации.
Согласно итогам исследования, по результатам первого квартала часть подобных операций составила 62,4 процента. Активизация снятия наличных осуществилась в третьем квартале прошедшего года, когда часть поднялась с 56,4 процента до 61,3 процента. Такой заметной динамики этого показателя не отмечалось с конца 2011 года: в данный период часть наличных если и повышалась, то обычно в пределах 2 процентных пунктов. При том, по картам физических лиц отмечается и совершенно обратная динамика: повышается часть безналичных операций, подтверждает исследование.
«Все это в общей сложности наводит на мысль о повышающемся объеме применении корпоративных карт для незаконного обналичивания средств», — рассказывает глава НПС Алма Обаева. Она не отрицает, что корпоративные карты способны быть применены компаниями и для безналоговой выплаты заработной платы работникам. Со слов собеседника издания, НПС имеет намерение обратить на эту проблему внимание ответственных регуляторов, так как «обстановка заметно носит нездоровый характер».
Хороша и динамика средней суммы снятия наличных с корпоративных карт, подчеркивает Обаева. В первом квартале она насчитывает 68 тысяч рублей, при том переломным моментом, после которого стартовало повышение показателя, был также третий квартал прошедшего года (тогда, по известиям исследования, сумма операции поднялась сразу с 52,9 тысячи до 59,2 тысячи рублей).
