Уоррен Баффет известен, как обладатель самого крупного капитала в мире. В 2008 году его состояние оценивалось в 62 млрд. долларов. С середины 60-х годов прошлого столетия – Генеральный директор инвестиционного холдинга The Berkshire Hathaway. Прозвище «Оракул из Омахи»- за безошибочные экономические прогнозы.
Ставший мировой известностью Уоррен Баффет родился в городе Омаха штата Небраска США в семье видного партийного деятеля (Республиканская партия) Говарда Баффета 30 августа 1930 года.
Уже в 11 лет Уоррен принимал участие в биржевых торгах. В 14 лет он стал землевладельцем, вложив заработанные на бирже деньги в 4 га сельхозугодий и сдав их в аренду фермерам. Получив в 1947 году аттестат зрелости, в начале 1950 года он продолжил учебу в бизнес-школе Колумбийского университета. Став специалистом в области инвестирования, и читая лекции в университете, в 1956 году он организует товарищество пайщиков. В 1962-1965 гг. он выкупает активы упавшего в корпоративной цене небольшоого предприятия The Berkshire Hathaway , проводит его перепрофилирование, а в 1970-1990 годах, вследствие многих удачных капиталовложений выводит его в лидеры американского делового и финансового рынка. Выйдя к концу 1990-х годов с названным холдингом на международную арену торговых отношений, за счет своего умения точно оценить и правильно вложить средства он пополняет инвестиционный портфель акциями известнтнейших фирм и корпораций.
В 1952 году У.Баффет первый раз женился, его женой стала Сьюзи Томпсон, в браке у них родились трое детей – дочь и двое сыновей. В браке с первой женой он прожил 52 года до ее кончины в 2004 году. Второй раз он женился через два года на Астрид Менке, иммигрантке из Латвии, своей любовнице.
Аскетизм и невзыскательность ярко проявляются в том, что он до сих пор постоянно проживает в своем небольшом домике, который приобрел еще в начале 50-х годов за сумму чуть больше 30 тыс. долларов в родном городе Омахе.
Теперь У.Баффету 82 года. Он написал завещание, согласно которому семья после его кончины получит только очень скромную долю его многомиллиардного состояния, большей же частью будут распоряжаться благотворительные трасты. Баффет собирается передать более 90% своих средств на решение важных мировых проблем, определив, что его дар должен быть потрачен на эти цели в течение 10 лет после его смерти. В ведении трех благотворительных фондов, организованных детьми Баффета будет незначительная часть его состояния. Получателями основной суммы будет Фонд супругов Гейтс, его ближайших друзей и соратников.
Книги У.Баффета
В течении жизни Баффет написал несколько экономических пособий-бестселлеров, в том числе «Уроки для корпоративной Америки», «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями».
В написанные книги включены его письма адресованные акционерам за последние почти 40 лет, объясняющих инвестиционную теорию, соединяя ее с практикой.
Письма содержат глубокую философию инвестирования автора, являются бесценным материалом для обучения, практического опыта и понимания принципов инвестиционной деятельности. Здесь собраны афористические высказывания об основе бизнеса и инвестиций, а также важные темы его менеджмента. Эти отчеты-книжки, написанные образным и понятным языком, содержащих минимальное число иллюстраций и графиков ( отчеты Berkshire ) объемом не более 70 страниц и стали бестселлерами в корпоративной среде США. За это он был отмечен в 2005 году Национальной комиссией по писательским произведениям премией «За вклад в писательское искусство».
Торговая стратегия У.Баффета
Свой первый миллион Баффет заработал в 31 год, а в 2008 году , возглавив список крупнейших бизнесменов мира. У.Баффет стал непререкаемым авторитетом в инвестиционной среде своими четкими прогнозами. Он разработал систему критериев инвестиционной привлекательности компаний, которые должны были соответствовать 11 критериям, оцениваемых по 5 бальной шкале. Инвестиции вкладывались, если коэффициент составлял не менее 4 баллов. Вот некоторые из критериев:
.jpg)
Много ли известно о бизнесе компании? Ставят ли руководители компании акционерные интересы выше собственных? Какова рентабельность компании? Достаточно ли свободен доступ к денежным потокам для всех акционеров? Какова отдача вложенного капитала? Сколько стоит компания по внутренней цене? Имеется ли у компании конкурентное преимущество?
Кроме критериев, Баффет разработал стратегию корпоративного управления, изложенную в 13 принципах. Вот некоторые из них. Так он видит как самого себя, так и других руководителей компании и акционеров как партнеров, совместно вкладывающих свои средства в акции. * Уменье ждать; * Невмешательство в оперативное руководство; * Минимизация рисков; * Высокий кредитный рейтинг; * Приобретение акций компаний только после ознакомления с ее деятельностью; * Покупать то, чем пользуешься сам.
Компания Уоррена Баффета
Заработав свои первые 140 тыс. долларов в середине 50-х годов под руководством своего учителя Грэма, У.Баффет решил, что готов к самостоятельной жизни и в 1957 году возвращается в Омаху, создает здесь инвесткомпанию Buffat Associates. Учредители- члены семьи и друзья, каждый внес свою долю в учредительный капитал компании, составивший более 100 тыс. долларов. Сам лично он вложил в проект 100 долларов, сохранив свой основной капитал для страхования чужих вложений. Но страховка не понадобилась. Через два года объем средств компании удвоился. С этого времени ведется отсчет финансовых побед Уоррена Баффета.
В последующие 10 лет существования компании ее акции на 1156% дороже, во много раз превысив индекс Доу-Джонса, возросшего за этот период на 122%, а стоимость компании Баффета составила больше 100 миллионов долларов.
В 1969 году он неожиданно распускает фонд, продает все его активы и приобретает малоизвестную компанию The Berkshire Hathaway (ВН), состоящую в глубоком кризисе. Стоимость чистых активов компании во много раз превышала стоимость акций, но оценить это смог только Баффет. Перейдя в его руки, компания сразу стала прибыльной. Но он не развивает текстильное производство, а направляет все доходы на покупку ценных бумаг, заложив основу мощнейшего бизнес-проекта.
На торгах американской фондовой биржи во второй половине 2006 года котировка акции высшего класса его компании BH составила чуть больше ста тысяч долларов, тем самым достигнут абсолютный мировой рекорд. Она стала сомой дорогой в мире. За 31 год, как подсчитали аналитики, цена компании выросла в 5555 раз.
Выросли состояния акционеров его компании. По аналитическим подсчетам, те из них, кто потратил на покупку ВН 10 тыс. долларов, через сорок лет заработали 52 млн. долларов.
Ведя свою стратегию бизнеса, Баффет приобретает пакеты акций компаний, ведущих простой и понятный бизнес – Coca-Cola, Gillette.
Любимыми мультфильмами У.Баффета являются «Утиные истории», в которых миллионер Скрудж советует зарабатывать деньги, экономя на них. Авторство здесь возможно во многом принадлежит самому Баффету, владеющему крупным пакетом акций компании Волда Диснея.
Большинство экспертов полагают, что успех компании Berkshire Hathaway преумножается, прежде всего, благодаря личной харизме и выдающимся способностям Уоррена Баффета.
Инвестиции У.Баффета
Говоря о правилах инвестирования Баффет придерживается следующих принципов: Правило первое – не теряйте деньги. Правило второе – не забывайте первое правило. Правило третье – не влезайте в долги. У.Баффет владеет 11% акций Coca-Cola Co., 10% - American Express, 11% акций - Gillette, 15% известной Washington Post, придерживаясь своего принципа – никогда не продавать акции раньше, чем через 10 лет. Уже после кризиса, в 2009 году компания Баффета прикупила 10% акций корпорации Aaron Rents, занимающейся недвижимостью. Совсем недавно приобретены более 50% активов медиакомпании Media General ( 63 газеты и журнала ), выпускающей периодические издания в его родном городе и 77% акций оператора американских железных дорог компанию BNSF .
Недавно он организовал благотворительный фонд и для того, чтобы собрать дополнительные взносы, выставил на аукционную продажу свой старый, пустой, протертый бумажник. Интересным является, что он сообщил, что в бумажнике будет записка с рекомендациями, какие бумаги следует покупать в следующем году. Бумажник купили на аукционе за 400 тыс. долларов.
Балансовая стоимость акций компании Баффета Berkshire Hathaway в 2011 году выросла на 4,6% , опередив рост индекса США в 39 раз за 47-летнюю свою историю, а 5 крупнейших компаний, где его фирма владеет значительными долями, принесли в 2011 году 9 млрд. долларов прибыли. В прошедшем, 2012 году, компания объявила о покупке пищевого гиганта Heinz (империя кетчупа) за 28 млрд. долларов.
Цитаты Уоррена Баффета
Наиболее известная шутка-цитата У.Баффета это: - Я на самом деле ношу дорогие костюмы, они просто на мне выглядят дешево.
- Главная инвестиция – это вы сами. Знайте, чего вы стоите, и у вас все выйдет;
- Не делайте того, что вам подсказывают другие. Обдумывайте, прислушивайтесь, делайте свои выводы, но поступайте, как подскажет вам здравый ум и деловой подход;
- Вашей жизнью можете управлять только вы. Лучше вас это никто не сделает;
- Не занимайтесь акциями, если вы не готовы смотреть на 50% падение ваших ценных бумаг;
- Кризисы меня не волнуют, потому что это возможность для меня дешевле приобрести перспективные компании;
- Покупайте то, чем вы будете довольны владеть не продавая это в течение 10 лет;
- Лучше купить хорошую компанию по удовлетворительной цене, чем удовлетворительную компанию по удивительной цене;
- Вы не достигнете успеха в инвестициях, если не будете мыслить независимо;
- Вам не нужно принимать множество блестящих решений – достаточно не принимать ужасных решений;
- Вы рискуете только тогда, когда не знаете, что вы делаете;
- То, что вы платите – это цена. Что получаете – ценность;
- Отлив покажет – кто голышом купался , когда прилив закончится;
- Единственное место, куда люди приезжают на Ролс – Ройсе – это Уол- стрит, надеясь получить советы от тех, кто приезжает сюда на метро;
- Друг отличного бизнеса – время, оно же – враг для посредственного;
- Если обнаружил, что ты в яме, первым делом перестань копать;
- Любые решения руководства, сколь бы нелепыми они не были, легко подкрепляются результатами исследований, которые проводят подчиненные;
- Деньги зарабатывают не там, где их тратят;-
- В мире бизнеса зеркало заднего вида всегда чище переднего стекла.
Автоматический трейдинг (Автотрейдинг)
