Согласно данным российского Центробанка, до 80 процентов объема операций по незаконной обналичке осуществляется в настоящее время при помощи банковских карт. Вместе с тем регулятор указывает на сокращение незаконных операций по обналичиванию при помощи платежных терминалов.
«В настоящее время лидирует сегмент банковских карт. В частности, он занимает порядка 70-80 процентов от общего объема незаконного обналичивания. После проведения соответствующей работы с платежными агентами и терминалами объемы сомнительных операций там снизились, они перешли в сегмент карт», - сказал журналистам руководитель департамента мониторинга и валютного контроля Центрального банка Юрий Полупанов.
Ранее регулятор сообщал, что на протяжении минувшего года объем незаконно обналиченных денег снизился против предыдущего года на треть, примерно до 400 миллиардов рублей. Согласно словам представителей Центрального банка, «локализация» сегмента карт даст возможность еще больше подорвать позиции организаторов нелегального обналичивания. «После локализации данного сегмента другой инфраструктуры для получения этого объема мы не видим», - подчеркнул Юрий Полупанов.
В середине марта российский Центробанк потребовал от коммерческих финансовых учреждений начать активную борьбу с веерным обналичиванием с использованием премиальных банковских карт, лимиты выдачи налички по которым значительно выше установленных для обычных пластиковых.
В случае использования так называемой «веерной» схемы компании-посредники под различными предлогами (займ, оплата услуг и так далее) переводят средства со своих счетов на счета, к которым привязаны карточки подставных лиц. Те же заранее отдают полученные в банках карты и пин-коды сборщикам, которые в нужное время снимают наличку в банкоматах.
В направленном финансовым учреждениям письме регулятор призвал отключать дистанционные каналы обслуживания сомнительным клиентам, запретить повторное открытие счетов и выдачу карточек, а также уменьшить лимиты снятия налички по премиальным картам.
Ранее главным каналом обналичивания считались платежные терминалы. Деньги, изъятые из них, в нарушение законодательства зачислялись на обычные расчетные счета, а не на специальные. Но в прошлогоднем сентябре Полупанов сообщил, что регулятор смог добиться почти стопроцентной инкассации средств из терминалов на специальные счета.
«Сейчас QIWI – 98 процентов, DeltaPay – 99 процентов. Все, кто был в диалоге, выполнили обязательства», - сказал тогда представитель ЦБ.
В начале текущего года зампред российского Центробанка Дмитрий Скобелкин пояснил, что увеличение сложности проведения операций по незаконному обналичиванию привело к пятикратному росту стоимости такого рода услуг (с 2-3 процентов до 15 процентов). Скобелкин подчеркнул, что теперь банки воспринимают обналичку как «довольно опасный бизнес».
