Количество выявленных организаций, которые занимаются незаконным кредитованием населения России, за последний год выросло вдвое, сообщили в Банке России.
В первом полугодии 2018 года было выявлено 1890 кредитных организаций, действовавших без лицензии Центробанка РФ, сообщил Валерий Лях, директор департамента недобросовестных практик Банка России. Это в 2 раза больше «черных кредиторов», чем было выявлено за аналогичный период 2017 года и больше, чем за весь прошедший год, когда на свет божий были вытянуты 1300 «черных кредиторов». Увеличение численности нелегальных кредиторов произошло в первую очередь за счет регионов.
Более эффективному выявлению «черных кредиторов», отметил Лях, способствовало «наращивание компетенций» и более тесное взаимодействие с правоохранительными структурами.
Чаще всего «черные кредиторы» прикрываются названиями легальных кредитных организаций (например, известных микрофинансовых организаций, МФО) либо называют себя «микрофинансовой компанией», «микрокредитной компанией» и т.п., но в реестре МФО их нет, что легко проверить.
Лжекредиторы активно используют Всемирную паутину: в январе-июне ЦБ инициировал блокирование 1104 интернет-сайтов, 182 из которых якобы принадлежали банкам.
Также были обнаружены 208 нелегальных форекс-дилеров, работавших без лицензии регулятора. Информацию по ним Центробанк РФ направил в правоохранительные органы.
В первом полугодии были разоблачены 82 проекта с признаками финансовой пирамиды. Большая часть из них вела деятельность в виде общества с ограниченной ответственностью, также использовались формы интернет-проектов, потребительских кооперативов, потребительских обществ, акционерных обществ и частных предпринимателей.
Особенностью первого полугодия стало выявление финансовых пирамид, использовавших инвестиции граждан в криптоактивы. Кстати, средний объем инвестиций в криптопирамиды в 2-2,5 больше, чем в традиционные финансовые пирамиды, использующие фиатные деньги.
