Теперь россиянам, желающим продать или купить валюту в официальном обменном пункте, придется не только предъявлять паспорт, но и заполнять специальную анкету, сообщает портал Bankir.ru.
Новые правила купли-продажи валюты вступают в силу с 27 декабря 2015 года. Центробанк РФ посчитал, что упрощенной процедуры идентификации личности (предъявления паспорта) при обмене валюты недостаточно даже при желании купить или продать небольшую сумму долларов, евро или любой другой конвертируемой валюты. Теперь клиентам обменных пунктов придется заполнять специальную анкету.
К. Лельчицкий, старший юрист банковской и финансовой практики международной юридической фирмы Noerr, пояснил, что новые правила обмена валюты для физических лиц связаны с исполнением закона о борьбе с финансированием терроризма. Согласно этому федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» на каждого клиента должно быть заведено досье, которое будет обновляться по мере надобности. Эту информацию банк должен сверять с данными на клиента в системах органов госвласти и Пенсионного фонда, в реестре индивидуальных предпринимателей и в базах утерянных и недействительных паспортов, а также проверять личность клиента на причастность к террористической и экстремистской деятельности.
Экспресс-опрос Bankir.ru показал, что, по мнению экспертов, с одной стороны клиентам обменных пунктов придется тратить значительно больше времени на процесс купли-продажи валюты, а с другой стороны, резко возрастет нагрузка на сотрудников финучреждений, причем настолько, что банкам станет невыгодно содержать обменные пункты.
Эксперты издания для инвесторов «Биржевой лидер» напомнили, что в октябре (последние данные Росстата) россияне потратили на покупку иностранной валюты 5 процентов своих денежных доходов. Это максимальный показатель в нынешнем году. В октябре россияне купили на 600 млн. долларов больше, чем в сентябре – 3,6 млрд. и 3,0 млрд. долларов соответственно.
